Тема навеяна покупкой сегодня наличной валюты для предполагаемых отпускных нужд. Перед этим немного изучил рынок и вам об этом расскажу.
Статья больше носит ознакомительный характер и ни в коем случае не призывает к незаконным валютным операциям. За это у нас наказание и в самом мягком варианте - это конфискация валюты. Но пока в сети не нашел никакой информации о наказанных, т.е. у государства или еще не дошли руки или намеренно не трогают теневых банковских воротил с целью обеспечить население любимыми и привычными зелеными бумажками и заодно помочь сильно нужному нам сегодня ослаблению рубля.
Как это работает?
В социальных сетях и мессенджерах огромное количество групп по обмену валют. В основном продают доллар, но можно купить и другие валюты. Списываетесь, встречаетесь в офисе банка, проверяете валюту, отдаете рубли. Это некоторая модернизация системы из 90х с внедрением современных технологий в виде социальных сетей и мессенджеров. Теперь валютным спекулянтам даже не нужно стоять "на точке".
Пример будет про доллар. Его в объявлениях 90%. По курсам на сегодня история следующая: биржа 60,5, курсы альтернативного рынка биржа + 4 рубля на покупку и биржа + 6 рублей на продажу, а при хорошем объеме от 10 000 долларов вам продадут биржа +5. Т.е. валютные спекулянты почти схлопнули спрэд, забрав у банков комиссионный доход. Банки, кстати покупают по 64 и продают по 67 в самых выгодных предложениях.
А доход очень неплохой - даже по данным ЦБ у нас более 85 млрд долларов в кэше. А это между прочим четверть бюджета нашей страны у нас под матрасами. Но валюту привезенную "менялами" вряд ли кто-то посчитал.
Сейчас рекордно низкое отклонение между курсом биржи и курсом на рынке. Но об этом чуть позже.
Откуда столько валюты?
Источника два - выкупают на том же альтернативном рынке, либо везут.
Везут из дружественных стран. Вы удивитесь узнав самое массовое туристическое направление этим летом. И это не Турция и даже не Египет. Это Киргизия, г.Бишкек. А дело в том что там на черном рынке сегодня легко можно было купить доллар по 64, а если сильно поискать и оптом, то по 63, а возможно и дешевле при налаженных поставках. И за рубли. А для банков ввели там ограничения на снятие валюты - 100 долларов в одни руки в день.
Посмотрите сколько обменников в Бишкеке. Целые кварталы из обменников. Вот, например, один них:
Как вам с десяток обменных пунктов в одном здании и еще столько же в соседних. И это только официальные. Зачем их так много в городе населением чуть больше 1 млн жителей? А затем, что Киргизия вносит свой посильный вклад в импортозамещение наличной валюты в нашу страну. Там, кстати, ее продают за наши родные рубли.
В других странах похожая ситуация. Не буду расшифровывать детали, но пытливый ум за пару минут найдет способ купить наличку по выгодному курсу в большинстве сильно дружественных стран. Где-то через переводы, где-то через карты Мир, а где-то за наши родные рубли. В туристических местах вам даже привезут ее в отель приняв рублевый перевод на российскую карту. Можно даже через криптовалюту. И курс будет выгодно отличаться он курса в России.
И это привело к тому, что армия "челноков" ринулась к новому способу быстрого заработка. При налаженных схемах можно купить на 4 рубля дешевле, чем продать. Билеты в два конца на дискаунтерах стоят в пределах 20 000 рублей, в зависимости от страны и места отправления. Сколько раз за неделю можно слетать и привезти законно разрешенные 10000 долларов (сумма отличается в зависимости от страны вывоза) - считайте сами. Сначала в марте-апреле они зарабатывали по 8 рублей с разницы и спрэд составлял 2-3 рубля, но конкуренция на этом рынке сделала свое дело и сейчас можно легко купить доллар по 66 и продать по 64, при биржевом 60, а сильно поискав - найти еще более выгодные курсы.
Чем это закончится?
Постепенно все страны начнут вводить ограничения на снятие валюты по аналогии с Киргизией, это быстро обнулит остатки наличных долларов в стране и приведен к некоторому дефициту. По сути мы делаем дефицитным доллар во всех сильно дружественных странах. Туда его привезут еще, но при сильном росте объемов к этим странам также могут возникнуть санкционные вопросы от наших недругов и чем эти вопросы закончатся - не совсем пока понятно.
Как на этом заработать долгосрочному инвестору?
Просто купить наличную валюту и подождать пока начнется быстрый рост стоимости. К чему это приведет? А это приведет к тому, что мы молниеносно выгребем все запасы со всех дружественных стран и с внутреннего рынка. Все будут хотеть купить, но продавцов будет меньше. Даже отдельные перекупщики начнут придерживать остатки в ожидании дальнейшего роста. И тогда это приведет к тому, что разница между биржей уже составит не 5 рублей, а вполне может получиться 10-15. Т.е. можно будет заработать на росте самого доллара и дополнить профит увеличением разницы между нал/безнал. И эта разница станет некоторым индикатором спроса на валюту. Так происходит во всех странах где нет свободного хождения наличной валюты. И разница в курсах в этих странах может достигать кратных различий.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Спасибо за внимание. Если понравилось - ставьте лайк и подписывайтесь на канал.
Ссылка на telegram: https://t.me/FinanBlogger. Анонсы, срочные новости и информация по моим сделкам на фондовом рынке в режиме реального времени.
Пульс от Тинькофф: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/FinanBlogger/. Вырезки из статей и информация внутри торгового дня для интересующихся фондовым рынком.