Чтобы не напрягать вас очередным текстом про крипто-инвестиции, сразу оговорюсь - делаю эту запись для себя, для своего блога. Не судите строго. Знаете, говорят, что дневник трейдера полезная штука. Так вот для инвестора дневник тоже, вероятно, может быть полезен.
Если кому-то покажется интересно, буду рад. Кто-то увидит себя в тексте, кто-то посмеется и подумает, что он-то так не влип. А кто-то, недавно пришедший в крипто, не допустит описанных мною ошибок.
Знакомство с криптой
В 2016 году я прочитал первую статью про эфир. Материал был вроде этого - https://www.rbc.ru/magazine/2016/06/574dd8eb9a794781cdb1776b. Тогда мне это показалось технологией, которая если и найдет применение, то точно лет через 20, минимум. Про возможность покупки эфира на биржах я вообще не обратил внимание. Позже, в 2017 году начался хайп вокруг майнинга биткоина - все носились с айсиками.
Насмотревшись ютуб-роликов про майнинг и прочитав несколько заметок, осенью 2017-го года я начал регулярно отслеживать курс биткоина и когда в ноябре-декабре он достиг 10тыс.$, я решил войти в крипту, на 80тыс.рублей. Настрой был холдерский - если упадет, то я готов подождать несколько лет в просадке.
Первые покупки
В конце декабря 2017-го я купил не биткоин, а, конечно, альты, которые стреляли как из пушки - словил фомо. 80% портфеля составлял XRP. Да-да, я попал в секту рипл. В первых числах января 2018-го сделал порядка 3-4 иксов и решил так - фиксироваться не буду, прибыль-то небольшая, по меркам крипты. Т.е., фомо уступило место жадности. Пускай коррекция случится, я пережду 1-2 месяца. Но вот потом обязательно будет 10-20х, полагал я.
Многие из вас знают, что случилось далее - медвежий рынок. Я просто следил, как тает мой портфель и кое-как, криво усреднялся. Докупал ada, neo, iota, еще что-то - монеты, которые тогда хайпились, подобно тому как в 2021-м раскручивались соланы, маны, панкейки и прочие. Думал, что здесь все как на фонде, нужно усредняться, есть же "фундаментал", проекты серьезные, крипта перспективная штука. Однако, как многие из нас убедились позже, в крипто было и есть 2 фактора - а) нет фундаментала и б) вся крипта супер-манипулируемый инструмент - именно это я не учел, да и не хотел учитывать. Ведь очень хотелось отыграться, лудомания взяла эстафету у жадности.
Доусреднялся до того, что в сумме к апрелю 2018-го вложил порядка 250тыс. Затем, в августе до меня дошло, что рынок-то медвежий и я, по совету знакомого(и по его рефералке, конечно:))) подключил торгового бота в short. В течение недели заработал немного usdt на шорте xrp, ada, iota и других монетах, а потом осенью случилась длительная коррекция наверх и бот ушел в простой c зависшими трейдами. Нужно было закидывать деньги, чтобы бот продолжил шортить. Хотя, по-логике, прошаренные трейдеры, наверное, дополнительно лонговых ботов включают, когда такое случается. Вобщем, наколбасил. В итоге все зависшие трейды закрыл в убыток, бота отключил и решил стать холдером. Или ходлером... До сих пор не знаю, как лучше писать.
В ноябре-декабре 2018-го было финальное падение рынка и мои вложенные 300тыс. в моменте составляли порядка 40тыс. Увидел я такое 1 раз и решил подольше не заглядывать в свой кошелек на бирже.
Рост крипты в 2019-м и пропущенный 2020-й год
Довольно сильный рост до 14тыс$ в 2019 году я пропустил, а альты особо и не выросли. Разве что купил на 10тыс.р. ada в июне 2019 года - такая странная покупка. Почему на 10тыс.? Зачем? Почему именно в июне? Может, понадеялся, что после роста в мае биток сходит в коррекцию, а потом точно туземун. Ну, как обычно - импульсивная "логика" хомяка. Вобщем, купил ну и ладно. Еще раз забыл про крипту.
