Пятнадцать лет своей жизни Александр Коренев посвятил бизнесу, открыл крупную торговую сеть и заработал миллионы, однако большую часть прибыли ему принесло именно инвестирование капитала. Александр — успешный предприниматель и инвестиционный аналитик, со-основатель инвестиционного клуба для профессиональных спортсменов Investsportclub. Сегодня Александр живет в Дубае и является также экспертом тренинга «Антихрупкие инвестиции» от TTM Academy.
На основе собственного опыта Александр разработал уникальную методику, благодаря которой можно увеличить капитал ,совмещая инвестиции в Фондовый рынок, недвижимость ,криптовалюту и собственный бизнес сбалансировано . Возможно ли добиться такого и какие мифы и психологические установки мешают настроить правильный образ мышления? Читайте подробнее в нашей статье.
Правильный образ мышления
Александр начал инвестировать в 2011 году: вложения в развитие собственного бизнеса, объекты недвижимости, криптовалюту, фондовый рынок и т. д. Однако лучший показатель деятельности нашего эксперта – это уровень прибыли, ведь на протяжении многих лет ежегодная доходность Александра в среднем составляет около 25-30% годовых,в отдельные годы доходность на капитал достигала 87%, и что важно в моменты кризисов также получалось сохранять капитал и хеджировать риски .
Умение инвестировать — один из важнейших навыков свободного человека. Любые гос. системы, такие как налоги, скрытая инфляция и девальвация, направлены на то, чтобы забирать у предпринимателей , фрилансеров и работников деньги. Только вот идеальных финансовых государственных систем финансового управления не бывает, и всегда есть законные «лазейки», благодаря которым можно сыграть с системой по ее же правилам.
Во-первых, необходимо начать с развития у себя правильного образа мышления. Здесь Александр проводит интересную аналогию с физической культурой: «Когда вы приходите в спортзал, видите большое количество тренажеров, для разных весовых категорий, разного уровня сложности. Чтобы правильно ими пользоваться, необходимо знать технику безопасности и обладать определенной физической подготовкой. С инвестициями то же самое».
Действительно, чтобы иметь дело с инвестициями, нужно изучить и запомнить технику безопасности (управление рисками) и иметь определенные финансовые ресурсы. «Инвестициями, как и спортом, нужно заниматься всем», – считает эксперт.
То, что у многих большие деньги и инвестирование в целом ассоциируются с чем-то недостижимым, а то и сомнительным, прежде всего связано с особенностями менталитета, с неподходящим образом мышления. Страшно иметь на руках крупные суммы, ведь их можно потерять! Именно поэтому многие наши соотечественники стараются как можно быстрее избавиться от такого «бремени», поменяв свои денежные накопления на что-то материальное, что можно потрогать руками.
Однако инвестиции — область достаточно широкая и сопряжена с рисками разной степени вероятности. И в этом нет ничего плохого.
Разумеется, на людях сказываются такие процессы, как инфляция, дефолты, которые после распада Союза довольно часто происходили в российской экономике. Это приводит к тому, что на подсознательном уровне вырабатывается стереотип: «бедным мне быть выгоднее и безопаснее, меньше риск все потерять». А это, в свою очередь, порождает другую пагубную установку: «зарабатывать тяжело и того не стоит».
Развеиваем мифы об инвестициях
Александр Коренев уверен – один из основных мифов про инвестирование связан с риском.
Многие люди придерживаются мнения, что инвестирование — это занятие с высоким риском, и что сбережения по старинке – гораздо более безопасный вариант. Хотя любой вид инвестиций сопряжен с определенным риском, можно принять некоторые меры для его снижения. В наши дни легко принимать обоснованные решения о своих инвестициях благодаря множеству ресурсов и информации, доступных в Интернете. Знание факторов риска будет первым шагом к определению вашей склонности к риску. К таким факторам относятся инфляционный риск, риск политический, рыночный риск, риск процентной ставки и кредитный риск. Изучение этих факторов даст вам представление о том, где должна находиться ваша склонность к риску по шкале от консервативной до агрессивной (от низкого риска до высокого риска).
Тем не менее, риски есть и будут всегда! Другое дело – научиться ими управлять: оцифровать каждый риск, поставить понятную и соизмеримую цель. Не рискуя, человек рискует еще больше — в этом и заключается парадокс системы, считает Александр.
В сегодняшних реалиях риск неопределенности связан не только с рыночными колебаниями – пандемия, зеленая революция в мире, напряженная геополитическая ситуация, связанная со спецоперацией. Происходят неординарные процессы, каждый из которых влияют на наше восприятие риска.
