Найти в Дзене
Правосознание предпринимателя
12 подписчиков

Блокировка счета по 115 ФЗ

1
В нашем государстве происходит достаточно интересная ситуация. Ифнс очень редко самостоятельно блокирует расчетные счета юридических лиц. Ну естественно, зачем весь этот процедурный геморрой гос органу. За место этого законодатель достаточно давно возложил обязанность по контролю финансового законодательства на банки. Идея просто прекрасная, под страхом потери лицензии ЦБ за неисполнение «антиотмывочного» законодательства, банки дружными рядами разработали алгоритмы контроля финансовой деятельности юридических лиц.
Теперь «четкие» ребята, оказывающие услуги по «оптимизации» налоговой нагрузки конкретно встряли, ибо бабло есть, а вывести никак. Более умные изначально подсуетились, и готовы терять пару %, но гарантировать качество «оптимизации». Так что первая рекомендация - проверьте контору, ну вот никак без этого. Должная осмотрительность в спорах о доначислении налога имеет значение.
Но вот вы не «оптимизатор», а обычный российский комерс, который хочет заработать и пофиг, что како
В нашем государстве происходит достаточно интересная ситуация. Ифнс очень редко самостоятельно блокирует расчетные счета юридических лиц. Ну естественно, зачем весь этот процедурный геморрой гос органу. За место этого законодатель достаточно давно возложил обязанность по контролю финансового законодательства на банки. Идея просто прекрасная, под страхом потери лицензии ЦБ за неисполнение «антиотмывочного» законодательства, банки дружными рядами разработали алгоритмы контроля финансовой деятельности юридических лиц. Теперь «четкие» ребята, оказывающие услуги по «оптимизации» налоговой нагрузки конкретно встряли, ибо бабло есть, а вывести никак. Более умные изначально подсуетились, и готовы терять пару %, но гарантировать качество «оптимизации». Так что первая рекомендация - проверьте контору, ну вот никак без этого. Должная осмотрительность в спорах о доначислении налога имеет значение. Но вот вы не «оптимизатор», а обычный российский комерс, который хочет заработать и пофиг, что какой т-о очкастый чувак с дипломом юрфака и опытом 10 лет работы вам затирает про какие то там оквэд, и вообще нецензурно ругается. Ну пришли вашему ИП, торгующему апельсинами, деньги за снос памятника Юнеско. Ну вы же реально его снесли - работу выполнили, деньги получили, заказчик доволен. Ток вот вы использовать вдруг свои деньги со счета не можете, и «приятный» голос девочки операционистки говорит «операции временно заблокированы, до решения службы безопасности, пришлите вагон документов и свидетельство о рождении вашей кошки, хорошего вам дня». И именно тут вы и понимаете, что очкастый чудак чет дельное говорил, надо бы к нему сходить, ток счет за его работу теперь больше и критика в свой адрес более обидная. Тут вывод простой: ребят с юридическим образованием опытом работы лет 10, слушать стоит, а если в окружении таких нет, то ловите минимальные правила безопастности деятельности по 115 ФЗ - Операции свыше 600 тысяч находятся под пристальным надзором злобного алгоритма, и если он подумает что вы финансируете( Название вставьте сами) то вам прилетит - следовательно документы у вас по этой сделке должны быть белее снега в районах крайнего севера. - Не снимайте много налика со счета, реально не безопасно и блокнут вас за это. - Проверяйте с кем вы работаете и куда загоняете деньги. 300 раз уже призывал проверять контрагентов - Платите налоги, ну уж постарайтесь соответствовать по налогам статистическому показателю вашего региона. Поверьте если вы перестанете оплачивать с корпоративного счета обеды и бензин вы не сильно обеднеете. - Хватит перечислять деньги физикам, которые у вас не работают, не стоит кормить дармоедов) Если правила соблюдены но счет все же заблочили, тут 2 пути. Отличаются по фактуре и цене. Это уже обсудим в личке.
В нашем государстве происходит достаточно интересная ситуация. Ифнс очень редко самостоятельно блокирует расчетные счета юридических лиц. Ну естественно, зачем весь этот процедурный геморрой гос органу. За место этого законодатель достаточно давно возложил обязанность по контролю финансового законодательства на банки. Идея просто прекрасная, под страхом потери лицензии ЦБ за неисполнение «антиотмывочного» законодательства, банки дружными рядами разработали алгоритмы контроля финансовой деятельности юридических лиц. Теперь «четкие» ребята, оказывающие услуги по «оптимизации» налоговой нагрузки конкретно встряли, ибо бабло есть, а вывести никак. Более умные изначально подсуетились, и готовы терять пару %, но гарантировать качество «оптимизации». Так что первая рекомендация - проверьте контору, ну вот никак без этого. Должная осмотрительность в спорах о доначислении налога имеет значение. Но вот вы не «оптимизатор», а обычный российский комерс, который хочет заработать и пофиг, что какой т-о очкастый чувак с дипломом юрфака и опытом 10 лет работы вам затирает про какие то там оквэд, и вообще нецензурно ругается. Ну пришли вашему ИП, торгующему апельсинами, деньги за снос памятника Юнеско. Ну вы же реально его снесли - работу выполнили, деньги получили, заказчик доволен. Ток вот вы использовать вдруг свои деньги со счета не можете, и «приятный» голос девочки операционистки говорит «операции временно заблокированы, до решения службы безопасности, пришлите вагон документов и свидетельство о рождении вашей кошки, хорошего вам дня». И именно тут вы и понимаете, что очкастый чудак чет дельное говорил, надо бы к нему сходить, ток счет за его работу теперь больше и критика в свой адрес более обидная. Тут вывод простой: ребят с юридическим образованием опытом работы лет 10, слушать стоит, а если в окружении таких нет, то ловите минимальные правила безопастности деятельности по 115 ФЗ - Операции свыше 600 тысяч находятся под пристальным надзором злобного алгоритма, и если он подумает что вы финансируете( Название вставьте сами) то вам прилетит - следовательно документы у вас по этой сделке должны быть белее снега в районах крайнего севера. - Не снимайте много налика со счета, реально не безопасно и блокнут вас за это. - Проверяйте с кем вы работаете и куда загоняете деньги. 300 раз уже призывал проверять контрагентов - Платите налоги, ну уж постарайтесь соответствовать по налогам статистическому показателю вашего региона. Поверьте если вы перестанете оплачивать с корпоративного счета обеды и бензин вы не сильно обеднеете. - Хватит перечислять деньги физикам, которые у вас не работают, не стоит кормить дармоедов) Если правила соблюдены но счет все же заблочили, тут 2 пути. Отличаются по фактуре и цене. Это уже обсудим в личке.