Ранее в этой статье я описал, как засадил в крипту 1,4 млн. Я нахожусь в просадке (минус 80%) и планирую выйти в безубыток.
Эксперимент Ikigai
На протяжении нескольких лет моего участия в крипто-рынке я не раз обращал внимание на инвестиционные идеи, основанные на усреднении - покупать биткоин частями, каждый день, неделю, или месяц. Желательно, заходить равными суммами и в размере, который психологически комфортен. Например, на 10usdt. И делать это на протяжении длительного срока, от 4 лет(вероятно, дело в халвинге биткоина, который происходит примерно каждые 4 года). Или же делать это только на глобальном медвежьем рынке и далее во время длительно флета, 1-2 года, в предверии очередного бычьего забега.
Вы слышали, что биток по статистике торгов лучше покупать каждый четверг?:)
Такого типа идеи бродили в моей голове. Метод усреднения полностью отвечал моему типу мышления и, в целом, психотипу.
Я склонялся к тому, чтобы попробовать этот метод. Вот только выйду в прибыль на этом цикле и начну закупать каждый день, сделаю портфель на медвежке - думал я. Но не тут-то было. Рынок опять меня переиграл. Как это получилось, я подробно описал в статье.
В 2021 году, я начал отслеживать ютуб-канал IKIGAI. Автор, выходец с рынка опционов(как я понял по его ранним роликам), классно разбирается в тех.анализе. Обзоры короткие, без воды, без контента про теории заговора, без вот этой всей околокриптовой болтовни, которой пичкают аудиторию другие блогеры. Плюс сам по себе человек с позитивным настроем - для меня это важный фактор, когда выбираю авторские ютуб-каналы.
В январе 2022 года Сергей начал эксперимент, который описан в его телеграм-канале. Приведу этот текст здесь:
Инвестирую 100$ в криптовалюту каждый день
С сегодняшнего дня начинаю публиковать сюда все свои покупки и продажи на специально выделенном для этого аккаунте.
Для чего я это делаю?
1. Получить прибыль
Инвестирую я с осознанием того, что нас ожидает медвежий рынок. Я всё ещё ожидаю повышение и заключительную волну роста, но это всего лишь один из всех возможных вариантов. Сценариев много, цели же всегда остаются неизменными. Я совершаю действия обдуманно и только по достижению определенных ценовых значений.
Есть вероятность того, что медвежий рынок уже наступил, что маловероятно по моему мнению, но исключать такой сценарий нельзя. Если цена поднимется, я зафиксирую то, что покупал давно; если цена упадет, я буду покупать, чтобы в будущем зафиксировать. Инвестирую на несколько лет вперед, мой капитал будет переливаться из одного актива в другой по достижению целей на покупку или продажу.
2. Показать пример грамотного управления капиталом
Очень многие люди не умеют оценивать риски, у них нет целей, они даже не понимают, что они хотят получить от инвестиций или спекуляций, они вкладываются всеми средствами в один альткоин. Я хочу показать пример грамотного управления капиталом. Но предупреждаю, что мои цели могут очень отличаться от ваших. Если вы будете идеально повторять за мной, то вы получите мой результат, который может вас не устроить.
3. Откупить дно
Вероятное дно можно предположить на основе технического анализа, но только тогда, когда нам известен пик бычьего рынка.
Является ли нынешний хай Биткоина пиком? Или цена пойдет ещё выше и сделает перехай? Мы можем только предполагать предположения, но этого делать не придется, если откупать просадки каждый день.
Я буду инвестировать с расчётом на следующий бычий рынок. Где бы я не купил сейчас, цена в будущем будет выше, но я все равно буду присматриваться к самым выгодным точкам.
4. Показать риски
Всегда будут присутствовать успехи и неудачи. Важно уметь оценивать риски, чтобы не зарыть себя в финансовую яму. Необходимо инвестировать только ту сумму, которая даже при полной потере не сильно повлияет на общий капитал. Никаких кредитов и долгов.