Другой распространенный миф связан с тем, что люди думают, что смогут определить время рынка.
Несмотря на то, что многие диванные инвесторы или TikTok-трейдеры могут пытаться сказать вам, никто на самом деле не знает, как поведет себя рынок. «Определить время на рынке невероятно сложно, поскольку на самом деле нужно принимать два решения: когда выходить и когда снова покупать», – уточняет Александр.
Действительно, достаточно вспомнить первые недели Covid-19, когда инвесторы стремились уйти с рынка на фоне финансового хаоса, утверждая, что они вернутся обратно, когда все наладится. Но продавать дешево и покупать дорого — это не лучший и не единственный способ заработать капитал.
Вместо того чтобы пытаться угадать время на рынке, лучший путь к долгосрочному инвестиционному успеху – не сворачивать с пути. Избегайте попадания в круговорот ежедневных новостей и позвольте вашей первоначальной инвестиционной стратегии реализоваться.
Еще одно заблуждение связано с убеждением, что чем больше у вас акций, тем более диверсифицированным будет ваш портфель.
«В определенной степени это правда, но главное – насколько акции не коррелируются друг с другом», – говорит Александр. Другими словами, насколько по-разному акции реагируют на определенные рыночные условия?
Акции с высокой корреляцией имеют тенденцию двигаться вверх и вниз вместе, в то время как акции с низкой корреляцией имеют тенденцию двигаться в противоположных направлениях. Например, портфель, состоящий из всех быстрорастущих технологических акций, будет не очень диверсифицированным, потому что все они, скорее всего, будут двигаться в тандеме друг с другом, объясняет эксперт. Это может повысить потенциал прибыли в случае благоприятных экономических условий для технологических компаний, но это также повышает риск, поскольку все ваши яйца находятся в одной корзине.
Ключ к диверсифицированному портфелю, который рекомендует Александр – это распределение ваших денег по нескольким классам активов (акции, облигации,золото,сырьевые товары, криптовалюта и т. д.), чтобы у вас было больше возможностей заработать практически в любых условиях.
Как и в какие отрасли или сферы стоит инвестировать?
Все зависит от цикла, в котором находится рынок. При этом Александр предлагает держать в портфеле не менее 15-20 различных активов. «Каждую стратегию я измеряю по соотношению рисков и доходности и могу оценить, какая из них будет наиболее эффективной в определенный период. Необходимо мониторить рыночную ситуацию и тестировать гипотезы, ведь именно практический опыт играет доминирующую роль», – уверен эксперт.
Александр разработал подход для выбора компаний выходящих на IPO, состоящий из четырех простых, но высокоэффективных действий:
1. Взять 50 – 100 сделок (количество зависит от вида инвестирования), совершенных аналитиком на временном отрезке от 3 – 10 лет, проанализировать трейдера и само направление, оценить уровень доходности, сопоставляя все с ситуацией на рынке в эти периоды.
2. Сравнить количество прибыльных и убыточных инвестиций в процентном соотношении.
3. Рассчитать среднюю доходность по каждой сделке и вывести математическое ожидание.
4. Сравнить все эти данные с рыночной конъюнктурой.
Эксперт отмечает, что для профессиональных инвесторов рынок — это математика, для любителей — казино. Поэтому главная задача инвестора — находить варианты инвестиций, от реализации которых он будет всегда в плюсе, и система Александра, включающая сочетание психологии, аналитики и математики, дает именно такой результат.
Хотя, конечно, не все, что мы читаем или слышим о личных финансах, соответствует действительности, есть одна последовательная линия сообщений, с которой мы можем согласиться: Вложение денег в инвестиции может помочь нам построить реальное богатство.
Если вам не хватает уверенности, чтобы учиться и инвестировать самостоятельно, работа с Александром Кореневым на сертифицированном тренинге TTM Academy — это разумный способ создать устойчивый инвестиционный план, который поможет вам достичь ваших финансовых целей. Кроме того, опытные менторы-наставники TTM Academy всегда готовы помочь вам с вашим инвестиционным планом на каждом шагу.
Записывайтесь на тренинг «Антихрупкие инвестиции» с экспертом Александром Кореневым, который на личном примере доказал, что иксы можно делать не только в криптовалютной сфере.
👉В наших соцсетях много полезной информации и ламповая атмосфера, присоединяйтесь!
Сайт TTM Academy | Telegram | VK | YouTube | VC | Тренинг «Системный трейдинг»
#крипта #криптовалюты #bitcoin #биткоин #blockchain #блокчейн #инвестиции #фондовыйрынок