Представьте, что есть футбольная команда, в которой вратарь никогда не пропускает мяч в свои ворота. Никто не может забить ему гол, даже Месси или Пеле. Команда играет, забивает другим и всегда уходит с поля победителем.
В инвестициях тоже можно создать такую команду, которая побеждает при любых обстоятельствах. Чтобы сохранить капитал в любых условиях необходимо формировать защитный портфеля. Как создать такой портфель и почему это необходимо, поговорим в данной статье.
Когда все хорошо и рынок растет — мы зарабатываем на росте акций и других активов. Но наша жизнь состоит не только из позитивных моментов, в ней наступают и черные полосы — пандемии, энергокризисы, военные конфликты и т.д. Заранее узнать когда наступит такое событие, невозможно. Но мы можем грамотно сбалансировать защитные и рисковые инструменты в портфеле, и таким образом подстелить себе соломку.
Что такое защитный портфель?
❗️ Это портфель, в котором есть определенная часть прогнозируемого дохода, активы ликвидны и риски потерь сведены к минимуму.
- Главным инструментом защиты портфеля являются облигации. Они могут генерировать предсказуемый стабильный денежный поток в виде купонных выплат.
Важно формировать портфель, в котором большая часть активов будет состоять из защитных активов — 70%, а меньшая часть из рисковых акций — 30%.
При этом необходимо выбирать качественные облигации, эмитенты которых соответствуют жестким требованиям: темп прироста выручки более 5%, рентабельность собственного капитала более 10%, доля собственного капитала в активах более 50%. Это позволит компенсировать потери, если акции упадут в стоимости.
Помочь в выборе надежных облигаций может наш бесплатный чек-лист “Топ-5 облигаций РФ”. http://salebot.site/md/bond?utm_source=yad&utm_medium=page&utm_campaign=bond
- Должны быть ликвидные активы, то есть те, которые можно быстро продать.
Например, недвижимость является низколиквидным активом, потому что быстро продать квартиру или дом по рыночной цене не получится. В случае с облигациями, то их можно быстро продать примерно по той же цене, что и покупали.
- Вариантом защитного актива может быть и недвижимость.
Здесь стоит учитывать, что покупка недвижимости выше по стоимости в сравнении с облигациями, поэтому это подходит для более крупных капиталов. Также не является вложением в недвижимость квартира, в которой вы проживаете.
Как это работает на практике?
➡️ Портфель, в котором находятся только акции — называется агрессивный.
➡️ А портфель, в котором сбалансированы акции и облигации — защитный.
Давайте сравним, как ведут себя оба портфеля в кризис:
Вариант 1.
Допустим, в нашем портфеле только акции, которые каждый год прирастают на 35%. И тут случается кризис или какой-то форс-мажор. Рынок акций падает, и портфель становится в два раза меньше. То есть в кризис мы теряем половину своего капитала.
Вариант 2.
В нашем портфеле есть акции и облигации в соотношении 30% на 70%. Его доходность чуть меньше, 18% каждый год. Когда приходит кризис, такой портфель остается в плюсе или в худшем случае уходит в 0. То есть в кризис, мы можем ничего не заработать, но и не теряем. При таком распределении активов, риски, которые есть в акциях полностью перекрываются за счет купонов по облигациям.
За 5 лет первый портфель прирастет всего на 66%, а второй — на 94%.
Как мы рассчитали эти показатели, можно посмотреть в этом видео: https://dzen.ru/video/watch/630e050b504b90729bbe9511
Такую защиту делают все лучшие инвесторы в мире. Тот же Уоррен Баффет придерживается данной стратегии, хотя всем он известен, как самый известный инвестор в акции.
Если посмотреть на его портфель, то можно увидеть, что 24% от капитала он инвестирует в акции, а 76% в защитные активы. Это страховой бизнес, защитный бизнес (железная дорога, коммунальные услуги, энергетика), кэш и облигации.
Конечно, мы не можем купить страховую компанию или железную дорогу, как Баффет, но можем купить качественные облигации, которые будут давать нам регулярный денежный поток.
Стоимость облигаций составляет 1000 руб — эта стоимость доступна для любого бюджета и такое вложение максимально защищено от потери.
Благодаря подходу с высоким уровнем защиты портфеля мы успешно пережили кризисы 2014, 2018 и 2020 года. В эти периоды был самый сильный рост нашего публичного портфеля, который за 6 лет вырос в 5,5 раз.
Именно с понимания работы облигаций мы начинаем обучение на курсе “Разумный инвестор 2.0”, чтобы каждый ученик сначала понял принцип как не терять капитал в инвестициях.
Если вы только планируете пройти обучение и присматриваетесь к экспертам, приходите на бесплатный вебинар. Там мы не только делимся собственной стратегией инвестирования, но и разбираем риски и возможности финансовых инструментов в кризис, а также отвечаем на вопросы инвесторов, которые волнуют сейчас больше всего.
Чтобы зарегистрироваться на вебинар и получить ценные бонусы, переходите на сайт:
/ Не является персональной инест-рекомендацией!
#инвестиционныйпортфель #портфельснуля #портфельхомячка #мойинвестиционныйпортфель #дивидендныйпортфель #портфельакций #портфельинвестора #инвестирование #облигации