Вкратце напомним, что ЦБ решил помочь банкам в обнаружении и раскрытии подозрительных операций и клиентов, замешанных в их проведении. Поэтому дополнительно к действующему Положению 375-П с 1 июля 2022 включил “Светофор” и рассылает во все коммерческие банки информацию из системы “Знай своего клиента”.
У организаций и предпринимателей к ней доступа нет, поэтому можно только догадываться, какой уровень риска у вашей фирмы: зеленый, желтый и красный.
Обладатели “красного” цвета наверное уже в курсе, т.к. доступ к ДБО должны были отключить и заблокировать денежные средства. Клиенты с “желтым” цветом ощутили прессинг из-за поступающих запросов по предоставлению документов, внеплановых выездов сотрудников банка на место ведения бизнеса. У “зеленых” пока что все хорошо. Но только сегодня, завтра риск может поменяться на “желтый”.
И вот ответ на заголовок к посту - риски меняются каждый день. Такая смена настроения центрального регулятора может быть вызвана множеством факторов: был совершен перевод на/от “желтого” контрагента, образовалась низкая налоговая нагрузка, недостоверные сведения в ЕГРЮЛ, а может быть какой-то сбой. Потому что инструкций к “раскраске” в открытых источниках нет и не будет.
Обезопасить свою компанию можно только при соблюдении многочисленных МР и положений ЦБ, накопившихся с момента введения 115-ФЗ.