Чтобы защитить начинающих вкладчиков от излишних рисков, закон делит инвесторов на две категории: квалифицированные и неквалифицированные.
Разберем, в чём разница между двумя категориями, и как получить статус квалифицированного инвестора.
Отличие только в возможностях: квалифицированный инвестор может приобрести любые бумаги, а у неквалифицированных есть ограничения.
Разделение на категории касается не только физических лиц, но и юридических. К квалифицированным инвесторам относятся брокеры, страховые и управляющие компании, клиринговые, кредитные, инвест фонды, профессиональные участники рынка ценных бумаг, негосударственные пенсионные фонды, частные инвесторы-профессионалы и другие юрлица.
Квалифицированный инвестор — инвестор, который подтвердил, что он понимает, как работает финансовый рынок и умеет управлять капиталом, либо имеет достаточный капитал и готов принимать на себя повышенные риски, связанные со сложными финансовыми продуктами: иностранными бумагами, которые не торгуются на российских биржах, ЗПИФами венчурных фондов, высокорискованными облигациями.
Квалифицированным инвесторам доступны все инструменты, которые торгуются на биржевом и внебиржевом рынках.
Неквалифицированный инвестор может вкладываться в ограниченный список активов.⠀
Статус квалифицированного инвестора присваивают сами банки и брокеры, поэтому процедура и требования у всех отличаются. Единого реестра квалифицированных инвесторов нет. У каждого брокера есть свой реестр квалифицированных инвесторов. Если вы получили статус у одного брокера, у другого его придется подтверждать заново.
Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, нужно:
- написать брокеру или УК с просьбой присвоить статус;
- собрать документы, которые подтверждают соответствие одному из перечисленных выше критериев;
- дождаться решения. Если брокер одобрит заявление, клиент вносится в реестр квалифицированных инвесторов.
Государство предъявляет специальные требования к людям, желающим получить доступ к широкому списку финансовых инструментов.
Все они сводятся к тому, что нужно иметь специальное образование, опыт работы в финансовых компаниях или накопления в размере от 6 млн рублей.
Чтобы стать квалифицированным инвестором, нужно соответствовать хотя бы одному из условий.
- Иметь активы на 6 млн рублей и больше. Активы — это деньги на счетах, депозиты в банках, ценные бумаги, обезличенные металлические счета. Личная недвижимость и авто не считаются.
- Работать в компании, которая специализируется на ценных бумагах. Если у организации есть статус квала, и вы работаете в ней два года — можете повысить свой статус. Если организация обычная, то проработать в ней нужно три года, а потом повышать статус.
- Провести за последний год на финансовом рынке сделок на 6 млн рублей. При этом за месяц нужно заключить минимум одну сделку, а за квартал — 10.
- Иметь высшее образование или квалификационный аттестат. Например, аттестат о высшем экономическом образовании, аттестат ФСФР, квалификационный аттестат аудитора или страхового актуария, аттестаты CFA, CHA или FRM.
На этом все.
Если было полезно, подписывайтесь на канал, ставьте лайки и пишите комментарии.
Также ищите нас:
в ВК - группа Антикризисное управление финансами
в телеграм - телеграм канал Антикризисное управление финансами с Никитой Рябиным