Что покупать в кризис? Если страшно потерять капитал, берите золото.
Для тех, кто хочет всерьез заняться инвестициями в золото, эта статья будет полезна и ценна. Читатель узнает, почему желтый металл так важен для экономики любой страны и почему интерес к золоту не угаснет никогда.
Внимание! Будет много букв.
В тяжелые времена драгоценные металлы особенно востребованы. Золото - это актив, который даже в самых трудных обстоятельствах способен обеспечить его владельца куском хлеба. Войны, революции, стихийные бедствия, крах финансовой системы, экономический кризис - драгоценные слитки способны пережить все.
Но речь идет именно о физическом золоте, а не о металлических счетах в банках. Это важно понимать.
Почему золото - уникальный металл
Золото - один из самых дорогих металлов в мире. Дороже только палладий, но здесь цена обусловлена другими факторами.
У золота есть ряд важнейших качеств, которые делают его практически незаменимым.
1. Не подвержен плесени, гниению и коррозии. Хранить золото легко и удобно, не нужно создавать для этого специальных условий.
2. Желтый металл в природе встречается редко, а для его добычи нужно прикладывать немалые усилия. Все, что трудно достать - ценно. Это древнейший закон рынка.
Но почему золота так мало?
Структура у желтого металла сложная: это довольно плотный элемент. Золото весит в два раза больше железа.
Астрофизики уверены, что частицы этого редкого металла зарождаются в ходе необъяснимых наукой процессов. Сама Вселенная создает золото, и человек никак не может повлиять на это.
3. Свойства желтого металла уникальны: он тяжелый, но при этом легко плавится. Поэтому так популярны украшения из золота. А вот подделать ценный металл трудно.
Вот почему именно золото испокон веков было и будет идеальным средством для сохранения и передачи капитала. Этот актив просто не может обесцениться, как это происходит с обычными бумажными деньгами.
Чистота и вес золота - как измеряются
Драгоценный металл можно измерять также, как и все остальные - в граммах или килограммах. Но на фондовом рынке и в делах ювелирных есть своя единица измерения: тройская унция. Если грубо округлить, то унция будет равна 31 грамму.
Чистота золота - это то, сколько содержится элемента Aurum в испытуемом сплаве. Чистота измеряется в каратах (или пробах). Например, в слитке золота содержится больше всего - 999 проба. А в ювелирных украшениях допускается меньшее содержание - от 375 до 750. Примеси других металлов в украшениях обеспечивают их прочность и долговечность.
Где используется золото
Исторически так сложилось, что большая часть желтого металла нашла свое применение именно в ювелирной промышленности. С незапамятных времен женщины (нередко и мужчины) украшают себя кольцами, цепочками, браслетами и серьгами. Да и сегодня трудно найти хоть одну представительницу прекрасного пола, у которой бы не было чего-нибудь золотого в шкатулке. Ювелирные изделия прочно вошли в жизнь человека, как часть культуры.
Но не менее популярно золото у инвесторов. Монеты и слитки - это один из гарантированных способов сохранить свой капитал.
15% использования золота приходится на промышленность.
Редкий металл отлично проводит электричество, поэтому хорошо зарекомендовал себя в авиационном и космическом секторе. Неплохо справляется золото и с защитой космонавтов от радиационного излучения.
Уникальный металл востребован даже в медицине. Крошечные частицы золота используют в сложнейших биологических тестах, где высокая точность экспериментальных данных имеет огромное значение.
Роль золота в мире поистине невозможно переоценить. Пока не существует элемента, который бы полностью заменил золото.
Золотой стандарт
В начале 19-го века возникло понятие золотого стандарта. Это было необходимо для осуществления торговли внутри государства и между странами. Пока люди обходились монетами, не было нужды как-то доказывать ценность денег. Но когда научились печатать бумажные деньги, потребовалось обоснование покупательской способности. Вот тут и понадобилось золото.
Суть установленного когда-то стандарта заключалась в том, что бумажные деньги можно обменять на какое-то количество золота. Только так банкноты могли вызывать доверие у участников рынка. Ведь бумажных денег можно напечатать сколько угодно, а запасы золота ограничены.
Золотой стандарт долгое время обеспечивал стабильный курс и равноценную валюту. Но со временем необходимость печатать новые деньги заставила государства отказаться от привязки к золоту. Однако про желтый металл не забыли, он как был, так и остается важным стратегическим активом.
Как золото используют банки и государства
Золотой стандарт больше не имеет силы, но золото по-прежнему играет ведущую роль в международной экономике.
Традиционно считается, что если в Центробанке есть запасы золота, то экономика готова выдержать плохие времена. Желтый металл - это идеальная подушка безопасности для любого государства. Именно поэтому более 90% всех стран мира имеют золотые резервы.
Золото невероятно ликвидно, когда наступает хаос и разорение. Курс национальной валюты может сильно упасть, но золото будет держаться. Власти с помощью драгоценного металла могут создавать спрос на деньги, чтобы вернуть курс к прежним показателям.
Ведущие экономики на планете хранят львиную долю своих активов в золоте: Германия - 75%, Италия - 70%, Португалия - 81%, Австрия - 56%.
Наглядным примером того, как необходимо государству золото, может служить Турция. В 2020 году в республике разгорелся кризис. Фиатная валюта страны сильно упала в цене. И только продажа золота помогла Центробанку замедлить процесс обесценивания денег.
Итак, ясно, что золото - важнейший ресурс, который необходим государствам, финансовым институтам и частным инвесторам. Пришло время узнать, какой путь проходит металл прежде, чем попасть в банк или на пальчик какой-нибудь красавицы.
