В прошлый раз мы с вами выяснили, что фактически единственная альтернатива резервным валютам для нас — юань. Однако я забыл упомянуть о драгметаллах, ведь именно они могут стать еще одним инструментом для защиты рублевых средств от девальвации! Речь идет, разумеется, о контрактах на рынке драгметаллов Московской биржи. Выбор там небольшой. Есть только золото и серебро. А учитывая тот факт, что торговые обороты по золоту в 100 раз превышают обороты по серебру, можно сказать, что в нашем распоряжении есть только золото.
В целом, большой выбор драгметаллов нам не особо нужен, физически мы его все равно получить не можем, так что одного золота нам вполне достаточно для торговли. Примечательно, что этот инструмент, а именно GLDRUB_TOM, бессрочный, как и валюта, в отличие от фьючерса на золото, который торгуется на срочном рынке. К тому же рассчитывается он в рублях и хранится в нашем депозитарии, что полностью защищает инвесторов от какого-либо рода санкций.
Но самое главное то, что GLDRUB_TOM напрямую связан с валютой, ведь цена золота на мировом рынке измеряется в долларах, поэтому в любом случае стоимость золота на Московской бирже в рублях за грамм — это цена в долларах на мировом рынке, помноженная по курсу USDRUB_TOM. А это значит, что данный инструмент повторяет движения и волатильность валют против рубля. Следовательно, он может стать прекрасной альтернативой доллару и евро, если, конечно, вам не надо ничего выводить со счета. То есть мы рассматриваем исключительно инвестиционную деятельность, чтобы застраховаться от девальвации национальной валюты.
Как видите, график GLDRUB_TOM очень похож на график любой ликвидной валюты против рубля, ведь колебания рубля в этой котировке куда значительнее колебаний цен на золото в мире.
Золотом можно так же, как и долларом, торговать, там комиссии примерно такие же, как и на валютном рынке. Причем с вас не будут брать комиссии за владение валютой, как в случае с долларами, евро и фунтами. Средний оборот по золоту на Мосбирже около 500 млн. рублей. Это немного, не валютный рынок, конечно, но работать можно, особенно если в среднесрок.
Единственная проблема, что само золото постоянно меняется в цене. Несильно, но меняется. А в ближайшем будущем вполне способно упасть на 10-20%. Учитывая, что ослабление рубля должно быть в идеале на 50%, то это не такой уж и плохой выбор. Тем более, что-то мне подсказывает, что это может произойти раньше, чем сможет упасть золото.
В общем, это не самая шикарная альтернатива твердым валютам, но, как я уже говорил, кроме юаня у нас нет ничего надежного и удобного, чтобы быть не рублях и не опасаться санкций. К тому же неизвестно, как будет решаться Тайваньский вопрос, и как от этого может пострадать юань. Но ввиду того, что юань становится все ликвиднее и ликвиднее, он в приоритете.
Так или иначе, и юань, и золото защищают нас от санкционных рисков и дают возможность защитить капитал при девальвации рубля, которая в будущем может оказаться и куда больше 50%. Но не будем пока загадывать. Пока мы ждем достижения хотя бы 75 р. Это самая ближайшая цель отскока доллара. И я полагаю, что он её достигнет уже в августе.
Короче говоря, вот вам еще один инструмент для защиты от девальвации рубля в условиях санкций. Он, правда, несильно распространен среди брокеров, но, полагаю, большинство из них скоро даст к золоту доступ. Тем временем торговые обороты по юаню растут приличными темпами и уже догнали обороты по евро. До доллара еще далеко, но, вероятно, и его юань догонит. Так что после юаня по оборотам идет как раз золото, а еще гонконгский доллар. Но о последнем я знаю мало, поэтому не рассматриваю его. Юань все равно лучше, да и одной китайской валюты, в принципе, достаточно. Остальные же дружественные валюты в паре с рублем никуда не годятся по оборотам и надежности. Так что если не с Западом, то пока только юань и золото.
Всем удачи и профита!
Понравилось — жмите лайк! Есть вопросы — пишите в комментариях!
Не забывайте подписываться на мой канал, чтобы быть в курсе важных новостей и узнать как приумножить свой капитал!
#финансы #инвестиции #финансовая грамотность #деньги #экономика