Потом был март 2020-го. Коронавирус знатно обрушил рынок. Последовало v-образное восстановление из-за печатного станка ФРС. И здесь я был просто сторонним наблюдателем - в своей кошелек даже не заглядывал, да и денег свободных особо не было, чтобы усредняться на ковидном дампе. Тем более, на уме у большинства людей были не инвестиции, а все эти ковидные ограничения, маски, негативные новости, прогнозы, смерть. Глобальный стресс. Покупай, когда льется кровь, даже если эта кровь твоя - это все понятно. Но в марте 2020-го как-то не получилось следовать этому совету.
Стадия неверия в 2020-м, суд на Риплом и хайп 2021 года
Честно говоря, за 2 года ожидания я разуверился в рынке крипты. Главный аргумент был такой - все зарегулируют, задушат. И в итоге 2020-й я пропустил также как пропустил 2017й - не докупал, не усреднял. Разве что докупил альтов-старичков в декабре, по традиции, так сказать. 50тыс.р., страшно было отдавать, как в первый раз:). Сумма вложений составила 300тыс.
Далее начался глобальный альтсезон, биток устремился к 60к. В февраля 2021го я вышел в безубыток, не смотря на то, что с xrp случилась беда - на проект Ripple американский регулятор подал в суд и эта эпопея не дала монете сделать иксы. Комьюнити(члены секты рипл) были разочарованы. И я в том числе, так как заходил по 0,7$ в 2017-м и мне нужен был курс баксов 5, чтобы зафиксироваться, а не эти жалкие 1,7$ в мае 21-го.
По-поводу суда. Государство и старые пердуны-финансисты-глобалисты что-то там ковыряют, пытаются подмять? зарегулировать крипту под себя, делят активы - суд над риплом, нападки на defi проекты и прочее - все это проявления борьбы старого и нового мира, выглядит местами некрасиво, даже стремно. Но это нормально, эволюционный процесс. И, кстати, не смотря на скепсис по-поводу рипла(xrp, как считают многие, это централизованная и не анонимная крипта в мире), мне кажется, что этот судебный процесс внесет серьезную лепту в процесс принятия крипты. Затянувшийся(как-будто специально) на несколько лет судебный процесс выглядит как способ выработки и утверждения новых норм и законов для новых типов активов. Потянуло меня в конспирологию, сорян.
Но вернемся к другим альтам. Больше всего радовала ada - по ней уже была прибыль и я решил фиксироваться малыми частями. Однако делал это безсистемно, сумбурно. Не хотелось продавать, когда цена падала, а когда росла - тоже не хотелось продавать - сумасшедший дом. В итоге деньги, полученные с продажи ADA(я полностью вышел их этой монеты на уровне 1$), влил в другие альты-старички. Именно старички, потому-то доверия к новым альтам с названиями типа "панкейк" доверия не было. И они, эти новые, преимущественно defi проекты, уже сделали по 20-40 иксов - ожидал, что они-то скоро схлопнутся. А вот мои старички обязательно иксанут еще, по графикам же видно, хаи не обновили еще. И доливал в них.
К концу апреля в результате такого кривого трейдинга у меня образовалось 2 икса - из 300к получилось 600к. Казалось-бы, вот здесь и нужно выйти. Но нет, опять включилось фомо. Перед майскими хаями загрузил еще 600тыс.р. и спустя 2 недели на счете было порядка 1,8 млн.(при вложенных 900тыс.р) Опять закралась мысль - всего 2х!!? Ну это разве прибыль? Я не ради двух иксов сидел в просадке 3 года. А дайка я еще раз подожду. Тем более, график говорил мне однозначно: хаи-то не перебиты по старичкам, не рыпайся! Я ждал.
Ну и дождался! Вернее, не дождался. В начале июня я что-то там ковырял - переливал из одной монеты в другую и обратно. Потом успокоился, стал ждать. Рынок рухнул в июне-июле и я просто приполз в безубыток, в ноль, и даже в минус на 5-10%. Слил в моменте(неделя, когда биток сходил ниже 30к) небольшое кол-во xrp. Потом, через несколько часов, откупил дороже - четко хомяк отработал. Далее начался осенний откат и к ноябрю, я вышел почти в ноль. Казалось-бы(!) пора уносить свой зад с этого рынка...
