О чем поговорим?
События последних недель показали, как банки и централизованные системы (CeFi) легко могут по своему желанию блокировать счета, отнимая у нас возможность совершать платежи. К счастью, дорогой Криптус, у нас есть способ натянуть CeFi и банковскую систему на ось справедливости.
Сегодня мы поговорим о DeFi.
Что такое DeFi?
DeFi — децентрализованные финансы, по сути это те же услуги что и в классических финансах, только построены они на базе смарт-контрактов. Другими словами, между двумя сторонами вместо посредника — бездушный, но справедливый компьютерный алгоритм, который тебя не кинет в трудную минуту.
Где используется DeFi?
Стейблкоины. Если при каждой новости о бане Tether у тебя учащается пульс, то DeFi стейблы отличный способ не получить инфаркт в 20. К примеру DAI - децентрализован и обеспечивается не фиатом, а заблокированным Ethereum на платформе MakerDAO.
Некастодиальные лендинговые площадки. Кастодиан — организация, которая хранит средства вкладчиков для займа другими участниками, проще говоря — банк. В DeFi кастодиана нет, здесь есть наш друг — смарт-контракт. Можно выделить тот же MakerDAO, Aave, Compound.
Децентрализованные биржи. DEX биржи не хранят средства и данные пользователей у себя на сервере. Здесь тебе не нужно проходить процедуру KYC и раскрывать свою личность. Топ позиции заняли 1inch, Uniswap, Compound, Pancakeswap и др.
Рынки предсказаний. Это платформы, позволяющие делать ставки на результаты мероприятий, игр и т. д. К таким платформам можно отнести Augur, Omen.eth, Polymarket. Будь осторожен! Гемблинг и лудомания оставят тебя без денег.
Синтетические активы. Проще говоря, это активы и деривативы, которые привязаны к цене базового актива.
Security Token Offering. Аналогом рынка ценных бумаг в DeFi служит рынок токенизированных ценных бумаг — security-токенов. Так же security-токены решают большую проблему ICO — отсутствие гарантий и компенсаций в случае скам-проекта.
Как заработать на DeFi?
Доходный фарминг — это пассивный доход за счет взаимодействия с DeFi-протоколами. Предоставляя свои средства лендинговым площадкам или DEX биржам, ты блокируешь свои токены в системе и получаешь за это процент. Это куда лучше, чем просто жадно холдить монеты. Чем дольше блокировка, тем больше прибыль.
Минусы и плюсы DeFi.
Основными недостатками можно выделить:
— Низкую ликвидность. DeFi — рынок новый и на площадках находится недостаточно большой объем капитала.Это приводит к проскальзыванию цены и невозможностью занимать крупные суммы.
— Взлом смарт-контрактов. Смарт-контракт — не человек, он не требует доверия, а вот человек который написал его — требует. Не все разработчики достаточно грамотны, чтобы предусмотреть возможные баги и аспекты безопасности.
—Централизованные оракулы. Большинство протоколов берут данные из них, так что если они попадут в руки недобросовестной команды, то вся работа будет нарушена. Однако работы по поиску альтернатив уже ведутся.
К преимуществам же относится:
—Децентрализация. В DeFi отсутствует внешнее управление, только смарт-контракты
—Прозрачность. Исходные коды DeFi-приложений и смарт-контрактов открыты, и каждый может их просмотреть
—Анонимность транзакций. Все транзакции анонимы, ведь мы не проходим KYC.
—Общедоступность. Каждый может воспользоваться DeFi, главное иметь интернет и средства на кошельке
—Инклюзивность. Любой может создать приложение и пользоваться им.
Полезные материалы
defipulse — обьем заблокированных средств в DeF.
defimarketcap — рыночная капитализация токенов DeFi.
defiprime — процентные ставки в DeFi.
defiscore — оценка рискованности DeFi-протоколов.
dappradar — данные о децентрализованных приложениях.
Подведем итоги
DeFi несет в себе миссию освобождения от несправедливых действий со стороны управляющих органов. Сектор DeFi не собирается останавливаться на достигнутом и продолжает развиваться.
Надеемся, дорогой Криптус, этот материал помог тебе понять, что такое DeFi, как и с чем его едят и почему он полезен. Мы за свободу, мы за децентрализацию.