Инвестиции в недвижимость — один из лучших примеров надежных вложений. Разбираемся, как и в какую #недвижимость лучше #инвестировать в 2022 году, и какие риски это несет.
#Инвестиции в недвижимость — одни из самых популярных частных инвестиций в России. Популярнее лишь банковские депозиты и просто накопления в наличных средствах.
Почему это так популярно? Вкладывая в недвижимость, #инвестор покупает реальные объекты. Они устойчивы к инфляции, а их стоимость в долгосрочной перспективе стабильно растет. При достаточном начальном капитале можно вкладываться сразу в несколько объектов, что может увеличить доходы в разы.
Еще не подписан на наш Telegram? Мы публикуем инвест-идеи, обучающий материал по инвестициям и трейндингу (например, рассказали про фигуру тех-анализа "Вымпел"), а так же множество интересных новостей из мира инвестиций! И все это совершенно бесплатно и без всяких «платных закрытых каналов».
Рентабельность и доходность
Есть два основных способа получения дохода с недвижимости: аренда или перепродажа. Срок возврата инвестиций варьируется. После покупки квартиры в новостройке на котловане реализовать ее можно будет сразу после ввода дома в эксплуатацию — то есть получить прибыль уже через два-три три года. Аренда же будет окупаться от 8 до 20 с лишним лет в зависимости от назначения помещения.
Инвестиции в жилую недвижимость с целью перепродажи более выгодны, но и более рискованны. Стоимость апартаментов со стадии котлована до окончания стройки может вырасти до 30–35%, в то время как квартиры редко дорожают более чем на 20%.
Что касается роста стоимости после ввода в эксплуатацию, то здесь не стоит рассчитывать на многое. Как апартаменты, так и квартиры прибавляют в цене, однако в последние годы этот рост обычно не превышает уровня инфляции и составляет около 3-5% в год.
Риски
Их более чем достаточно. Вкладывая в недвижимость на котловане, всегда есть риск, что объект не построят — например, по причине банкротства застройщика. Или, как минимум, сроки окончания строительства сдвинутся.
Стоимость недвижимости напрямую зависит от общей экономической ситуации в стране или регионе: в случае негативных тенденций цены на жилье стагнируют или падают, люди перестают связываться с ипотекой, а застройщики начинают испытывать проблемы с финансированием. Поэтому инвестировать в недвижимость стоит в периоды хотя бы минимального экономического роста.
После покупки недвижимости стоит помнить про дополнительные расходы — придется оплачивать налог на недвижимость, коммунальные услуги и время от времени проводить ремонт. Последнее особенно важно, если инвестору не повезет с арендаторами.
Какие есть альтернативы инвестиций в недвижимость?
Инвестиции в облигации ведущих застройщиков
Минимальная сумма вложений: менее 1000 ₽.
Прогнозируемая доходность: до 10%.
Покупая облигации, инвестор даёт компании деньги в долг. Взамен он получает купоны — процент за то, что компания использует его деньги. Частота выплат купонов у каждой компании своя. Кто-то платит два раза в год, кто-то — четыре раза в год.
Инвестор даёт деньги на определённый срок. Когда срок подходит к концу, компания возвращает вложения. Это называется погашением облигации. В итоге инвестор получает свою сумму обратно, плюс у него уже есть купоны, которые он получал, пока компания пользовалась его деньгами.
Инвестиции в акцим ведущих застройщиков
Минимальная сумма вложений: менее 1000 ₽.
Прогнозируемая доходность: 8–15%.
Покупая акции строительных компаний, инвесторы приобретают долю в бизнесе. За это получают процент с прибыли в виде дивидендов. Некоторые компании дивиденды не платят и вкладывают все деньги в расширение бизнеса. В этом случае можно заработать на росте стоимости ценных бумаг.
На бирже торгуется не так много акций крупных российских застройщиков. Это «ПИК», «Самолёт», «ЛСР» и «Эталон».
Инвecтиции в REIT
Минимальная сумма вложений: $1 .
Прогнозируемая доходность: 3–8%.
REIT — это иностранные фонды недвижимости с минимальным числом акционеров. Через REIT инвестор может вложиться в зарубежную недвижимость. Принцип работы схож с паевыми фондами в России: управляющая компания фонда собирает деньги с инвесторов и покупает недвижимость, которую затем перепродаёт или сдаёт в аренду. Минимум 90% дохода УК выплачивает своим акционерам в виде дивидендов пропорционально их вложениям.
Инвecтиции в 3ПИФ
Минимальная сумма вложений: 300 000 ₽.
Прогнозируемая доходность: 10–15%.
ЗПИФ — Закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости (ЗПИФН) создаёт управляющая компания, когда нужны деньги, чтобы вложиться в какой-то инвестиционный объект. Например, компания решила купить апарт-отель. Деньги на его покупку дают инвесторы и взамен получают паи этого фонда. Чем больше инвестор вложил денег, тем больше у него паёв.
Нет брокера?
Возможно это будет интересно тем, у кого нет брокерского счета.
Ренессанс Инвестиции (новый!) - Бесплатное обслуживание и 0% комиссии за сделки
Газпромбанк Инвестиции (Android) - Предоставление персонального менеджера для каждого клиента при пополнение счета от 10 000 руб.
Финам - трейдинг без комиссии на Мосбирже
Тинькофф Инвестиции - месяц торгов без комиссии
Альфа Банк Инвестиции - дарят третью акцию всем новым инвесторам
Итоги
У каждого инвестиционного инструмента есть свои плюсы и минусы, с которыми надо ознакомиться до покупки. Инвестиции в недвижимость — выгодное вложение средств. Цены на квартиры, как правило, растут. Вы всегда можете самостоятельно воспользоваться купленной квартирой, домом или коммерческим помещением.
При этом нужно понимать, что не стоит ожидать мгновенную прибыль. Как правило, вложения окупаются несколько лет. Доход от перепродажи объекта можно получить, в среднем, через 3 года. А аренда окупится через 8-20 лет. На рынке ценных бумаг тоже не стоит ждать быстрые деньги. Это долгосрочные вложения на перспективу.