Делать или не делать?
Среди инвесторов мнения по поводу ребалансировки инвестиционного портфеля разделяются. Как работает ребалансировка и что это такое? Разберем в этой статье.
Время прочтения: 1 минута
Что такое ребалансировка инвестиционного портфеля?
Ребалансировать портфель — значит восстанавливать его исходную структуру, то есть доли разных видов активов.
В вашем портфеле несколько разных инструментов и логично, что со временем их доли изменятся.
Например, изначально вы сформировали портфель с низким риском, в котором 60% облигаций и 40% акций, но за два года акции сильно выросли.
И в таком случае соотношение облигаций и акций в портфеле стало иным. Уровень риска портфеля повысился.
Зачем нужна ребалансировка портфеля?
Ребалансировка нужна, чтобы достигать инвестиционных целей и избежать потерь.
Мир инвестиций непостоянен — одни активы растут в цене, а другие падают и подобные перемены критичны для инвестора.
А в процессе ребалансировки инвестор восстанавливает изначальные данные, как при составлении портфеля. Это позволяет твердо придерживаться выбранной стратегии и не превышать планируемый уровень риска.
Что будет, если не делать ребалансировку портфеля?
Если вы проигнорируете данный пункт, может случиться такое, что рисковые активы заберут на себя более высокую долю портфеля.
Далее с их стороны начнется влияние на прибыль, а защитные активы, если изменится ситуация на рынке, не смогут выполнить свою функцию.
Как часто необходимо делать ребалансировку?
Любой инвестор, имеющий инвестиционный портфель, не может с точностью предугадать, как будет вести себя рынок завтра.
Но вопрос в том, как часто делать ребалансировку?
Опираться нужно на следующее:
Первое: например, вы можете запланировать перебалансировку один или два раза в год в заранее определенные даты.
И второй подход состоит в том, чтобы перебалансировать только тогда, когда класс активов отклоняется от своей цели. То есть, по необходимости.
А если совместить подходы? Так тоже можно.
Конечно, чтобы разбираться в инвестициях необходима определенная «база» знаний.
И самый эффективный способ вникнуть в инвестирование — это пройти последовательное обучение, не торопясь покупать на большие объемы, нужно поучиться совершать сделки с маленькой суммой, которую не жалко потерять.
А если вы еще новичок в теме инвестирования, то очень кстати будет мой вебинар. Также после регистрации вас будет ждать еще и подарок!
Не является инвестиционной рекомендацией.
