Найти тему

Блок 5: "Как работают акции"

Оглавление

Ниже представлена важная информация, которую я для себя выделил.

Откуда выплачиваются #дивиденды акций

Как правило из чистой прибыли, которая остаётся после уплаты всех расходов и налогов. Без чистой прибыли не будет и дивидендов. Частоту выплат определяют сами компании.

#Привилегированные акции

Плюсы - гарант выплат дивидендов, дешевле чем обычные, а дивидендных выплаты выше. Минусы - нельзя голосовать на собраниях акционеров (но если и не собирались, то минусов нет).

НДФЛ

Не забываем про налоги. Доход от инвестиций облагается налогом в 13% до 5 млн. руб. и 15% свыше 5 млн. руб. Налог изымается только в том случае, если вы продали актив дороже, чем купили. Если активы лежат в рынке, то налогом они не облагаются.

Сигналы роста акций

1. Расширение бизнеса компании

2. Уменьшение долга

3. Обратный выкуп (байбэк) - выкуп компанией собственных акций.

-2

4. Сильный финансовый отчёт

5. Выплата дивидендов. Отказ же от выплат может привести к падению акций (как недавно в случае с Газпромом)

6. Новостной фон и слухи. Но это влияет в краткосроке. Если же новость или слух не подтверждаются на дистанции, это приведет к падению актива.

Сигналы падения акций

1. Политические санкции. За примером далеко ходить не надо, посмотрите на котировки российских акций, после введения санкций западом. Они буквально провалились.

-3

2. Аварии. Крупные аварии на производстве могут очень сильно влиять на котировки акций. И чем масштабные авария и ее последствия для окружающей среды, тем сильнее это отразится на рынке. Но не стоит поддаваться панике на фоне новостей и сразу бежать продавать актив. Лучше самому разобраться в проблеме, оценить ее масштабы и последствия и только после этого принимать решение.

3. Форс-мажоры. Непредвиденные и непредсказуемые обстоятельства. Из недавних и очень масштабных - пандемия ковид 19.

4. Упадок бизнеса. На фото ниже динамика роста акций Nokia и Apple после выхода первого iPhone. Как мы видим, Nokia не оправдала ожиданий инвесторов, акции рухнули.

-4

5. Плохой финансовый отчёт и отказ от выплаты дивидендов.

То самое падение акций Газпром, после отказа от выплаты дивидендов
То самое падение акций Газпром, после отказа от выплаты дивидендов

6. Новостной фон и слухи. Здесь все так же, как и сигналами роста.

Три уровня листинга российских акций

1. Голубые фишки - самые надёжные компании, прошедшие строжайший отбор. Это: #Газпром, Лукойл, Роснефть, МТС, Сбербанк, Яндекс, Норникель, TCS Group, магнит, Татнефть, НОВАТЭК, Полиметалл, НЛМК, Сургутнефтегаз, Полюс, Аэрофлот

2. Компании, соответствующие менее строгим требованиям. У этих компаний меньшая ликвидность, умеренная стабильность и повышенная волатильность. Например: КАМАЗ, Сегежа Групп, Белуга Групп, РусАгро, Распадская.

3. Компании с самыми низкими требованиями. Примеров не предоставлено.

Доминирующие отрасли российского рынка

-6

Нефтегазовый сектор: Газпром, ЛУКОЙЛ, НОВАТЭК, Татнефть, Газпром нефть, Роснефть, Сургутнефтегаз.

Потребительский сектор: Магнит, Х5 Retail Group, Лента, Детский Мир, Белуга, РусАгро, Русская аквакультура.

Металлургия и добыча: ММК, Полюс, Норникель, Распадская, РУСАЛ, Северсталь, АЛРОСА и НЛМК.

Компании-экспортеры - составляют наибольшую долю в фондовом рынке России. Они получают доходы в долларах, т.к. экспортируют зарубеж. Если рубль обесценивается - прибыль увеличивается.

Это компании: Роснефть, Газпром, ЛУКОЙЛ, Сургутнефтегаз, Татнефть, Норникель, Новолипецкий МК, РУСАЛ, НОВАТЭК.

Основные российсике индексы

Инвестировать в них нельзя, но можно посмотреть что в них входит, и инвестировать к отдельные компании.

Основные российские индексы: индекс МосБиржи, РТС (Отражает совокупную стоимость российского рынка), Индекс МосБиржи 10 и Индекс МосБиржи голубых фишек.

#инвестиции  #фондовыйрынок #акции #деньги #пассивныйдоход #финансы #moex