Большинство финансовых пирамид функционирует по одним и тем же принципам. Это позволило выделить перечень признаков, по которым их можно распознать. Если вы видите хотя бы один из приведенных ниже моментов в деятельности финансовой компании, стоит насторожиться.
Регистрация в оффшорной зоне. Оффшоры позволяют скрывать информацию о владельцах компании. А в случае, если ваши деньги в ней пропадут, вам придется лететь в условный Белиз и судиться там по их законам.
Отсутствие лицензии Банка России. Вас могут убеждать, что лицензия не нужна для конкретного типа деятельности компании. Или, что она вовсе не регулируется российским законодательством. Наличие лицензии ЦБ говорит о том, что компания находится в правовом поле нашей страны, что облегчает защиту ваших интересов в суде. О том, как проверить наличие лицензии Банка России, читайте в этой статье.
Прием вкладов в криптовалюте. Переводы в криптовалюте невозможно отследить. Доказать, что вы переводили в пирамиду деньги будет крайне тяжело.
Нужно купить входной билет. Вам нужно оплатить регистрационный взнос, совершить покупку (товарооборот) на определенную сумму.
Выплата прибыли одним клиентам из взносов других. Прибыль вкладчикам или инвесторам должна идти от прибыли бизнеса. Как выплата процентов по депозиту в банке или дивидендов акционерам.
Обещание очень высокой доходности. Доход инвесторов должен выплачиваться от прибыли бизнеса, а значит, должен быть адекватным с точки зрения рынка. Доходность втрое выше, чем у среднего банковского депозита, должна вызывать подозрение. Обратите также внимание на то, что в нормальных инвестиционных компаниях вам называют ориентировочную доходность, гарантий вам никто не дает. В пирамидах же чаще всего активно убеждают, что вероятность успеха – 100%.
Высокая доходность за счёт передовых технологий. Организаторы пирамид часто придумывают какую-то легенду, объясняющую высокие проценты по доходам, которые они обещают. Чаще всего это новейшие технологии, вроде струнного транспорта или очередной криптовалюты. Также это может быть некий эксклюзивный товар, который распространяют не через магазины, потому что так выгоднее, например БАДы или бытовая техника.
Нет подтверждений реальной деятельности компании. Повторим в очередной раз, что доходы инвесторов должны идти от прибыли того бизнеса, который на деньги инвесторов ведёт компания. Если подтверждений реальности этого бизнеса нет, возможно, вы имеет дело с недобросовестной компанией.
Доход зависит от количества привлеченных вкладчиков. Если ваш доход зависит от количества привлеченных в структуру людей, значит, вам предлагают стать очередной ступенькой пирамиды.
Риск 100%. В большинстве псевдо инвестиционных компаний, договор составляется таким образом, что в случае финансового краха компании, руководство не несет никакой ответственности. Например, вкладчику присваивается статус партнера, который на равных с учредителями несет все риски за «бизнес». В некоторых компаниях прямо в договоре прописан риск на все 100%. То есть, они могут сразу после подписания вами этой бумаги забыть о том, что они вам что-то должны.
О рисках не упоминается. В пирамидах работают сплошные «оптимисты», которые излучают показную веру в свой проект и не расскажут вам о рисках, если вы их прямо не спросите.
Договор двух и более видов. Организаторы мошеннического проекта могут зарегистрировать две компании. Одна – в оффшорной зоне, вторая – в России. Вам презентуют компанию в российском варианте со всеми лицензиями и прочими преимуществами, а договор готовят и подписывают с оффшорной. Проверяйте договоры с юристом.
Сокрытие информации о руководстве. Организаторы финансовых пирамид по понятным причинам не любят публичность. Часто в роли руководителя проекта выступает подставное лицо с функцией «говорящей головы».
Вас торопят. Вас стараются максимально ограничить во времени на принятие решения. Чтобы вы не успели ни с кем посоветоваться, проверить договор у юриста и найти информацию, разоблачающую пирамиду.
Будьте бдительны.
Хотите узнать больше? Заходите на StockInvestors.ru.