Варианты планирования
Планирование преимущественно реализовано с помощью бюджетов, но не только
Как я уже рассказывал, всё движение (CVWR) направлено на моделирование и планирование.
Таким образом, в одних и тех же формах, отображаются разные данные и у них совершенно разные источники и уровни детализации.
Факт
Начать нужно простого, отображение факта: нет ничего проще, чем вычислить сумму факта по статье за определённый период.
Минимальный «квант» изменения — операция или транзакция. Всё понятно. В теории, и если уж совсем углубляться в сбор факта, то транзакции или операция, может быть разложена на составляющие. Строки чека, которые могут относиться к разным категориям и временным интервалам.
Пока без излишних усложнений, факт есть факт.
Планы
Далее, планы. Да-да-да. Планы-планы.
1️⃣ Первое измерение — планы в виде бюджета, сумма итого на период (месяц), можно спланировать любое количество периодов, в том числе до года и более. Понятно.
В большинстве случаев, бюджет имеет только месячное значение.
2️⃣Плановые операции. Единичные событие, которые имеют точные характеристики (дата, счёт, категория, сумма). Когда точно известно, что произойдёт тот или иной платеж или действие.
Плановые операции в целом, всё понятно. Это всё явно, чётко, понятно.
3️⃣Повторяющиеся операции. Те операции, которые должны повторяться через определённый интервал времени. Здесь уже чуть-чуть посложнее, так как следующее повторение может быть завтра, на следующей неделе, через месяц, квартал или даже год.
Цепь повторяющихся формируют в итоге плановые операции.
🔁 Как соотносятся плановые операции и бюджет. В Дзенмани реализовано, так что может быть комбинация: или только бюджет, или только плановые и их комбинация.
Как это происходит: в настройках категории на период есть признак «Не пересчитывать при изменении плановых операций».
Например, сумма плановых 75, а бюджет 100.
В таком случае, если бюджет (100) и нет замка (не нажато «Не пересчитывать…»), то будут сумма бюджета и плановых операции (175).
Если бюджет обнулить, то останутся только плановые (75).
Либо если нажат замок, то итоговая сумма планов будет равна бюджету (100).
Такая комбинация, которая позволяет реализовать различные сценарии.
Однако логично, чтобы сумма всех детальных операций по категории, должна быть не более чем сумма по бюджету за планируемый период.
Если бюджет включает все движения, то логично, что и конкретные операции должны быть в нём учтены.
Варианты
Это две разные идеи планирования:
Вариант 1. Плановые операции + Бюджет = Точные события + Оставшаяся сумма лимита на период.
Вариант 2. Бюджет = лимиты на месяц, где бюджет включает в себя все возможные операции, в том числе плановые. По сути, это расшифровка суммы лимита.
При построении блоков планирования, я склоняюсь к второму варианту, так как могут быть другие источники возможных плановых данным: цели, условия по договорам, условные обязательства, предоплаты.
Про них чуть позже в следующем посте.
Для чего
И традиционный вопрос: а для чего это? 🤓
Описывая элементы планирования, описываю блоки, которые будут участвовать в расчётах.
Если будущие планы — это река, то каждый инструмент планирования — это небольшой ручеёк, которые в итоге создаёт общий мощны поток плана.
💎Что сделано
Не забывайте, что уже реализовано формирование прогноза в CVWR.
И прогноза доходов и расходов, и движения денежных средств.
В соответствующей форме есть чекбокс 'Прогноз', который строит комбинацию: факт + план. И вот этот план, постоянно детализируется и расширяется.
Всё просто с Clearview @Clearview — всё про личные финансы
…а ещё:
Больше материалов по данной теме можно найти в разделе: #инструменты, #webreports
Вопросы личных финансов лежат на пересечении психологии и финансовой математики. Пишите.
