▪️ Теперь, в соответствии со ст. 9.1 Закона 86-ФЗ, Центробанк относит каждое российское юридическое лицо или индивидуального предпринимателя к одной из трех групп риска совершения подозрительной банковской операции: низкий, средний или высокий. Далее эти сведения передаются во все кредитные организации.
Решением Совета директоров Банка России от 24 июня 2022 г. утвержден перечень критериев, по которым определяется степень риска совершения конкретной компанией подозрительной операции.
▪️ При оценке компании или предпринимателя учитываются следующие сведения:
▷ результаты деятельности компании;
▷ учредители и руководство;
▷ банковские операции;
▷ аффилированности с другими лицами;
▷ информация, полученная из государственных органов, в т.ч. по фактам допущенных нарушений.
Запуск системы «Знай своего клиента» сам по себе не создает дополнительных обязанностей для клиентов банков. Сведения об уровне «рискованности» клиента, полученные кредитной организацией из ЦБ, носят скорее информационный характер. Окончательное решение об отказе в совершении операции или принятии иных мер в целях исполнения 115-ФЗ остается за банком.
▪️ Тем не менее рекомендуем ознакомиться с утвержденным Советом директоров Банка России перечнем. Данная информация позволит самостоятельно оценить возможность отнесения компании к «рискованным» и своевременно устранить «проблемные моменты» в деятельности.
Необходимо помнить, что к системе «ЗСК» подключены все банки России. Проблема, возникшая у компании при обслуживании в одном банке, может отразиться на уровне риска в системе (например, изменить низкий на средний), что повлечет проблемы в других банках. Поэтому, при отказе в совершении операции или прекращении обслуживания, крайне важно постараться исправить ситуацию: воспользоваться правом «реабилитации» путем подачи заявления в банк, в Межведомственную комиссию Банка России, обратиться за правовой защитой в суд.
**************
Пожалуйста, не забудьте поставить 👍, а также подписаться на канал, чтобы не пропускать свежие новости
Полезный юридический канал АКГ "Созидание и Развитие"
#цб #центробанкрф #центробанк #банкроссии #знайсвоегоклиента #банковскаясистема