Всё написанное в статье является личным мнением автора и его видением событий. Она частично будет пояснением одной из моих статей об опасном профиците.
Сегодня я решил написать о перспективах российского рубля. Эта статья затронет экономические моменты, но я попытаюсь объяснить достаточно сложные вещи простыми словами и понятиями. Чтобы было проще разобраться, начну с резервной валюты-с доллара и затем постепенно перейду к рублю.
После Бреттон-Вудского соглашения, доллар стал резервной валютой и был обеспечен всей мощью экономики США и был привязан к золотому стандарту. На тот момент, США обладали более половины мирового производства, а также самым большим запасом золота в мире. Шло время и привлекательность доллара начала снижаться. Появились слухи, не беспочвенные, кстати, что США развязав войну во Вьетнаме, начали печатать значительно больше долларов чем имеющийся золотой запас для его обеспечения. Это привело к тому, что в 1971 году, президент Никсон отвязал доллар от золотого стандарта. С этих пор доллар был обеспечен не золотом, а честным словом ФРС США и США получили возможность печатать доллары в любом нужном им количестве.
Почему мировая экономика не отказалась от ничем, по-сути, необеспеченного доллара? Дело в том, что расчёты в долларах прочно вошли в мировую экономику и отказаться от доллара было очень сложно. Мир привык и к тому времени, активы многих государств и частных лиц были в долларах. Отвязав доллар от золотого обеспечения, США начали обменивать реальные ресурсы на обычную, ничем не обеспеченную бумагу. В связи с тем, что все расчёты за нефть проводились в долларах, появился на свет нефтедоллар. От доллара мир не отказался лишь потому, что привык к схеме расчётов в долларах. Это запомним, понадобится дальше.
Теперь переходим к рублю. После того как Путин подписал указ о расчётах за российский газ в рублях, в Евросоюзе начались волнения и ЕС всячески сопротивлялся новой схеме расчётов за газ предложенной Путиным. Схема заключалась в том, что недружественные государства оплачивают газ в евро или долларах в Газпромбанк, затем эта валюта конвертируется в рубли на Мосбирже по курсу, зачисляется на рублёвый счёт покупателя и лишь после получения Газпромом оплаты в рублях, Газпром поставляет газ.
На первый взгляд ничего не изменилось, но только на первый взгляд. Как платили за газ долларами и евро, так и платят, но теперь эта оплата находится в российской юрисдикции и никакими санкциями её заморозить нельзя. Теперь ЕС должен оплачивать газ по двухступенчатой схеме и зависит от курса рубля и от возможности продажи\конвертации его валюты. Нет рублей-нет газа. ЕС перешёл на новую схему оплаты за газ и это главное. ЕС привыкает к этой схеме и, как и с долларом, потом не сможет от неё отказаться. Практически все производства ЕС были прибыльными за счёт дешёвого российского газа и даже если снизить текущие цены на газ наполовину, большинство производств ЕС будут убыточны. Заменить российский газ в ближайшие несколько лет, ЕС не сможет и в любом случае ему придётся оплачивать газ по предложенной схеме. Чтобы избежать рисков с изменением курса или затруднениями конвертации, недружественным странам будет значительно выгоднее иметь рублёвые счета в Газпромбанке.
А теперь пора разобраться, что нам делать с поступающей валютой за газ. Россия закупает товаров значительно меньше чем поступает валюты. Попросту-мы добываем и продаём на значительно большую сумму, чем покупаем и потребляем. Мы потребляем примерно одну треть от поступающей валюты. Это как раз и является причиной накоплений в ЗВР. Если до недавнего времени валюту скупали банки, для погашения валютных обязательств и частные лица, то теперь эту валюту стало сложнее продать, потому что у многих необходимость в ней отпала или значительно снизилась и встала проблема, что делать с поступающей валютой. В связи с санкциями, за валюту ничего критически необходимого нам, ЕС продавать не хочет и остаётся единственный вариант-сократить продажи до объёмов, оплату за которые мы можем потратить. Какой смысл коллекционировать фантики? Получая валюту покупателя, мы перетягиваем инфляцию покупателя себе и чтобы этого не происходило, необходимо эту валюту вернуть покупателю в обмен на товар.
Мы сократили объёмы поставок газа и в ЕС началась паника, но это только начало. Без нашего газа ЕС обойтись не может и придёт время, когда европейцы будут вынуждены продавать нам товары и оборудование ослабив санкции. Выбора у них просто нет. Когда европейцы исчерпают все возможности для получения газа из альтернативных источников, может появиться на свет условный газорубль. Этот процесс будет достаточно быстрым, потому что газ Европе нужен "здесь и сейчас" и займёт около трёх лет, возможно меньше. Это будет более понятно по тому, что нам покажет зима. Учитывая ресурсную бедность Европы и значительное исчерпание легкодоступных ресурсов в мире, Россия со временем может перейти на расчёты за другие ресурсы за рубли: за зерно, уголь, нефть, металлы, удобрения, лес и другие. Таким образом свет может увидеть рубль обеспеченный реальными ресурсами страны, обладающей около 40 % процентов мировых ресурсов. Мы можем себе это позволить. В любом случае мы можем обменивать углеводороды на товары народного потребления, например, а зерно, металлы и др. на станки и оборудование необходимое для индустриализации России.
Часто приходилось читать комментарии в которых рублю пророчили стать резервной валютой, но резервная валюта в нынешней действительности потеряла всякий смысл. Когда было обилие легкодоступных ресурсов, потребление росло и вместе с ним росла мировая экономика и была необходимость вливать в неё всё больше и больше денег. С исчерпанием легкодоступных ресурсов, потребление начало снижаться, товаров производится меньше, а влитых в мировую экономику долларов остаётся прежнее количество, что приводит к обесцениванию доллара. Весь мир понимает, что продаёт реальные товары и ресурсы за ничем не обеспеченную бумагу и уже разрабатываются альтернативные доллару платёжные единицы. Это может быть единица привязанная к стоимости энергии, относительно которой будет вычисляться курс национальных валют, может быть какая-либо другая единица отсчёта, но это будет не доллар и не рубль, а всемирная единица без национальной и территориальной привязки. В странах членах БРИКС ведётся разработка подобной валюты и вскоре, надеюсь, она будет разработана.
12 сентября, на совещании правительства по экономическим вопросам, Путин сказал, что дедолларизация России неизбежна. Достаточно добывающим странам отказаться от оплаты долларами за нефть и доллар станет никому не нужной бумажкой. К этому всё идёт и вскоре всё больше стран перейдёт на расчёт в национальных валютах или на другую мировую расчётную единицу, а доллар канет в историю. Скоро зима и станет понятнее, когда ЕС перейдёт на полноценную схему расчёта за рубли. В любом случае Европу, из-за ресурсной бедности, ждёт в скором будущем деиндустриализация и в первую очередь это коснётся младоевропейцев- стран Прибалтики и Восточной Европы. Как были страны Прибалтики сельхоз странами, до вхождения в СССР, таким в скором будущем они станут вновь. Русофобия-это очень дорогое удовольствие.
Особая благодарность автору канала "Шёпот Кремля" за изготовление карточки к статье и всем дочитавшим до этих строк.
Комментируйте, высказывайте своё мнение и не забудьте поставить оценку статье. Она для меня очень важна. В статье рассмотрены не все моменты и потому, как обычно, дополнения будут в комментах к статье, как мои, так и подписчиков канала.
С уважением! Реалист.