Этот текст - транскрибация видео-интервью с владельцем 5 IT-компаний, инвестором Михаилом Алистером.
Часть 5
Александр Зюзгинов: Но вернемся все-таки к инвестициям. Как ты распределяешь сейчас свой портфель? По каким корзинам он у тебя разложен? Куда инвестируешь?
Михаил Алистер: На самом деле ничего не поменялось в моем портфеле. Как 5 лет назад, как 3 года назад, как сейчас у меня состав портфеля один и тот же. То есть это ETF, индексы IPO, недвижимость.
Александр: ETF, индекс — одно. А IPO — это все к фондовому рынку ближе. Недвижка — это другое направление. Еще что-то? Крипта?
Михаил: Чуть-чуть крипты есть.
Александр: Вот. Я же помню!
Михаил: Чуть-чуть есть.
Александр: Ты веришь в нее?
Михаил: Я скажу честно: я купил буквально на миллион рублей, чисто те деньги, которые мне не жалко потерять. Посмотреть, что с ними будет. Да, просто поиграться.
Я купил, на следующий день произошел обвал процентов на 40 всего этого дела. Сейчас она более-менее восстановилась. Но ещё не до конца. Мне, честно сказать, абсолютно без разницы, все равно.
Потому что я инвестирую вдолгосрок. То есть на 10 лет вперед, на 15 лет вперед. И меня не интересуют незначительные колебания.
Александр: Но ты не такой прям фанат крипты, который говорит, что все, за этим будущее.
Михаил: Нет, ни в коем случае.
Александр: Тебе все равно. Это просто один из активов.
Михаил: Да. Есть такое правило, что 5 % портфеля должны быть высокорискованными. Вот наверно это эта история.
Александр: А как у тебя распределен вообще портфель? Недвижка, ты сказал, фондовый рынок во всех его проявлениях, крипта. Можешь примерно накидать процентаж своего портфеля.
Михаил: Во главе всего идет индекс Nasdaq. 10 лет назад, компания Apple, знал ты про нее?
Александр: 10 лет, это какой год? 2011. Мне оператор подсказывает, что знал. Но я не помню, честно говоря. Айфона у меня точно не было.
Михаил: Айфон был уже. Какой-нибудь третий конечно был.
Александр: У меня не было. Конечно же эта компания была, естественно. Ну, Стив Джобс, фильмы — ну да, конечно знал.
Михаил: Отлично. Компанию Microsoft знал?
Александр: Конечно.
Михаил: А компанию IBM знал?
Александр: Конечно.
Михаил: А компания Intel знал?
Александр: Да.
Михаил: А компанию Google знал?
Александр: Да.
Михаил: И даже Яндекс.
Александр: Естественно.
Михаил: Да, отлично. Что мешало 10 лет назад купить все эти акции?
Александр: Ничего.
Михаил: А ведь они за этот период выросли просто фантастически. Я айтишник. И я верю в то, что IT будет расти дальше. Потому что за IT будущее.
Соответственно, IT — это тогда, когда можно свои продукты масштабировать очень быстро. Например, я сегодня сделал классное приложение. А уже завтра я его продаю на 35 стран. Любые другие продукты питания так дистрибутировать невозможно.
Поэтому за IT будущее. Поэтому тут сверхприбыль и сверхдоходы. И я верю, что IT-компании мира будут развиваться еще дальше. Это означает, что было бы классно купить в портфель IT-компаний.
Но дело в том, что купить какую-то одну акцию Apple — это риск. Потому что вдруг что-то с этой компанией. Гораздо менее рискованно купить по чуть-чуть 10 IT-компаний. А еще лучше по чуть-чуть купить 100 IT-компании. А индекс Nasdaq включает в себя 5 тысяч лучших IT-компании мира.
Поэтому покупая бумагу Nasdaq, я покупаю таким образом 5000 IT-компаний мира. Лучших. И с точки зрения диверсификации это просто идеальный вариант, идеальная схема. И у меня половина портфеля — это как раз акция Nasdaq.
Александр: В ETF Nasdaq.
Михаил: В ETF Nasdaq. Нью-Йоркская фондовая биржа. И я считаю, что это мой главный актив. И последние годы этот актив растет достаточно солидно. Ну, например, за последний год Nasdaq вырос на 38%. То есть это достойно. Плюс у меня еще немножко куплена компания Apple. Немножко у меня куплено компании Tesla. Немножко у меня куплено индекса S&P 500 — это топ-500 компаний Америки. Тоже достаточно солидные.
Александр: Представители бизнеса.
Михаил: Да, да. Компания Tesla говорил?
Александр: Да. А в каком соотношении процентном? То есть полтинник у тебя, 50 % в Nasdaq. Вот эти ребята у тебя сколько занимают?
Михаил: 5-10 % каждый.
Александр: Это ты про фондовый рынок. Через какого брокера ты все это?
Михаил: Interactive Brokers
Александр: Отлично. А через российских брокеров ты особо не инвестируешь?
Михаил: Инвестирую. Через Freedom Finance я участвую в IPO.
Александр: Но тоже американских компаний, в целом, по IPO, по большому счету.
Михаил: Да, да.
Александр: Да, Freedom Finance, согласен с тобой, немножко российский актив. Но не до конца российский. Ну потому что как минимум там можно открыть счет в других юрисдикциях: на Белизе, на Кипре. И инвестируешь именно уже в американский сектор. По большей части.
Михаил: Да, так и есть.
Александр: Российских брокеров ты не юзаешь? Тинькофф, БКС?
Михаил: Я считаю, что Тинькофф, БКС… Не БКС — хороший брокер, кстати.
Александр: Нравится?
Михаил: Да, а Тинькофф, Сбербанк — это мне кажется, отличное решение для тех, кто прямо еще только начинает.
Александр: Начинающий инвестор.
Михаил: Кому интересно поразбираться, интересно попробовать, потестировать. Это классно. А дальше уже да.
Мне кажется, Interactive Brokers — да, это достаточно серьезный инструмент. Очень сложный, но при этом очень интересный.
Александр: Михаил, скажи, пожалуйста, распределение фондового рынка — да, я понял тебя. А именно недвижка? Если мы глобальный твой инвестиционный портфель берем, вот фондовый рынок сколько занимает? Недвижка сколько занимает процентов?
Михаил: Ну, наверное, процентов 30 недвижимость занимает.
Александр: Недвижимость занимает процентов 30. Расскажи, что это за недвижимость? Это жилая?
Михаил: Да, это квартиры.
Александр: Квартиры сдаешь в аренду?
Михаил: Да, сдаю в аренду. И сейчас я тестирую новую схему: то есть покупаешь квартиру, делаешь в ней классный ремонт, инстаграмный такой. И продаешь на 20% дороже эту квартиру.
Александр: То есть спекулятивная история.
Михаил: Да, да, да. И на этой истории за полгода можно цикл сделки провернуть. И 200-250% годовых можно получить, если все удачно сложится.
Михаил: 200-25— за счет кредитного плеча? Ипотечного?
Михаил: Можно с ипотечным плечом, можно без. Тут уже решайте сами.
Александр: А в каком городе ты это делаешь?
Михаил: В Курске. Просто то, что поближе ко мне.
Продолжение следует …
Часть 3 - Инвестициями заниматься приятно
Часть 4 - 2 стартапа в Калифорнии