А что если криптовалюту запретят или она полностью исчезнет? А что если биржа закроется? А что если аккаунт заблокируют? Можно придумать кучу проблем, но лично я всегда их решаю по мере поступления. Я осознаю, что могу в один момент потерять вложения, если возникнет какая-то невероятная непредвиденная ситуация.
Добавлю то, что я максимально диверсифицирую весь свой капитал. У меня не одна биржа, не один банк, не один кошелек и не одна валюта. Не держите яйца в одной корзине.
Можно придумать ещё кучу полезных функций данного проекта, но пост уже получился слишком длинным. Я просто буду показывать все на своем опыте. Считаю, что это полезная идея и для меня, и для вас."
Начало работы по методу усреднения
Этот проект показался мне оптимальным. Однако, в январе 22-го я не стал его копировать. Тогда я еще грезил, что мои альты-старички перебьют хаи и я выйду в прибыль. Продам всю крипту и начну работать по методу усреднения. Но случилось обратное. Случилось падение в мае. Я ушел в убыток на 80%. Тогда рынку сильно подгадил скам Терра луна, если помните. Я, кстати, вложил около 20usdt в луну при курсе 0,00000001(или около того). В итоге сделал 600usdt из 20usdt. Это добавило немного оптимизма... С 600usdt 15 мая начал копировать портфель Ikigai.
В таблице указано распределение в его портфеле - сколько денег вложено в каждый актив, начиная с 1-го января 2022-го года.
С одной стороны, мой косяк в том, что я не продал свои активы, когда зимой просадка была порядка 20-30%. У трейдеров это важный навык - уметь зафиксировать убыток. В марте 22-го я вообще мог продать в безубыток. И у меня был-бы кэш для реализации стратегии. Сейчас у меня есть только альты-старички(xrp, neo, dash, ada, xvg и другие). Я потихоньку продаю их и сразу закупаю другие монеты, в соответствии с портфелем Ikigai. Получается что-то вроде перебалансировки. Из старых альтов переливаю в новые, более инновационные и функциональные, которые имеют развивающуюся экосистему, инфраструктуру, постоянный рост числа приложений, сервисов(в рамках экосистемы проекта), разработчиков, кошельков.
C другой стороны, я начал реализацию стратегии 15 мая и моя средняя цена закупки по всем активам будет более низкой чем у Сергея, так как он начал 1 января, и у него на данный момент по всем монетам есть убыток, который, конечно, сокращается по мере усреднения. Когда Сергей начнет фиксировать прибыль и переливать в другие активы, моя прибыль по этим же монетам, очевидно, будет больше его, так я зашел на рынок почти на самом дне.
На данный момент по некоторым монетам в моем портфеле уже есть плюс - на 10, 20 и даже 90%. Я принял решение фиксировать часть прибыли от стрельнувших монет и сразу закупать на нее только биткоин. На мой взгляд, это оптимальный подход по следующим причинам:
а) это избавляет меня от необходимости анализа других монет на предмет дополнительного усреднения по ним. Я могу наколбасить там, а биток - дед, надежно;
б) в конечном итоге, значительная доля биткоина в портфеле позволит снизить волатильность портфеля и как следствие сохранить много нервных клеток;
в) я не упускаю прибыль. Я переливаю ее в биткоин, так как эта прибыль случилась раньше, чем в портфеле Ikigai. Возможно, сам Сергей при достижении целевых значений прибыли по альтам начал-бы делать нечто похожее;
г) выводить эту прибыль нет смысла, рынок медвежий. Есть смысл накапливать монеты. Хотя здесь могу ошибаться... Для предотвращения таких ошибок планирую во-многом полагаться на действия Ikigai, когда он начнет фиксацию и перелив.
Вытаскивая деньги из усредненного актива, я делаю свой портфель отличным от ikigai. Но на длительных просадках я докупаю эти активы и довожу кол-во вложенных в этот актив денег в соответствии с кол-вом в портфеле Ikigai. Если у него вложено 200usdt в данный актив, то и я стремлюсь вложить столько же. Мне важно, чтобы по достижении экспериментом своего финала в конце 2022-го мой портфель был если не аналогичен, то приближен портфелю-оригиналу:
- по кол-ву вложенных средств;
- по доле актива в портфеле.
