Всем привет!
Кто давно читает мой блог, должен помнить, что в конце прошлого года я "уломал" своего Батю (работающего пенсионера) начать инвестировать в российские акции через ИИС и в конце декабря мы внесли на ИИС 400 тыс. рублей (переложили с вкладов) и уже в январе закупились акциями. Кто не читал и кому интересно, можно освежить начало истории.
Что произошло с российским рынком акций дальше все помнят. Батя перенес потери стойко, но больше интереса к инвестированию не проявлял, вернувшись к банковским вкладам. С июля-августа, когда рынок был на минимумах я начал его агитировать вернуться к ИИС, т.к. налоговый вычет в размере 13% на дороге на валяется.
В итоге на прошлых выходных он все-таки созрел и закинул 100 тыс. рублей на ИИС. Как мы распорядились этой суммой напишу в следующей статье, а пока давайте посмотрим, что стало с портфелем Бати.
Приведены скриншоты на момент 10 сентября 2022 года. На тот момент инвестировано 400 тыс. рублей, портфель акций теперь стоит 259715 рублей, т.е. на 35% меньше, чем в начале года.
Еще весной был получен налоговый вычет в размере 52 тыс. рублей, а также дивиденды:
МТС (40 штук) - дивиденд 33,58 ₽/акцию - 1177,98 рублей
ОГК-2 (19000 штук) - 0,0965536 ₽/акцию - 1596,03 рублей
итого: 2774 рубля.
Как я уже писал, вывод дивидендов мы настроили на карту и не оставляем их на ИИС, а заводим повторно и реинвестируем.
С учетом полученной прибыли и вычета имеем результат инвестирования - 314489 рублей, который все равно отрицательный -21%.
Давайте пожелаем Бате успехов в инвестировании и скорейшего выхода в плюс!
Напишите в какие бы акции вы вложили эти 100 тыс. рублей, а в следующей статье сравним с тем выбором, что сделали мы.