Статья про планирование инвестиций.
Давние читатели блога в курсе, что у меня не так давно (26 июля) исполнилось 1,5 года с момента, как я пришел в инвестиции.
Вообще были мысли сделать разбор портфеля и промежуточных результатов, как это делал год назад и в конце 2021 года.
Последняя такая статья-разбор была, когда портфель достиг 2 миллиона рублей (оценку всегда веду в суммах пополнения, а не по ценам акций).
Однако, с того момента в структуре самого портфеля многое изменилось.
О чем были отдельные статьи.
Если кто не в курсе или забыл, то с КИТом и акциями в нем я в ближайшие месяцы вообще ничего делать не планирую.
Полиметалл там вообще в диком минусе, по моим оценкам до -75%.
Русагро с моей средней порядка 1.100 рублей тоже совсем не в плюсе.
Так что пусть тупо лежат ну как минимум до конца года, а скорее всего и дольше. Продавать в убыток я не вижу никакого смысла.
Эти "обгрызки" средств, даже если зафиксировать текущий виртуальный убыток и попробовать их вывести - мне ничего реально не дадут. О чем тоже была отдельная статья с цифрами.
Тем не менее, какие-то итоги подвести хотелось.
Вот решил пересмотреть и актуализировать свои инвестиционные планы на 2022 год. Тем более, что формальный план покупок был составлен только на первую половину года, и задолго до всех текущих событий.
Кстати, можно быстро подвести итоги, раз полугодие у нас завершено.
Итоги 1го полугодия.
- Русагро я довел до 90 штук, которые и переехали в КИТ. Формально цель не выполнена, но по вполне себе объективным причинам. Тем более, что и выплату дивидендов компания отменила. И будь у меня запланированные 100 штук - вообще ничего не изменилось бы.
- По Сберу я план покупок перевыполнил. У меня 1.000 штук на ИИС и 500 штук на брокерском. При этом дивиденды тут тоже отменили.
- НЛМК - план, с учетом прогнозной цены фактически перевыполнен. На ИИС стало 2.000 штук, но последние 500 штук покупал по очень хорошей цене 130 рублей за акцию, а не по 230 (к вопросу, что никто ничего не знает). Это четверть текущего объема - неплохо усреднился. Но и здесь дивидендов получено ровно 0.
- Полиметалл - в принципе понятно, что в текущих условиях, даже без учета ситуации с КИТом, пытаться усредняться по этой компании - лично мне видится бесперспективно. Как минимум, пока компания не определится со своим будущим, включая возможное анонсированное разделение бизнеса по "национальному" признаку.
- Лукойл - план покупки 50 штук к отсечке выполнен и даже перевыполнен: на брокерском 55 штук. При этом цены покупок - тоже несопоставимы с ценами января 2022 на момент прогноза. Правда и тут компания итоговые дивиденды не то отменила, не то перенесла.
В целом, можно отметить следующие цифры.
До июля я пополнял портфель в соответствии с планом пополнений, и даже, фактически вносил больше: по 100К вместо плановых 80К. В июле, с учетом текущей ситуации с поиском работы (ее все еще нет) принято решение пополнение портфеля приостановить.
При этом, по факту за 2022 год уже внесено:
- на ИИС: 360.000 рублей;
- на брокерский: 290.000 рублей;
Т.е. из планового пополнения на 1 миллион рублей за полгода я уже внес 650.000 рублей, или 65% от годового минимума.
При этом дополнительно на брокерский реинвестированы немногие поступившие в 2022 году дивиденды на сумму 30.000 рублей.
А еще, туда же, на брокерский, реинвестирован полученный вычет с ИИС за 2021 год на сумму 50.000 рублей.
В целом, вроде все достаточно приемлемо. Особенно, если учитывать те цены, по которым велась покупка акций, начиная с апреля. Штук акций за эти же деньги у меня всяко получилось больше, чем в 2021 году.
Ну а теперь к планам на второе полугодие.
Тут сразу укажу, что приоритет сейчас на поиск работы.
Фактически: пока работу не найду и не получу первую зарплату, пополнений портфеля точно не будет.
Финансовые риски перехода в режим экономии для меня пока возрастают.
А тот "финансовый жир", который ранее имелся, - уже закинут в портфель, даже с избытком. Как видно, фактически с апреля я пополнял так, как будто продолжал работать и получать зарплату)))
Планы на второе полугодие 2022 года.
Тем не менее, как только работа будет найдена, инвестиции однозначно будут продолжены с той же глобальной целью: внести за 2022 не менее 1 миллиона рублей.
