В ответ на пост

В ответ на пост

Закон работает. Частично, но работает.

Еще в марте 2021 я писал про новинки в тайский банковских законах https://t.me/REAL_PHUKET/9071 все ждали когда же это заработает, некоторые стебались и смеялись. Так вот.

Подписчику позвонили с отделения банка Крунгсри (желтый банк) где у него несколько лет назад был открыт счет со студ. визой.

После приезда в банк, сотрудники банка сообщили ему что у него очень много транзакций на крупную сумму, что является подозрение что это слишком странно и много для студента (30 млн бат менее чем за год). Соответственно им уже заинтересовалось внутренняя СБ. Банк попросил предоставить все документы с вопросами "откуда баблишко". На что было предоставлена уже давно обновленная виза НОН-Б и рабочее разрешение, что немного успокоило банк. Но, они сказали что позже еще раз они наберут, и нужно будет предоставить отчет, какой и когда хз.

Когда он уточнил у своего бухгалтера, сказали что действительно в Таиланде есть закон который ставит пользователя на заметку он делает более чем 400 операций в год, и начинают следить, особенно если транзакции крупные. Так же она бухгалтер "обрадовала" тем, что скорее всего в конце года ему придется ехать в налоговую и отчитываться там. Если менял крипту, то открывать кошелек и показывать что там ничего не получил, и отчитываться откуда пришли и куда ушли деньги. Но это все пока не понятно.

—— Собственно кто с таким сталкивался? Как вы решали такую проблему?

Это не страшилка, но это первые позывы к ужесточению в банковской сфере.

Стоит ли считать после этого Таиланд спокойной гаванью для хранения денег? Если у вас деньги ваши личные, то вполне. Однако если вы пытаетесь тут сохранить напизженный либо как сейчас модно делать "наарбитраженный" крипто капитал, то к вам могут возникнуть вопросы.

Не нужно будет удивляться если вас заставят платить налоги до 35% от имеющейся суммы которую вы не сможете обосновать откуда вы её получили. Но если есть документы и обосновать все можно, то проблем не будет.

Основные триггеры для того чтобы вами заинтересовались:

— Отсутствие банальных оплат с тайского аккаунта (например в магазинах)

— Хаотичные пришли/ушли транзакции

— Крупные суммы на новых аккаунтах

— Постоянные транзакции только из-за границы

— Вводы/выводы на крипто кошельки

— Приходы крупных сумм и моментальный обнал

Т.е. по факту если карта используется просто как перевалочный пункт для денег.

Такие вот дела.

Ну и личный совет, если вам действительно нужно уточнять что-то по банковской сфере, то это лучше спрашивать в отделениях банков либо платные консультации у бухгалтеров по которые специализируются в области финансов. Найти таких можно в Бангкоке, но не на Пхукете это точно. И уже точно не нужно уточнять у инста или телеграм знатоков с анонимными аватарками.

@real_phuket