Приветствую Вас в моем блоге!
Давненько мы с вами не представляли, что бы было, если бы мы начали инвестировать с начала 2017 года в одну из российских компаний. Нужно исправляться, тем более что вахта закончилась, а значит, что свободного времени станет чуточку больше. Но это не точно))))
Это уже шестая статья на данную тему. Предыдущие можно посмотреть в этой подборке.
Сразу предупреждаю, все, что будет написано далее – вымысел, основанный на данных по стоимости акций, которые взяты из приложения моего брокера, и истории дивидендных выплат. Однако, это не означает, что история повторится в будущем. Моя цель – показать какие результаты могут приносить инвестиции на среднесрочном горизонте.
Напомню условия «эксперимента». Срок инвестирования пять полных лет и к ним добавим шесть месяцев текущего года. Таким образом, общий период «инвестирования» составит 66 месяцев. «Инвестировать» мы будем 5 тыс. в месяц.
Для удобства подсчета будем считать, что счет мы пополняем и покупаем акции один раз в месяц первого числа. Будем покупать полными лотами, округленными в меньшую сторону. Остаток средств переносится на следующий месяц. Комиссии за сделки не учитываем, они не значительные. Все полученные дивиденды реинвестируем и покупаем на них в следующее пополнение дополнительные акции. Полученные дивиденды считаем чистыми с учетом удержанного подоходного налога.
Итак, начнем. Что принесли бы нам инвестиции привилегированные в бумаги Сургунефтегаза, начиная с 2017 года?
Первый год
В первой колонке порядковый номер месяца нашего «инвестирования». Во второй колонке указан месяц инвестирования. В третьей колонке взнос. В первый месяц он составляет 5 тыс. В следующие месяца к 5 тыс. прибавляется остаток с прошлого месяца (последняя колонка). В четвертой указана стоимость на 1-е число календарного месяца. В пятой колонке считается сколько бумаг мы можем купить в портфель. В шестой колонке мы округляем в меньшую сторону до целого лота. В последней колонке считаем остаток от взноса с учетом покупки целого лота.
Зеленая строчка – это выплата дивидендов. Дата – дата выплаты. Далее указываю величину дивиденда, утвержденного к выплате. Затем указана сумма акций к дате закрытия реестра. И в последней колонке сумма дивидендной выплаты с учетом удержанного подоходного налога.
Согласно данных из открытых источников, последний день для покупки под получение дивидендов было 17.07.2017 г. Дивиденды были зачислены 02.08.2017 г., поэтому реинвестируем мы их только в сентябре.
Далее все в аналогичном ключе.
Второй год
Согласно данных из открытых источников, последний день для покупки под получение дивидендов было 17.07.2018 г. Дивиденды были зачислены 02.08.2018 г., поэтому реинвестируем мы их только в сентябре.
Третий год
Согласно данных из открытых источников, последний день для покупки под получение дивидендов было 16.07.2019 г. Дивиденды были зачислены 01.08.2019 г., поэтому мы их реинвестируем сразу же.
Четвертый год
Согласно данных из открытых источников, последний день для покупки под получение дивидендов было 16.07.2020 г. Дивиденды были зачислены 03.08.2020 г., поэтому реинвестируем мы их только в сентябре.
Пятый год
Согласно данных из открытых источников, последний день для покупки под получение дивидендов было 16.07.2021 г. Дивиденды были зачислены 03.08.2021 г., поэтому реинвестируем мы их только в сентябре.
Шестой год (текущий)
В этом блоке в последней строчке указаны: общая сумма взносов, стоимость акции и общее количество бумаг в портфеле по состоянию на 07.06.2022 года.
Подведем итоги нашего накопления:
✅ За 66 месяцев внесено на счет своих средств: 330.000 руб.
✅ Получено и реинвестировано дивидендов (с учетом удержанного НДФЛ): 95.564,28 руб. (28,96 %)
✅ Итого внесено на брокерский счет: 425.564,28 руб.
✅ Бумаг в портфеле: 11.900 шт.
✅ Стоимость позиции по состоянию на 07.06.2022 г.: 426.377,00 руб.
✅ Бумажный доход/убыток: + 812,72 руб. (+0,19%)
Средняя стоимость бумаг по портфелю составляет около 35,750 рублей. Из положительных моментов – 20 июля закрылся реестр для покупки под дивиденды в размере 4,73 руб. на бумагу, и в начале августа мы бы получили на карту 48.969,69 руб., а это еще дополнительные 1.600 бумаг, которые в ближайшее время начнут приносить новую прибыль.
Добавим сюда данные по инфляции в РФ:
- 2017 год: 2,52%;
- 2018 год: 4,27%;
- 2019 год: 3,05%;
- 2020 год: 4,91%;
- 2021 год: 8,39%;
Инфляцию за 2022 год пока не учитываем, но на текущий момент инфляция составляет 11,80%.
Общая накопленная инфляция с 2017 по 2021 год составила 23,14%.
Получается, что наши накопления с учетом инфляции дают прибыль 6,01%.
Правда на сегодняшний день позиция находится в просадке около -15% уже с учетом реинвестированных дивидендов за 2021 год. Но и акций в портфеле бы стало уже 14.000 тыс. Средняя цена позиции составляет 34,777 руб., поэтому можно с удовольствием и дальше увеличивать позицию и снижать среднюю.
Ну что, как Вам инвестиции в префы Сургутнефтегаза?
Если Вам понравился данный формат, ставьте лайки и пишите в комментариях какую бы кампанию хотели бы увидеть в следующей статье. Всем удачных инвестиций!
ОГОВОРКА: Данная статья не несет в себе призывов что-либо куда-либо инвестировать! Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Копирование действий автора НЕДОПУСТИМО!
#инвестиции #акции российских компаний #фондовый рынок #дивиденды #деньги #экономика #финансы #финансовая грамотность