Таким образом, для выполнения этой задачи-минимум, до конца года мне остается внести не менее 350.000 рублей.
В принципе, если вносить по 100К, это 4 месяца: сентябрь, октябрь, ноябрь и декабрь. Август даже можно пропустить.
Пока в теории все складывается.
При этом на ИИС планирую внести не 400К, а чуть больше, до 500К.
Логика тут еще такая: с ИИС у меня "ушли" акции Русагро, которые я покупал в январе-феврале текущего года.
Т.е. как я вижу, формально налоговая может придраться, что пополнил на 400К, а реальных покупок на ИИС на меньшую сумму. И по декларации 2022 года в теории могут быть проблемы, как минимум с суммой вычета.
А так, Русагро грубо ушли на 100К (часть при этом покупалась в прошлом году), и если я пополню на 500К - то вычет с оставшихся на ИИС в акциях 400К математически мне все равно положен. А с большей суммы пополнения все равно не дадут больше.
Полиметалл формально тоже ушел, но в 2022 году я его не покупал, он весь прошлогодний. А за 2021 год вычет с ИИС я уже получил.
Логика, может, и сомнительная, но лично мне так видится спокойнее.
Таким образом, грубо на ИИС пойдет еще 150.000 рублей, на брокерский порядка 200.000 рублей.
Ну и реинвестицию дивидендов, если таковые будут во второй половине 2022 года - понятно, тоже буду производить на брокерский.
Возможные покупки:
На ИИС: с большой долей вероятности, буду по текущим ценам покупать префы Сбера. При текущей цене в 120-125 рублей можно спокойно накупить свыше 1.000 штук под дивиденды 2023 года. Ага, если они будут.
А будут или нет, и сколько, если - этого все равно никто не скажет.
Как я говорил: мы можем или покупать акции, или не покупать. Предыдущие 38 лет жизни я НЕ покупал акции - и ничего хорошего в финансовом плане из этого не вышло. Хотя могло бы, если...
Как раз как в статье на примере Сбера)
В теории может быть такое, что на часть суммы еще докуплю НЛМК.
Но тут, по металлургам, все же хочется дождаться каких-то хотя бы предварительных решений или общего понимания о перспективах дивидендов в 2022 в целом и на 2023 год.
Что-то новое из акций на ИИС в 2022 году вряд ли появится.
На брокерский:
Вообще, главная идея остается в рамках общего приоритета на 2022 год: нефтянка и энергетики.
Да, я в курсе про потенциально "смутные" перспективы энергетиков на примере Россетей и их, назовем это "консолидации" под эгидой ФСК.
Как я многократно писал: в своем портфеле за свои деньги каждый может творить вообще любую дичь.
И я за свои деньги тоже имею право, а вам ничего не советую и не рекомендую. В том числе и слепо повторять за мной - не стоит.
Однако, лично я все же верю (без всяких гарантий), что Лукойл может до конца года выплатить не только промежуточные дивиденды, но и что-то из нераспределенной прибыли за 2021 год.
Соответственно, при текущей цене акций ниже 4.000 рублей есть желание нахапать именно их по максимуму.
В идеале, к декабрю довести количество до 100 штук.
Если считать, что мне нужно купить еще 45 штук грубо по 4.000 рублей - ну вот это уже 180К. И на остальное денег уже практически не остается. Может там хватит, чтоб еще чуток МРСК ЦП докупить.
Вообще, еще хотелось бы Северсталь усреднить по ценам в районе 700 рублей. Но даже на 50 штук потребуется порядка 35К рублей.
При том, что и тут перспективы получения дивидендов в ближайшие 1-2 года видятся крайне смутно. В общем, есть над чем подумать.
А вот если Лукойл во втором полугодии объявит промежуточные дивиденды даже просто на уровне прошлого года в 340 рублей (что при цене акций в 3.500-3.700 рублей - это уже почти 10%) - то цена мгновенно и запросто улетит в район 5.000 рублей.
А уж если еще и нераспределенная прибыль пойдет на это дело... ууууу...
На мой взгляд - шансы всяко не нулевые.
В общем, как-то вот так.
Планы есть, цифры есть.
Осталось решить с финансированием всего этого великолепия.
Чтобы мой инвестиционный поезд мог активно продолжать свой путь.
А не стоять на запасном пути)
Как обычно: в этой статье нет рекламы или призывов инвестировать что-либо или куда-либо. Статья содержит мысли автора по компаниям, находящимся в его инвестиционном портфеле. Не является рекомендацией или прогнозом.