​​CVWR — инструмент управления деньгами. Общая структура

​​CVWR — инструмент управления деньгами. Общая структура

Все виды отчётов, над которыми идёт работа

Периодически делаю добавления, но ещё не показывал общую структуру, а собственно, куда направлено всё движется.

Изложение будет по разделам, а общая структура будет приведена на иллюстрации.

Так уж получается, что даже простое описание весьма объёмно, поэтому каждый блок будет рассмотрен отдельно. Ну и самое главное, важно не только сделать, но и рассказать, как это работает и как это может быть использовано в прикладных целях.

☄️Функционал:

🔥 Обороты кредитной карты — вроде простая вещь, понять из чего сложилась текущая задолженность кредитной карты. Отчёт берёт текущую задолженности и разворачивает в обратную сторону по операциям.

Если долг 50 000 рублей, то отбираются все операции, которые сформировали такой долг, даже с учётом частичного погашения задолженности.

Польза данного отчёта в том, что можно найти ту первую операцию (с учётом всех движений), с которого появился долг и посчитать количество фактических дней пользования.

Сделано для кредитной карты, но в принципе можно сделать аналогичный расчёт по Долгам, для одного долга это не так актуально, а для всех предназначен отчёт задолженность по интервалам.

🔥 Задолженности по интервалам — как можно было заметить в балансе есть отдельные движения по полученным долгам и отдельные движения по выданным долгам. А это значит, что можно пересчитывать и считать время жизни долга.

Принимая за основу алгоритм, используемый для разворачивания остатков карты, можно высчитывать начальную дату каждой задолженности и объединять в укрупнённые группы по интервалам (сроки от 0 дней до 30, до 30 до 60, от 60 до 90, от 90 и далее.

Этот отчёт для тех, у кого активное движение по долгам и, кстати, хорошо подойдёт для индивидуальных предпринимателей, когда одновременно есть и авансы, и задолженности по большому количеству покупателей.

Этот отчёт позволяет эффективно управлять задолженностью.

To be continue…

P.S. Да, на листе «Баланс» действительно есть раздел с рабочими материалам не указанный в общей структуре. Это будет подраздел именно этого отчёта: Баланс, Аналитические показатели.

И ещё как добавление: часть отчётов уже сделана, например цели или дневник Какебо, срез движения и так далее, но требует оптимизации.

Возможно придётся разделять все расчёты и делать блоки как отдельные модули, которые ссылаются и получают данные из одного источника данных.

Всё просто с Clearview @Clearview — всё про личные финансы

Ссылка на шаблон для первого запуска:

🌐 Google Sheets

Пояснения и комментарии:

📚Документация

Это руководство постоянно дополняется с появлением новых данных. Обязательно проверяйте, если возникнут вопросы.

…а ещё:

Дополнительные материалы по данной теме и историю изменений можно найти в разделе: #webreports