Существует очень много классификаций инвестиционных портфелей.
- По составу (фиксированный, нефиксированный)
- По изменению объема вложенных денежных средств (пополняемый, постоянный)
- По виду ценных бумаг (однопрофильные, многопрофильные)
- По срокам (бессрочные, кратно-, средне-, долгосрочные)
- По территориальному признаку (иностранные, отечественные)
- По характеру инвестора
Характер инвестора играет важную роль в составлении портфеля. Именно от характера инвестора зависит риск, желаемая доходность. Ниже представлена таблица взаимосвязи типа инвестора от риска и типа доходности портфеля.
Так же портфель классифицируют по типу дохода
Портфель роста – формируется из акций, стоимость которых постоянно растет, основной доход формируется из разницы стоимости ценной бумаги.
Портфель консервативного роста – состоит из акций известных и крупных компаний, стоимость которых постоянно растет.
Портфель среднего роста – представляет собой смесь консервативного и агрессивного портфеля.
Портфель агрессивного роста – быстрый рост, формируется из акций молодых быстрорастущих компаний.
Портфель дохода – основной доход приносят дивиденды и процентные выплаты. В его состав входят акции с высокими дивидендами и другие ценные бумаги с высокими выплатами.
Портфель регулируемого дохода – минимальный уровень риска при среднем доходе, формируется из надежных компаний, выплачивающих дивиденды долгое время.
Портфель регулируемого дохода от ценных бумаг – высокий доход при среднем уровне риска, состоит из высокодоходных облигаций и ценных бумаг крупных компаний.
Портфель дохода и роста – рост портфеля обеспечивается увеличением стоимости ценных бумаг и выплатой дивидендов.
Сбалансированный портфель – состоит из сбалансированного уровня риска и дохода. Портфель включает в себя высокорискованные бумаги, акции и облигации.
Портфель двойного назначения – в портфель входят ценные бумаги компаний, которые выпускают акции двух вариантов, одни приносят высокий доход, другие – прирост капитала.
Более подробно данная информация представлена в пособии Коришева О.В. "Рынок ценных бумаг".