Но, внимание!!! Снова включается фомо и я закидываю еще 500тыс.рублей. В надежде, что альты-старички вот-вот дадут иксы, когда доминация битка пойдет вниз. Еще ютуб-криптоблогеры наперебой трындят про снижение доминации и невиданный грядущий альтсезон. Здесь важно отметить, что даже профессиональным трейдерам свойственно жить историей. Это примерно как генералы, готовящиеся к прошлой войне. Но, рынок(или манипулятор?) все расставил по местам - началась "медвежка", основательно и надолго, без невиданных альтсезонов. Вернее, альтсезон, конечно, случился, но это было в мае 21-го, а затем до конца года отстреливали единичные альты, солана, например.
С чего я начал поход в крипту - к тому и вернулся
Не смотря на очевидный глобальный медвежий тренд, начавшийся в ноябре 21-го, вера в пробой хаев у старых альтов не покидала меня, я стал упоротым хомяком. Пробития хаев не случилось. Но произошло другое - 24 февраля. Доллар скакнул до 150. И я, не смотря на просадку в 30-40%, за счет курса доллара вышел в безубыток, опять в ноль.
КАЗАЛОСЬ-БЫ!!! Уже третий раз судьба дает мне возможность выйти. И что я сделал? Конечно, я не вышел. Ну что-ж поделать, подумал я. Не могу-же я зафиксировать убыток, если я холдер аж с 2017-го, я же не трейдер. Подожду еще несколько лет. Что там у нас будет? Халвинг через 2 года? Окей, жду халвинга. Стадия принятия маячила на горизонте.
ВЫВОДЫ и просто мысли
1. Что нас не убивает, то делает сильнее. Как говорится, в банальности плохо все, кроме одного - она всегда верна. На мой взгляд, молодое поколение трейдеров, прошедшее через волатильность крипты чем-то отличается от традиционных ребят с волстрит. На фонде, конечно, было что-то такое - типа доткомы, да. А, еще тюльпаномания, ок). Но все-же в крипте по-другому, здесь мало фундаментала.
Кто-то называет это пирамидой, когда цена растет за счет вновь прибывающих участников, потом бах и все, расходимся. Но этой пирамиде уже много лет... У меня есть ощущение не пирамиды. Ощущение, что как-будто идут торги верой в некую ценность... И это продолжается уже более 10-ти лет, рынок становится зрелым, образуется принципиально новый класс активов.
2. Я прошел все стадии рыночного цикла. Надежда, неверие, эйфория, паника, гнев депрессия и вот это вот всё. При чем, сделал эта 2 раза: первый раз в 2017-18гг. это было не так травматично. В 2021-22гг. испытал всю гамму чувств. А вам слабо?:)
Интересно, какой процент инвесторов и трейдеров стали успешными, не пройдя этот путь? Мне кажется, ноль. Речь об обычных смертных. Фонды-манипуляторы и китов в рассчет не беру, это другие касты, которые эти стадии планирует и реализуют.
Хотя, могу ошибаться насчет ноля, ведь учатся же люди на чужих ошибках.
3. В крипту я залетел, все-таки имея представление о психологии рыночного цикла. Да, залетел, потому что хотелось быстрых иксов, мозг отключился, эмоции возобладали, знания не помогли тогда. Однако, именно это знание и, к слову, реальный опыт прохождения рыночного цикла в крипте, на протяжении многих лет останавливали меня от вхождения в фондовый рынок. В фонду я первый раз в жизни начал заходить после 24 февраля, когда наконец случился обвал, который я так долго ждал. По модели усреднения, с диверсификацией. Усредняться планирую до конца 2022 года.
4. Кроме инвестиций в крипту, ранее я делал инвестиции в другие активы.
2017 год - покупка недвижимости. К настоящему времени вложения в недвигу дали 1,5x. В 2021 году было почти 2x.
2018 и 2019 год - покупка акций непубличных компаний, которые генерируют стабильную прибыль и масштабируемы до глобального уровня(компании типа ДОДО пицца, Technored и прочие). Далее была сделана конвертация этих акций в акции АО "Импакт капитал". У импакта диверсифицированный портфель, состоящий из долей в непубличных компаниях и из ценных бумаг на публичном рынке с уклоном в долгосрочную дивидендную стратегию. Также дополнительно в 2019-м году были приобретены акции самого Импакта. На данный момент эти инвестиции дали 3x. На пике, в 2021 году было 5x.
