Приветствую Вас в моем блоге!
Давненько мы с вами не представляли, что бы было, если бы мы начали инвестировать с начала 2017 года в одну из российских компаний. Времени дома тоже не особо хватает. Во время этой свободной вахты почти 2 недели провел у родителей, помогая по хозяйству: дрова порубить, зерна для корма подсобного хозяйства привезти ну и т.д. Сегодня вот еще картошку копать выезжаем. Но сначала давайте помечтаем, что бы было, если бы мы с вами инвестировали более пяти лет в бумаги Лукойла.
Это уже седьмая статья на данную тему. Предыдущие можно посмотреть в подборке.
Сразу предупреждаю, все, что будет написано далее – вымысел, основанный на данных по стоимости акций, которые взяты из приложения моего брокера, и истории дивидендных выплат. Однако, это не означает, что история повторится в будущем. Моя цель – показать какие результаты могут приносить инвестиции на среднесрочном горизонте.
Напомню условия «эксперимента». Срок инвестирования пять полных лет и к ним добавим шесть месяцев текущего года. Таким образом, общий период «инвестирования» составит 66 месяцев. «Инвестировать» мы будем 5 тыс. в месяц.
Для удобства подсчета будем считать, что счет мы пополняем и покупаем акции один раз в месяц первого числа. Будем покупать полными лотами, округленными в меньшую сторону. Остаток средств переносится на следующий месяц. Комиссии за сделки не учитываем, они не значительные. Все полученные дивиденды реинвестируем и покупаем на них в следующее пополнение дополнительные акции. Полученные дивиденды считаем чистыми с учетом удержанного подоходного налога.
Итак, начнем. Что принесли бы нам инвестиции в бумаги Лукойла, начиная с 2017 года?
Первый год
В первой колонке порядковый номер месяца нашего «инвестирования». Во второй колонке указан месяц инвестирования. В третьей колонке взнос. В первый месяц он составляет 5 тыс. В следующие месяца к 5 тыс. прибавляется остаток с прошлого месяца (последняя колонка). В четвертой указана стоимость на 1-е число календарного месяца. В пятой колонке считается сколько бумаг мы можем купить в портфель. В шестой колонке мы округляем в меньшую сторону до целого лота. В последней колонке считаем остаток от взноса с учетом покупки целого лота.
Зеленая строчка – это выплата дивидендов. Дата – дата выплаты. Далее указываю величину дивиденда, утвержденного к выплате. Затем указана сумма акций к дате закрытия реестра. И в последней колонке сумма дивидендной выплаты с учетом удержанного подоходного налога.
Согласно данных из открытых источников, последний день для покупки под получение дивидендов было 06.07.2017 г. Дивиденды были зачислены 24.07.2017 г., поэтому реинвестируем мы их в августе.
Далее все в аналогичном ключе.
Второй год
Согласно данных из открытых источников, последний день для покупки под получение дивидендов было 20.12.2017 г. Дивиденды были зачислены 05.01.2018 г., поэтому реинвестируем мы их только в феврале. Далее, летом, последний день для покупки под получение дивидендов было 09.07.2018 г. Дивиденды были зачислены 25.07.2018 г., поэтому реинвестируем мы их в августе.
Третий год
Согласно данных из открытых источников, последний день для покупки под получение дивидендов было 19.12.2018 г. Дивиденды были зачислены 04.01.2019 г., поэтому реинвестируем мы их только в феврале. Далее, летом, последний день для покупки под получение дивидендов было 05.07.2019 г. Дивиденды были зачислены 23.07.2019 г., поэтому реинвестируем мы их в августе.
Четвертый год
Согласно данных из открытых источников, последний день для покупки под получение дивидендов было 18.12.2019 г. Дивиденды были зачислены 03.01.2020 г., поэтому реинвестируем мы их только в феврале. Далее, летом, последний день для покупки под получение дивидендов было 08.07.2020 г. Дивиденды были зачислены 24.07.2020 г., поэтому реинвестируем мы их в августе.
Пятый год
Согласно данных из открытых источников, последний день для покупки под получение дивидендов было 16.12.2020 г. Дивиденды были зачислены 01.01.2021 г., поэтому реинвестируем мы их сразу в январе. Далее, летом, последний день для покупки под получение дивидендов было 01.07.2021 г. Дивиденды были зачислены 19.07.2021 г., поэтому реинвестируем мы их в августе.
Шестой год (текущий)
Согласно данных из открытых источников, последний день для покупки под получение дивидендов было 17.12.2021 г. Дивиденды были зачислены 04.01.2022 г., поэтому реинвестируем мы их только в феврале.
В этом блоке в последней строчке указаны: общая сумма взносов, стоимость акции и общее количество бумаг в портфеле по состоянию на 07.06.2022 года.
Подведем итоги нашего накопления:
✅ За 66 месяцев внесено на счет своих средств: 330.000 руб.
✅ Получено и реинвестировано дивидендов (с учетом удержанного НДФЛ): 77.015,01 руб. (23,34 %)
✅ Итого внесено на брокерский счет: 407.015,01 руб.
✅ Бумаг в портфеле: 87 шт.
✅ Стоимость позиции по состоянию на 07.06.2022 г.: 344.476,50 руб.
✅ Бумажный доход/убыток: -62.538,51 руб. (-15,37%)
Средняя стоимость бумаг по портфелю составляет около 4.678 рублей. Так как компания отказалась этим летом выплатить дивиденды, совет директоров обещал вернуться к рассмотрению вопроса о выплате дивидендов до конца текущего года. Предполагаю, что так же в конце года будут рекомендованы и выплачены дивиденды с учетом ранее не распределенной прибыли в размере около 780 рублей. В таком случае в январе 2023 года мы возможно получили бы на карту 59.038,20 руб., а это еще дополнительные 12 бумаг, которые в ближайшее время начнут приносить новую прибыль.
Если добавить сюда данные по инфляции в РФ:
- 2017 год: 2,52%;
- 2018 год: 4,27%;
- 2019 год: 3,05%;
- 2020 год: 4,91%;
- 2021 год: 8,39%;
Инфляцию за 2022 год пока не учитываем, но на текущий момент инфляция составляет 10,39%.
Общая накопленная инфляция с 2017 по 2021 год составила 23,14%.
Получается, что наши накопления с учетом инфляции дают убыток -15,17%.
Ну что, как Вам инвестиции в бумаги Лукойла?
Если Вам понравился данный формат, ставьте лайки и пишите в комментариях какую бы кампанию хотели бы увидеть в следующей статье. Всем удачных инвестиций!
ОГОВОРКА: Данная статья не несет в себе призывов что-либо куда-либо инвестировать! Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Копирование действий автора НЕДОПУСТИМО!
#инвестиции #акции российских компаний #фондовый рынок #дивиденды #деньги #экономика #финансы #финансовая грамотность
