Ниже представлена важная информация, которую я для себя выделил.
Откуда выплачиваются #дивиденды акций
Как правило из чистой прибыли, которая остаётся после уплаты всех расходов и налогов. Без чистой прибыли не будет и дивидендов. Частоту выплат определяют сами компании.
#Привилегированные акции
Плюсы - гарант выплат дивидендов, дешевле чем обычные, а дивидендных выплаты выше. Минусы - нельзя голосовать на собраниях акционеров (но если и не собирались, то минусов нет).
НДФЛ
Не забываем про налоги. Доход от инвестиций облагается налогом в 13% до 5 млн. руб. и 15% свыше 5 млн. руб. Налог изымается только в том случае, если вы продали актив дороже, чем купили. Если активы лежат в рынке, то налогом они не облагаются.
Сигналы роста акций
1. Расширение бизнеса компании
2. Уменьшение долга
3. Обратный выкуп (байбэк) - выкуп компанией собственных акций.
4. Сильный финансовый отчёт
5. Выплата дивидендов. Отказ же от выплат может привести к падению акций (как недавно в случае с Газпромом)
6. Новостной фон и слухи. Но это влияет в краткосроке. Если же новость или слух не подтверждаются на дистанции, это приведет к падению актива.
Сигналы падения акций
1. Политические санкции. За примером далеко ходить не надо, посмотрите на котировки российских акций, после введения санкций западом. Они буквально провалились.
2. Аварии. Крупные аварии на производстве могут очень сильно влиять на котировки акций. И чем масштабные авария и ее последствия для окружающей среды, тем сильнее это отразится на рынке. Но не стоит поддаваться панике на фоне новостей и сразу бежать продавать актив. Лучше самому разобраться в проблеме, оценить ее масштабы и последствия и только после этого принимать решение.
3. Форс-мажоры. Непредвиденные и непредсказуемые обстоятельства. Из недавних и очень масштабных - пандемия ковид 19.
4. Упадок бизнеса. На фото ниже динамика роста акций Nokia и Apple после выхода первого iPhone. Как мы видим, Nokia не оправдала ожиданий инвесторов, акции рухнули.
5. Плохой финансовый отчёт и отказ от выплаты дивидендов.
6. Новостной фон и слухи. Здесь все так же, как и сигналами роста.
Три уровня листинга российских акций
1. Голубые фишки - самые надёжные компании, прошедшие строжайший отбор. Это: #Газпром, Лукойл, Роснефть, МТС, Сбербанк, Яндекс, Норникель, TCS Group, магнит, Татнефть, НОВАТЭК, Полиметалл, НЛМК, Сургутнефтегаз, Полюс, Аэрофлот
2. Компании, соответствующие менее строгим требованиям. У этих компаний меньшая ликвидность, умеренная стабильность и повышенная волатильность. Например: КАМАЗ, Сегежа Групп, Белуга Групп, РусАгро, Распадская.
3. Компании с самыми низкими требованиями. Примеров не предоставлено.
Доминирующие отрасли российского рынка
Нефтегазовый сектор: Газпром, ЛУКОЙЛ, НОВАТЭК, Татнефть, Газпром нефть, Роснефть, Сургутнефтегаз.
Потребительский сектор: Магнит, Х5 Retail Group, Лента, Детский Мир, Белуга, РусАгро, Русская аквакультура.
Металлургия и добыча: ММК, Полюс, Норникель, Распадская, РУСАЛ, Северсталь, АЛРОСА и НЛМК.
Компании-экспортеры - составляют наибольшую долю в фондовом рынке России. Они получают доходы в долларах, т.к. экспортируют зарубеж. Если рубль обесценивается - прибыль увеличивается.
Это компании: Роснефть, Газпром, ЛУКОЙЛ, Сургутнефтегаз, Татнефть, Норникель, Новолипецкий МК, РУСАЛ, НОВАТЭК.
Основные российсике индексы
Инвестировать в них нельзя, но можно посмотреть что в них входит, и инвестировать к отдельные компании.
Основные российские индексы: индекс МосБиржи, РТС (Отражает совокупную стоимость российского рынка), Индекс МосБиржи 10 и Индекс МосБиржи голубых фишек.
#инвестиции #фондовыйрынок #акции #деньги #пассивныйдоход #финансы #moex