В 2022 году среди россиян стал популярен брокерский туризм. В связи с санкциями инвесторам стало сложнее торговать зарубежными активами. Более того, многие бумаги у россиян заблокированы, а также скоро неквалам могут и вовсе запретить торговать иностранными акциями. В связи с этим инвесторы принимают решение открывать счета у иностранного брокера, которые дают возможность выхода на международные рынки и получения дополнительных возможностей диверсификации портфеля.
Плюсы
Минимизация инфраструктурных рисков. Многим россиянам известна проблема заблокированных активов на их счетах, а также невозможность получения дивидендов и купонов по ним.
После того, как международная расчетно-клиринговая компания Euroclear приостановила обслуживание счета Национального расчетного депозитария, где в большинстве своем хранились иностранные акции, Банк России принял решение ограничить торги зарубежными активами с целью минимизации рисков инвесторов. В связи с этим инвесторы потеряли возможность совершать расчеты по ряду бумаг, которые торговались на СПб бирже. Проблема блокировки при этом не коснулась тех, кто покупал бумаги напрямую на иностранных биржах и активы которых хранились вне российской инфраструктуры.
В связи с этим, открытие счета за рубежом позволяет избежать рисков блокировки активов, поскольку инвестор торгует напрямую на мировых площадках и его активы хранятся вне российской инфраструктуры.
Доступ к международным рынкам. Это преимущество иностранного счета вытекает из предыдущего. Возможностей и выбора у инвестора становится в разы больше — можно торговать на таких площадках как Nasdaq, Nyse, LSE и др., а также покупать акции иностранных эмитентов, получая по ним дивиденды, иностранные биржевые фонды (ETF) и еврооблигации.
Страхование средств на счете. Инвесторы в Европе и США могут рассчитывать на страховку своего счета. В США интересы инвесторов защищают Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), регулятор финансовых рынков FINRA, а также некоммерческая организация SIPC. В Штатах счет инвестора застрахован на $500 тыс. В Европе страховка возможна на сумму до €20 тыс. Российские брокеры такую опцию не предоставляют.
Доступ к IPO. Пока рынок IPO находится в анабиозе, но как только волатильность на рынках снизится — компании, находящиеся в пайплайне, начнут активно выходить на биржу. Поэтому возможность участия в первичных размещениях иностранных эмитентов может стать одним из решающих преимуществ открытия счета за рубежом.
Минусы
Налоги. В России инвестору нет необходимости самому сообщать в налоговую о своих доходах со сделок на фондовом рынке — за него это сделает брокер. При открытии счета у иностранного брокера отчитываться придется самому. Для этого о наличии зарубежных счетов, а также о движении средств на них, надо отчитаться перед ФНС. Инвестору придется заполнить декларацию 3-НДФЛ и заплатить налог с прибыли.
Отсутствие русскоязычного интерфейса. Многие брокеры не имеют свои приложения для торговли, а также не могут предложить инвесторам русскоязычный интерфейс. Во Freedom Finance Global этой проблемы нет — торговать инвесторы могут через удобное приложение Tradernet, который представлен на русском языке.
freedom finance global инвестиции акции фондовый рынок