Я это к чему. Очевидна важность диверсификации активов. Если держать средства в более предсказуемых активах, это убережет ваши деньги и нервы.
5. Психология и дисциплина.
Есть те, кто каждый час смотрит на график, сходя с ума от волатильности. При этом, денег вложено немного - несколько сотен долларов. А есть те, кто с 50-м плечом работает как робот, невозмутимо реагируя на убытки и прибыли, измеряемые миллионами. Некоторые, в основном молодежь, фигачат скальпинг.
Важно понять свой собственный психотип и выбрать стратегию и систему в соответствии с ним. И желательно это сделать до крупных убытков. Хотя, в моем случае, именно убытки, основанные на моем поведении привели меня к пониманию моего психотипа. Не попробуешь - не поймешь.
После череды хомячьих сделок все более отчетливо понимаешь, что вырваться из этого круга можно только с помощью определенной стратегии и дисциплинированного следования этой стратегии. Дисциплина выражается в контроле активов через запись(можно вести портфель в разных приложениях, мне больше нравится коинмаркет) всех сделок и их последующий анализ. Вероятно, если-бы я не ждал чуда в виде перехая, а чаще следил за своими активами, то, вероятно, ушел-бы во-время с рынка. Но если бы да кабы, как говорится...
Также дисциплина - это контроль эмоций, следование строго по вашему плану. А то вы же знаете, как бывает порой - насмотришься крипто-блогеров и такой "Все, надо брать, все правильно говорят".
Благодаря полученному опыту я смог выбрать оптимальную(для меня), как мне кажется, модель поведения на рынке. В следующих заметках опишу эту модель, она простая и проверенная.
6. Не готовься к прошлой войне
Да, на рынках тоже самое - каждый новый кризис или новый хайп обладают своими уникальными чертами, которых не было в предыдущих циклах. Вот и в крипте - ждали перехая старичков. Или ждали супер-шпиль битка. Или еще чего-то ждали, что было в прошлом. А ничего этого не случилось. Новые факторы появились. Институционалы пришли, начали ворочать рынок по своим лекалам. Появилась или, вернее, усилилась, корреляция с фондой. Новые монеты оттянули капитализацию на себя. Еще что-то новое было. И далее тоже будет что-то новое. Важно учитывать новые факторы и держать нос по-ветру, а не полагаться только на технический анализ, например. Хотя, справедливости ради - технический анализ позволяет сократить эмоциональную составляющую и выработать стратегию инвестирования и фиксации. Магию сетки-фибоначи, кажется, невозможно отменить. Ну и плюс мани-менеджмент, риск-менеджмент и прочее.
7. Почему крипто-хамелеон?
У крипто и просто трейдеров есть такое выражение "переобуваться" - становиться быком или медведем, когда тренд сменился или еще по какой-то причине. А мне больше нравится "Перекрашиваться":). Я, конечно, не трейдер. Но жизнь, как вы поняли, научила меня как нужно вести себя на рынке. Сейчас я зеленый, когда рынок медвежий, грядет аппатия на 1-2 года?
Ладно, все это, конечно, хрень, притянутая за уши:) На самом деле, мне ребенок подсказал название. Были еще варианты на выбор: крипто-котик, крипто-хомяк, крипто-слон. Крипто-черепаха.
* Это отсылка к звездочке в заголовке. На данный момент стоимость крипто-портфеля составляет порядка 6тыс.$. По текущему курсу это порядка 360тыс.р. Я в минусе на 1 млн (при вложенных 1,4млн). Крипту не продал, убыток не нереализован, значит я в игре, который раз уже. Моя задача - выйти в безубыток в течение 1-2 лет и затем желательно выйти в прибыль на следующем хайпе, который предположительно случится в 24 и 25 годах, после халвинга. В следующих материалах я опишу мою стратегию по инвестированию, а также буду публиковать сделки и некоторые мысли по теме инвестирования(не только в крипто, а в более широком смысле).
Информация, указанная в материале, не является инвестиционной рекомендацией.