Когда стоит продавать и при каких условиях?
- Пашка, Пашка, смотри! Новатэк с Лукойлом уже на 20% выросли за месяц! Давай продавать, пока не упали! - в Наталье неожиданно заговорил типичный инвестор. В котором, как известно, каждый день борются две эмоции: страх и жадность.
Пашка в ответ только закатил глаза.
- Тёть Наташ, ты сейчас рассуждаешь как типичный спекулянт, - начал он наставлять тётку.
- Ну и что тут такого? Вон у нас в подъезде жил Славик. Он в 80-е был спекулянтом. Продавал джинсы там, сигареты импортные. Так он знаешь как поднялся? Мерседес себе купил, коттедж построил. Правда, в 90-е его в том же Мерседесе и взорвали...
- Это не те спекулянты, - рассмеялся Пашка, которого всегда забавляли истории про лихие 90-е. - На бирже спекулянтами называют тех, кто туда-сюда суетится. Купи-продай-купи-продай. А мы с тобой инвесторы.
- А почему мы так не можем? - удивилась Наталья. - Я, может, тоже хочу быть спекулянтшей.
- Потому что для спекулянтов торги на бирже - это полноценная работа, - пояснил Пашка. - С утра и до ночи. Нужно же знать, когда купить, а когда продать. Следить за графиками. А ещё чтобы получать нормальный доход от спекуляций, нужно хотя бы пару миллионов на счету иметь. Вот выросли твои Новатэк с Лукойлом на 20%. Ну продашь ты их. Ну заработаешь пару тысяч. И что тебе с них?
- Как что! Купим на эти деньги ещё больше акций!
- Каких? Ты же наоборот продавать собралась.
- Ну не знаю... Вон Сбербанк куплю.
- А зачем тебе столько Сбербанка? У тебя будет почти половина портфеля в финансовом секторе. И ноль процентов в нефтегазе. Накроется твоя диверсификация медным тазом.
- Ну значит, дождусь, пока Лукойл с Новатэком упадут и снова их куплю, - не унималась Наталья.
- А если не упадут? Ты сейчас продашь Лукойл за 4500 и Новатэк за 1200. А через месяц Лукойл будет стоить 5000, а Новатэк 1300. Что тогда будешь делать? Локти кусать?
- Убедил, чертяка языкастый, - махнула рукой Наталья. - И что теперь, совсем не продавать?
- Пока ты только формируешь свой портфель, и акций у тебя меньше, чем должно быть по плану - совсем не продавать, - кивнул Пашка. - А вот когда акций будет много, там уже можно по ситуации смотреть. Но только по каждой акции должны быть свои правила продажи.
- Это как? - не поняла Наталья.
- Акции роста ты берешь, чтобы они росли. Когда этот рост начнёт заканчиваться - лучше от такой компании избавиться заранее. А то вся твоя прибыль пойдёт псу под хвост. У тебя из таких компаний Яндекс и Озон. Так что внимательно следи за их отчётами. И другими новостями. Пока у компаний всё хорошо - продавать не нужно. Даже если они вырастут на 50% или 100%. Ну или можно по чуть-чуть продавать, небольшими порциями, если хорошо вырастут. Чтобы не так обидно было, если они продолжат расти. И если начнут падать - тоже не так обидно будет. Ты же хоть часть прибыли, но успеешь спасти.
Ещё у тебя куча дивидендных акций. Пока они нормально платят дивиденды, их тоже продавать не нужно. Растут в цене - ну и ладно. Падают - тоже не беда. Лишь бы дивиденды платили. А то если продашь - сломаешь магию сложного процента. Будет у тебя через 5 лет дивидендная доходность не 20%, а 7-8%, как у всех.
Стоимостные акции - это те, которые ты берёшь на самом дне. А значит, их можно продавать, когда они вернутся на свои былые вершины. Но и там тоже лучше продавать по чуть-чуть, частями. Кто знает, может, впереди новые вершины, выше прежних.
В целом получается вот такая схема:
- раз в месяц докидываешь деньги на брокерский счёт. И каждый раз смотришь, какую долю занимает каждая компания в твоём портфеле. Больше или меньше, чем ты планировала изначально. Если меньше - докупаешь. Если больше - можешь часть лишних акций продать.
- 1-2 раза в год, когда выходят отчёты компаний, смотришь, продолжают ли они соответствовать твоей стратегии или нет. Если компания роста перестаёт расти или дивидендная компания надолго перестаёт платить дивиденды - продаёшь разом все её акции. И покупаешь другую компанию из той же отрасли. Которая тебе подходит.
- ну и периодически следишь за новостями и за курсом твоих акций. Если компания без особых причин взлетает в цене на 10-20%, можно часть её акций продать. Ну или докупить - если падает на те же 10-20%. Но тут важно понимать, что произошло и почему цена растёт или падает. Если просто паника или ажиотаж без особых причин - это хорошо. А если новости действительно влияют на бизнес - может быть, и не стоит ждать отчёта и пора продавать весь пакет.
Чтобы было удобно отслеживать цены, можно на все твои акции поставить "колокольчик" в приложении брокера. Например, Лукойл мы с тобой покупали по 3600 рублей. Сейчас он стоит уже 4500. Нам нужно докупить, но пока дороговато. Ставишь "колокольчик" у ближайшего уровня поддержки - мы с тобой в прошлый раз про них говорили. Это 4000. И ждёшь. Продавать Лукойл пока смысла нет. Но если бы вдруг оказалось, что его доля стала сильно выше, чем надо, можно было бы начинать продавать от 6000. Здесь можешь поставить ещё один "колокольчик". Сработает первый - будешь покупать. Сработает второй - будешь продавать.
По сути, так и работает ребалансировка.
- Кто работает? - Наталье это слово напомнило недолгий период владения автомобилем. Когда по весне приходилось делать балансировку шин.
- Ребалансировка. Это третий магический секрет инвестиций. После сложного процента и портфеля с разными классами активов. Давай я тебе про него в следующий раз расскажу.
...............
Продолжение сериала в следующую пятницу. Подписывайтесь, чтобы не пропустить обновление и не забывайте поставить лайк.
Этот пост - часть проекта "50 шагов до миллиона. Как заработать свой первый миллион и заставить его работать на себя".
В телеграм канале @millionza50 каждую пятницу появляется очередной шаг на пути к миллиону - простая и понятная инструкция. А здесь эта инструкция воплощается в жизнь простой россиянкой Натальей Смирновой.