Не исключено, что отличия будут существенные, так как я буду стремиться докупать альты, у которых наибольшая просадка.
Далее я смог-бы совершать сделки по фиксации и переливу по аналогии с Ikigai - ведь он будет это делать по целевым уровням, что грамотно в плане дисциплины и дальнейших перспектив портфеля. Заодно это будет познавательно, как обучение.
Кстати, важно отметить, что Сергей делает закупки по целевым уровням, что, безусловно, грамотный подход и главная причина, почему стоит копировать сделки Ikigai - по-сути, он делает за вас работу по тех.анализу. И не берет за это деньги:). Респект и уважуха.
Сколько вкладывать?
Отмечу, что я вкладываю не по 100usdt в день, а меньшую сумму(но тоже одинаковую и каждый день) - ту которую позволяет мне мой запас просевших альтов-старичков и наличие свободного кэша от дохода в других видах деятельности.
При этом, в течение года я планирую корректировать постоянную каждодневную сумму usdt в сторону увеличения, чтобы усреднение было более эффективным. И здесь я, конечно, расхожусь с Ikigai. Например, с мая по июль у меня было по 10usdt в день, с июля по сентябрь - 20usdt. И так далее, с учетом ограничений в моих финансовых возможностях. Здесь тоже важна дисциплина в определении максимальной суммы, которую я готов потратить на данный эксперимент. У Ikigai сумма вложенных средств равна 365дней(2022 год)*100usdt=36500usdt.
В моем случае для меня будет крайне выгодно, если рынок осенью погрузится на более низкие уровни и пробудет в длительном флете 2-3 месяца. Если не погрузится, ну и ладно, не судьба.
Из чего состоит портфель
Выше я написал, что потихоньку продаю старые альты и сразу закупаю активы, в соответствии с портфелем Ikigai. Кажется, это называется перебалансировка. Из старых альтов переливаю в новые, которые, кроме хайпа, более функциональные и инновационные, имеют развивающуюся экосистему и инфраструктуру, постоянный рост числа приложений/ сервисов(в рамках экосистемы проекта), разработчиков, рост TVL (Total Value Locked), рост числа кошельков. Эти и другие факторы - важный урок, который я понял в 21-году. Нельзя опираться только на график, нельзя влюбляться в проект(привет секте XRP) и тупо верить в него до последнего. Нужно все-таки еще смотреть по сторонам.
Наиболее фундаментальные проектами, по ряду факторов, сейчас являются те, из которых состоит указанный выше портфель: ethereum, atom, solana, near, ada, dash и другие. Да, среди них есть все те же "старички", потому что у них уже есть история, экосистема, комьюнити. Хотя они и не радуют объемами торгов, как новички, но свои иксы они точно дадут.
Среди выбранных проектов, конечно, может оказаться скам. Но для этого и нужна диверсификация. Луна соскамилась, ок, но она занимала пару процентов портфеля.
Скорее всего, за ближайшие пару лет мы увидим новые звезды в крипто-рынке, которые дадут 10-ки иксов. Кто-то покажет, что у него кол-во транзакций в секунду превосходит лидеров рынка. Кто-то про супер-масштабируемость заявит. Кто-то просто звездам проплатит, чтобы они пиарили монету.
А кто-то, возможно, заявит, что у него с государством(с США, например) все хорошо в плане регулирования и вообще они сделали супергринэнерджи токен и его не прикроют никогда.
Однако, новым проектам будет уже сложнее оттянуть на себя внимание аудитории и капитализацию рынка. Существующие проекты, вероятно, пришли всерьез и надолго. И уже сейчас своей функциональностью закрывают множество задач web3.0.
Самый важный показатель для проекта - это проверка временем. Биткоин уступает другим проектам по множеству пунктов, однако это компенсируется его безотказностью и устойчивостью на протяжении 14 лет. Задача других проектов - пройти такую-же проверку временем. Ровно тоже самое было с доткомами. Выжили сильнейшие - гугл, амазон, фейсбук и другие проекты, на которых держится web 2.0. У web 3.0 будут свои лидеры.
Информация, указанная в материале, не является инвестиционной рекомендацией.