В чем секрет инвесторов, которые заработали миллионы на своих инвестициях? Дело в том, что большинство из них следуют проверенному систематическому подходу в инвестициях. Хотя все инвесторы преследуют общую цель – увеличение доходности и получение прибыли, они используют различные стратегии и тактики. Изучение эффективных стратегий знаменитых инвесторов поможет выработать собственную или подкорректировать существующую.
Ниже представлены стратегии некоторых из самых успешных инвесторов мира.
Питер Линч – покупай то, что знаешь
Питер Линч считал, что инвестор должен придерживаться компаний из секторов, деятельность которых хорошо понимает. Так, Линч говорит, что предпочел бы инвестировать в «колготки, а не в спутники связи» и «сети мотелей, а не в оптоволокно».
Чем лучше инвестор знаком с компанией и чем лучше понимает ее бизнес и конкурентную среду, тем выше шансы найти хорошую инвестицию. Тщательный анализ как отрасли, так и самой компании позволит решить, стоит ли инвестировать в бизнес или нет. В этом и заключается преимущество подготовленного и уверенного в своем выборе инвестора на бирже. Сам Линч всегда мог назвать причины своих покупок.
Джеральдина Вайс – дивиденды и только
Одна из первых женщин, разбившая стеклянный потолок Уолл-стрит, инвестировала только в компании, которые выплачивают дивиденды. Согласно ее стратегии, дивиденды – это не источник дохода, а главный показатель финансового здоровья бизнеса. При этом эмитенты проходят строгий отбор: если размер дивидендов увеличивается в течение нескольких лет подряд, то это верный признак процветания компании. Здесь хорошо рассмотреть «дивидендных аристократов».
В портфеле – 10-20 акций компаний из разных отраслей экономики, для того, чтобы снизить риски. Необходимо также постоянно ребалансировать портфель, чтобы в нем лежали бумаги компаний, у которых самые высокие и стабильные дивиденды.
Кэти Вуд – ставка на инновации
Под управлением компании ARK Кэти Вуд находится более $40 млрд. В 2020 году все шесть ETF ARK получили доходность более 100%, в то время как S&P 500 вырос всего на 16%.
Инвестиционный подход Кэти Вуд направлен на выявление инноваций, оказывающих большое влияние на экономику. В центре внимания находятся такие области, как искусственный интеллект, секвенирование ДНК, робототехника, хранение энергии и технология блокчейн.
В основе стратегии Вуд лежат две ключевые концепции. Первая заключается в том, что не все инновации дают одинаковые возможности. Инновации, в которые можно инвестировать, позволяют сократить расходы, охватывают многие сектора и широкую географию и способствуют появлению новых технологий. Второй принцип заключается в тщательном анализе будущих инвестиций, срок которых, как правило, составляет пять лет, потом потенциал роста может замедлиться.
Рэй Далио – всепогодный портфель
Многие инвесторы мечтают о тихой гавани во время шторма на рынке. Рэй Далио сформировал такую всепогодную стратегию, которая больше подходит пассивным инвесторам. Далио – макроинвестор, он изучает экономические тенденции, чтобы найти возможности и определить риски. Экономика проходит через четыре сезона: инфляция, дефляция, рост и спад развития. Далио выбрал классы активов, которые хорошо себя зарекомендовали в каждом из этих периодов.
В результате того, что в портфеле инструменты со слабой или обратной корреляцией, он приобрел устойчивость. Акции занимают 30%, долгосрочные и среднесрочные облигации – 55%, золото – 7,5%, коммодити – 7,5%. Не забываем правило: чем меньше риск, тем меньше доходность – портфель Далио не нацелен на агрессивный рост.
Уоррен Баффетт – с любимыми акциями навсегда
Стиль инвестирования одного из самых знаменитых инвесторов во многом повторяет стиль его наставника Бенджамина Грэма (автор книги «Разумный инвестор): найти хорошую и недооцененную компанию, купить ее на «распродаже» и держать. К примеру, акции Coca-Cola Баффетт держит ещё с 1988 года. Также он призывает не бояться коррекций и спадов на фондовом рынке, а наоборот использовать их, чтобы пополнить портфель хорошими активами по сниженным ценам.
Баффетт – сторонник пассивного, долгосрочного инвестирования в крупный и надежный бизнес, другими словами в акции стоимости. Но временами он все-таки отходит от грэхемовской модели стоимостного инвестирования. Например, инвестиционная компания Berkshire Hathaway, главой которой является Баффетт, избегала бумаг технологических компаний, поскольку эта отрасль склонна к образованию пузырей. Но в 2016 году Berkshire Hathaway сообщила, что приобрела пакет акций Apple, а к 2018 доля в Apple составляла уже 5%.
Секрет успеха этих инвесторов в том, что они не изменяют своим правилам и следуют проверенному годами подходу к инвестициям. Эта статья – как напоминание, что к одной и той же конечной точке могут привести разные пути и стратегии, самое главное – начать этот путь.
#инвестиции #инвесторы #стратегии инвестирования