Путь золота: из земных недр до банковской ячейки
1. Добыча
Процесс добычи желтого металла трудный и затратный. Аурум извлекают из недр земли. Но это только первый этап, ведь в самом начале пути золото почти не отличить от обыкновенного камня. Впереди еще долгое путешествие.
На сегодня самое крупное месторождение — Сухой Лог. Это место находится в России, в Иркутской области. А занимается процессом добычи золота в Сухом Логе публичная компания “Полюс”, акции которой торгуются на бирже.
2. Переработка
Камни или пыль, найденные в земле, отправляют на предприятие. Там, в цехах, необработанное золото переплавляют в слитки. Но сплав еще недостаточно чистый, чтобы отправлять его дальше по цепочке. Будет второй этап обработки - заключительный. Теперь золото готово к продаже.
4. Продажа
Маленькие слитки весом 1 кг отправятся в коммерческие банки. Более крупные, стандарта London good, попадут в Центральные банки различных государств.
Банки и являются главными покупателями желтого металла у производителей.
Но это не означает, что теперь драгоценные слитки будут лежать мертвым грузом на складах финансовых организаций. Игра в золото только начинается. Теперь редкий металл начнет участвовать в многочисленных сделках, а его владельцы будут меняться, как картинки в калейдоскопе. Золото нужно всем: и государствам, и частным игрокам рынка.
Роль банков в торговле золотом
Чтобы понять всю систему купли и продажи металла, нужно изучить влияние банков на спрос и предложение на рынке. Ведь банки - самые активные игроки в этой большой гонке за прибылью.
Они торгуют друг с другом, а также с иными коммерческими организациями, государственными структурами, институциональными инвесторами и различными фондами.
Разумеется, банки также в огромных количествах продают монеты и слитки физическим лицам.
Еще банки, помимо торговли, обеспечивают клиентов инфраструктурой. Слитки золота выгоднее всего хранить в ячейках, так как их малейшие повреждения ведут к снижению стоимости актива. Подобные хранилища могут предоставить только банки.
Получать прибыль с чужих сделок - это тоже прерогатива банков. Физическое золото может использоваться, как гарант обмена платежными средствами между клиентами.
Да, желтый металл идет в оборот, как фиатные деньги. А бенефициарами любых движений актива выступают финансовые структуры.
Для сравнения: если клиент кладет деньги на вклад, он получает за это проценты. А если клиент желает хранить в банке не деньги, а золотые слитки, платит сам клиент.
Золотослитковые банки
Именно так называют банки, которые очень активно ведут торговлю физическим золотом.
К ним относятся американские корпорации, так как J.P. Morgan Chase и Goldman Sachs. Есть золотослитковые банки и в России - ВТБ и Сбербанк. Надо заметить, они только с недавних пор стали таковыми.
Примечательно, что оборот золота превышает его количество в несколько раз. Это особенность мировой банковской системы - торговать практически воздухом.
За один год на Лондонской бирже оборот желтого металла легко может превысить полтора миллиона тонн. Это почти в 7 раз больше, чем смогли добыть золота за всю историю существования мира.
Центры торговли драгоценным металлом
Все деньги стекаются в Лондон. Вот и значительная доля торгов происходит именно там - на знаменитой Лондонской бирже. Есть еще и внебиржевая торговля, которая тоже проходит в Лондоне. И там обороты весьма внушительны - более половины всего рынка золота.
Особенность торгов заключается в том, что сделки между игроками заключаются напрямую, без посредника. Отсутствие прозрачности внебиржевой торговли делает ее почти что криминальной.
Вторая по масштабности площадка - это Чикагская биржа в США.
Невероятно большие деньги делаются за счет банальных спекуляций на золоте. А ведь в основе миллионных сделок лежит очень ограниченный запас физического золота.
Но нельзя обвинять банки в том, что они только извлекают личную прибыль из спекуляций. Финансовые гиганты помогают и экономике. Кто еще может выдавать дешевые потребительские кредиты под золото? Дешевые деньги нужны и бизнесу, поэтому роль банков здесь неоценима.
Вопреки логике и здравому смыслу, на торговле золотом за последние столетия зарабатывают больше, чем на добыче и производстве. Это явление можно сравнить с современным рынком полупроводников. У компании может не быть своего завода, но маржинальность настолько высока, что сам производитель никогда не сможет достичь таких показателей.
Сегодня в пятерке лидеров по производству золота:
1. Китай
2. Россия
3. Австралия
4. США
5. Канада
Но экспортерами золота являются совсем другие страны.
Это крупнейшие финансовые центры, которые обеспечивают большие объемы торгов.
ТОП 3 ведущих экспортера золота:
1. Швейцария
2. Гонконг
3. ОАЭ
Главные выводы:
1. Золото - редкий металл, ценность которого обусловлена его физическими свойствами. Спрос на золото никогда не закончится.
2. Желтый металл нашел свое применение не только в ювелирной промышленности, но и в других сферах производства.
3. Запасы золота необходимы всем государствам, чтобы обеспечить стабильный курс национальной валюты и иметь возможность легче выходить из кризисных ситуаций.
4. Финансовые сделки с золотом происходят каждый день, а оборот в несколько раз превышает физический объем золота в мире.
5. Золото интересно всем: банкам, государствам, крупным инвесторам. Поэтому золото никогда не исчезнет с рынка, а его стоимость при падении объемов добычи будет только расти.
Информация была полезна? Ставьте лайк и подписывайтесь на канал. Буду рада комментариям.