Сделки бывают нужные и лишние. Нужные сделки надо совершать по мере необходимости. Лишних сделок желательно избегать.
В чём состоит доход инвестора
Классический инвестор покупает акции с хорошей дивидендной историей. Есть высокая вероятность, что по ним в будущем тоже будут платить хорошие дивиденды.
Инвестор долго держит такие акции. Долго - значит несколько лет, или несколько десятков лет.
Он каждый год получает по акциям дивиденды. Дивиденды - вот основной доход инвестора. Ради них он покупает акции. Динамика котировок вообще не имеет никакого отношения к доходу. Инвестор не обращает на неё внимания.
Как совершает сделки инвестор
Задача инвестора - сформировать инвестиционный портфель из акций с хорошей дивидендной историей.
Акции надо покупать, каждый раз, когда есть возможность. Т.е. сразу, как появились свободные деньги, которые можно направить на инвестиции. И не важно, по какой цене покупать хорошие акции. Появились деньги - покупай сразу, без раздумий.
Иногда инвестор продаёт акции. Продаёт тогда, когда вместо одних хороших акций надо купить другие хорошие акции, у которых дивидендная история лучше.
Чем инвестор отличается от спекулянта
Динамика котировок не влияет на доход инвестора. Его доход - только дивиденды.
А для спекулянта динамика котировок играет важную роль. Спекулянт дёшево покупает дорого продаёт. Разница между ценой покупки и продажи - прибыль спекулянта. Чем больше сделок совершил спекулянт, тем больше заработал.
Инвестору нет необходимости совершать много сделок. Особенно, когда портфель уже сформирован. Он свою прибыль получит и так. Надо только дождаться дивидендных выплат.
Спекулянту совершает много сделок, инвестору выгодно совершать мало сделок.
Сколько сделок совершает инвестор
Как можно меньше. Необходимые сделки - те, с помощью которых инвестор формирует инвестиционный портфель. Или сделки, с помощью которых он меняет одни акции в портфеле на другие. Необходимые сделки случаются редко. Не каждый месяц.
Иногда инвестора посещает соблазн. До дивидендных выплат ещё долго ждать. Может, по быстрому спекульнуть акциями? Сейчас продам. Через пару месяцев откуплю всё обратно подешевле. И буду дальше ждать дивидендов. Заработаю пусть небольшую, но дополнительную прибыль.
Гоните от себя такие мысли. Это будут лишние сделки. По быстрому переквалифицироваться из инвестора в спекулянта не получится. Первый раз, возможно, повезёт. Но это везение по принципу "новичкам везёт".
Любая лишняя сделка потребует транзакционных расходов: биржевая комиссия, брокерская комиссия, депозитарный сбор.
Сделок будет две: продал, купил. Значит, все сборы придётся платить два раза. Спекуляция сразу начинается с убытков, которые надо отыграть. А, ведь надо ещё что-то заработать. Затем придётся НДФЛ платить на прибыль. Что Вам останется? И нет гарантий, что прибыль вообще будет. А убыток Вы уже получили в виде транзакционных издержек. Кроме того котировки могут пойти против тебя, и свои акции в полном объёме обратно откупить не получится. Спекуляция - нервная и бесполезная затея.
Я несколько раз пытался вот так торгануть по быстрому, но каждый раз зарабатывал мизерные копейки, которые выглядели уныло на фоне полученных дивидендов. Потратил время, нервы. И получил мизерную прибыль. Зачем заморачиваться, если и без этой суеты я и так получаю хорошую прибыль в виде дивидендов?
Сколько сделок совершаю я
Я - не пример для подражания. Рассказываю про себя, потому что больше ни про кого ничего не знаю.
Итак.
Каждый месяц я получаю на карточку аванс и зарплату. Иногда платят премии. Есть ещё несколько источников дохода. Каждый раз я отщипываю от дохода дольку. Скромную дольку - несколько тысяч рублей. и тут же эти деньги отправляю на брокерский счёт. Брокерский счёт выступает в роли копилки. Деньги там хранятся и я не могу их потратить на всякую ерунду.
Аккумулирую таким способом на счёте деньги три месяца. Раз в три месяца я получаю купонные платежи по своим облигациям. Их тоже отправляю на брокерский счёт.
Наконец-то выбираю день, когда буду совершать сделки. В первую очередь реинвестирую купонный доход. Весь доход от облигаций трачу на покупку дополнительных облигаций. А те деньги, которые я отложил от зарплаты и прочих доходов, я распределяю между акциями. Распределяю или поровну, или "на глазок". Причём, не обязательно покупать всех эмитентов, которые уже есть в портфеле. Могу потратить деньги на одного эмитента, или на двух-трёх. Как душа легла, так и покупаю. Главное - купить акции с хорошей дивидендной историей. Я никогда не угадаю, когда будет самая выгодная цена и никогда не угадаю, чьи дивиденды будут самыми высокими. Поэтому просто покупаю, что захочется. Хоть жребий тяни. Плохих акций в моём портфеле нет. Все хорошие. Они, примерно, равноценные. Нет смысла перебирать.
Когда получаю дивиденды, я их тоже суммирую с теми деньгами, которые накопились на брокерском счёте и с купонными платежами. И трачу деньги сразу всей кучей.
Итого. Раз в три месяца я покупаю облигации и ещё акции в лучшем случае трёх эмитентов. Всего совершаю 4 сделки. Это означает 16 сделок в год. Если возникла необходимость пересмотреть структуру портфеля, то добавляется ещё пара сделок на продажу, Выходит, что максимум я совершаю 20 сделок в год. Все сделки приходятся на 4 месяца в году:
8 месяцев я вообще не совершаю никаких сделок на бирже.
