‼️На заметку всем предпринимателям!
⚠️Как компании избежать блокировки счета по 115-ФЗ
Риск попасть под ограничения, связанные с «антиотмывочным» законом 115-ФЗ, касается всех, кто имеет счет в банке и использует его для бизнеса, личных расчетов, дополнительного заработка или крупных денежных переводов.
С 1 июля 2022 года банковских клиентов разделяют на три группы риска, каждой из которых присвоен свой цвет— зеленый, желтый, красный. Называют эту систему «банковский светофор».
🔴Красный — высокий риск. Это технические компании, которые созданы специально для выстраивания сложных схем и проведения сомнительных операций. По оценке ЦБ, «красных» клиентов 0,7% от всего бизнеса. В силу закона банк будет обязан замораживать их деньги.
🟡Желтый — средний риск. Это реальный бизнес, замеченный в проведении подозрительных операций. «Желтых» клиентов, по данным ЦБ, примерно 0,3%. У «желтых» компаний банкиры будут запрашивать документы и пояснения о проводимых операциях.
🟢Зеленый — низкий риск. Это 99% компаний и ИП. Они ведут реальную хозяйственную деятельность и не участвуют в сомнительных схемах. Они со сложностями не столкнутся.
Чтобы не нарваться на блокировку счета банком Вам стоит:
❗️помнить, что каждая сделка должна иметь деловую цель;
❗️не игнорировать запросы банка о представлении договоров и закрывающих документов;
❗️проводить через расчетный счет не только выплаты контрагентам, но и налоговые, зарплатные, арендные платежи.
❗️требовать у банка объяснения причин блокировки или ограничений в письменном виде.