Краудфандинг, как современный инструмент получения пассивного дохода в Интернете, в последнее время становиться все более популярным, особенно среди именно физических лиц. По этой причине мы все чаще и чаще получаем вопрос о квалификации для инвестора-физика. Как от уже зарегистрированных пользователей ЭЛЕВАТОР, так и от посетителей сайта по горячей линии.
Пожалуй, самый часто задаваемый вопрос: Какие ограничения на краудфандинговых платформах у неквалифицированного инвестора?
Отвечу: На нашей платформе ЭЛЕВАТОР, как и на всех иных, ограничение по инвестиции для неквалифицированных инвесторов включается автоматически по достижению предельной суммы в 600К. Это ограничение зафиксировано в федеральном законе и едино для всех.
Без квалификационного статуса, у неквалифицированного инвестора нет возможности проинвестироваться более 600К в один календарный год, а также неквалифицированный инвестор не может инвестироваться в высоко рискованные акции (они же и самые доходные).
Важное примечание: календарным годом для инвестора-физика является двенадцать месяцев от момента первой инвестиции такого инвестора. То есть, если инвестор-физик провел первую операцию, скажем 10 июля 2022 года, то под суммарные инвестиции в 600К такому инвестору отводиться год. То есть, до 09 июля 2023 года.
Вопрос: Что дает квалификация инвестору на инвестиционной платформе?
Ответ: статус квалифицированного инвестора снимает ограничение по сумме инвестиций, производимых таким инвестором за одни календарный год. Дело в том, что, как сказано выше, такая сумма у не квалифицированного инвестора составляет 600К рублей в год, а у квалифицированного инвестора такая сумма никак не ограничена.
На нашей платформе ЭЛЕВАТОР, как и на всех иных, ограничение по инвестиции для неквалифицированных инвесторов включается автоматически по достижению предельной суммы в 600К. И более в текущем году такой не квалифицированный инвертор не сможет. Квалифицированный же может работать любыми суммами и в любых сроках.
Вопрос: Кто присваивает квалификацию? Могу ли я перевести имеющуюся на другой платформе квалификацию на ЭЛЕВАТОР?
Ответ: квалификацию инвестору может присвоить исключительно та организация, в пределах которой данный инвестор намерен вести инвестиционную деятельность.
Переход подтвержденной квалификации из одного, допустим брокерского фонда, предположим на нашу платформу ЭЛЕВАТОР не разрешен законодательством. То есть каждая инвестиционная организация обязана подтвердить квалификацию инвестора самостоятельно, проверив исполнение инвестором-физиком одного, либо нескольких требований российского законодательства, регулирующего этот вопрос.
Вопрос: Каким законом регулируется присвоение статуса и что для этого нужно сделать?
Ответ: основным нормативным актом, регламентирующим квалификацию инвесторов в РФ, является Федеральный закон от 02.08.2019 №259-ФЗ "О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".
Далее, отвечая вопросы, могу рассказать следующее:
1. Квалифицированным инвестором может стать любое физическое лицо, подтвердившее исполнение одного или нескольких условий для квалификации, установленных в вышеупомянутом федеральном законе. А именно:
1.1. Владение ценными бумагами и/или производными финансовыми инструментами с общей рыночной стоимостью не менее 6 000 000 рублей (подтверждением может служить выписка с брокерского счета).
1.2. Наличие опыта работы в российской и (или) иностранной организации, которая совершала сделки с ценными бумагами и (или) заключала договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами сроком:
1.2.1. не менее 2 лет, если такая организация (организации) является квалифицированным инвестором в соответствии с пунктом 2 статьи 51.2 Федерального закона "О рынке ценных бумаг";
1.2.2. не менее 3 лет в иных случаях.
1.3. Подтверждение совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 000 000 рублей (подтверждение с указанием суммы).
1.4. Размер имущества, принадлежащего Инвестору, составляет не менее 6 000 000 рублей.
1.5. Инвестор имеет высшее экономическое образование, подтвержденное документом государственного образца Российской Федерации о высшем образовании, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования, которая на момент выдачи указанного документа осуществляла аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или любой из следующих аттестатов и сертификатов:
· квалификационный аттестат специалиста финансового рынка,
· квалификационный аттестат аудитора,
· квалификационный аттестат страхового актуария,
· сертификат "Chartered Financial Analyst (CFA)",
· сертификат "Certified International Investment Analyst (CIIA)",
· сертификат "Financial Risk Manager (FRM)".
В завершение хочу сказать, что в настоящее время в Правительстве и Центральном Банке ведется активная работа по изменению параметров квалификации. Но пока что это не обрело каких-либо формальных рамок и ожидать скорых изменений не приходится.
Подписываетесь на наш ДЗЕН канал. Будьте в курсе.
Команда ЭЛЕВАТОР