✅На канале есть информация о распределении криптоактивов по степени риска.
А как по степени риска распределяются финансовые инструменты?
Тут все гораздо проще, чем с активами. Сейчас на крипторынке по степени риска я выделяю три вида финансовых инструментов.
1.Торговля на споте.
Риск низкий. При правильном подходе к торгуемым активам (об этом читайте тут ) вы рискуете только временем. Даже если вы умудрились купить Биткоин в октябре-ноябре 2021, когда он был выше 60К, этот Биткоин у вас все равно есть и ему ничего не угрожает.
А убытка нет, пока вы сами не продадите его в минус.
Продадите его с прибылью в течение 12-18 месяцев. Или позже.
Если будете активно использовать усреднение, можно и через несколько месяцев в плюс продать.
Как это работает- читайте тут.
2.Маржинальная торговля и деривативы.
Используя этот инструмент, вы можете торговать на гораздо большую сумму, чем у вас есть, и в разы увеличивать свою прибыль в случае, если торговля будет успешной.
Обратная сторона медали - в случае, если рынок пойдет не туда, вы можете остаться без денег вообще - они будут слиты из-за ликвидации счета, или будете часто терять деньги на стопах, чтобы не допустить столь печального исхода.
Риск этого инструмента высокий.
Подробнее о том, как он работает, читайте тут (сначала подписаться на канал Маржа, если на него не подписаны, статья Павла о маржинальной торговле там). В ней сказано, кому подходит, а кому не подходит этот инструмент.
И приведен хороший пример про лопатку).
Инструменты для пассивного дохода.
Стейкинг, фарминг, майнинг ликвидности, фонды, ДУ. Риск высокий, за счет того, что кроме рыночного риска, появляется и не рыночный, связанный с возможными действиями того лица или структуры, кому вы доверяете свои активы. Тут ключевой вопрос - кому именно и на каком основании вы доверяете. И стоит ли это делать вообще. На эту тему отдельно поговорим.
❗️Принимая решение об использовании того или иного инструмента, важно верно оценивать риски и соблюдать следующие правила:
- Риск оценивается в комплексе - риск актива и риск инструмента. Риски при этом суммируются.
- Если вы используете актив с низким риском (Биткоин) в сочетании с инструментом высокого риска (маржинальная торговля) - это нормально.
- Но если вы выбираете актив с высоким риском (альты малой капитализации) и собираетесь торговать ими с плечом (инструмент высокого риска) - шансы на успех стремительно снижаются. Если же вы собираетесь дать денег в ДУ трейдеру, которого нашли в интернете, и который обещает торговать шиткоинами с плечом - шансы остаться без денег стремятся к 100%.
Чем выше риск - тем выше должен быть и доход.
Иначе ради чего рисковать? 100% годовых на споте при торговле ТОП-активами -хороший результат. 100% годовых с плечом - посредственный.
Потому как уровни риска несопоставимы. И для торговли с плечом результат должен быть хотя бы в 2 раза выше спота.
Чем более рискованный актив и инструменты - тем меньше должна быть их доля в портфеле. Основная часть портфеля должна быть в реальных криптоактивах (ТОП), которые находятся у вас под контролем.
Прибыль, полученную в высокорисковых активах и инструментах, надо выводить в активы с низким уровнем риска. Сделали иксы на шиткоине, или на маржинальной торговле - купите за прибыль Биткоин с Эфиром.
✳️Управляйте рисками не от случая к случаю, а системно. Все остальное сделает рынок.
