Предположим что раз вы уже задаетесь вопросом выбора брокера, вам не нужно объяснять для чего он нужен. Если кратко, то биржа с физлицами напрямую не работает и совершать операции на ней можно только через посредников.
Виды брокеров
Для начала нам стоит понять какие брокеры бывают, а именно:
- Брокер в составе финансовой группы. К таковым на российском рынке можно отнести популярных Финам и БКС. Бизнесы групп выросли в банковское и прочие направления именно из брокериджа, поэтому у таких компаний традиционно наиболее продвинутые торговые платформы и аналитика по сделкам.
- Брокер в составе банковского бизнеса. К таковым можно отнести брокера любого крупного банка: Сбер, ВТБ, Альфа, Тинькофф и другие. Уровень услуг трейдинга и инвестиций здесь немного ниже чем у предыдущей группы, но вполне приемлем для большинства ретейл инвесторов на рынке.
- Отдельная компания брокер. Среди этой когорты на российском рынке можно выделить Алор и Атон. Эти компании специализируются только на брокеридже и не стали расширять деятельность до банковской. По большей части эти компании подходят для более опытных трейдеров и инвесторов. Как правило у них можно наблюдать широкий выбор различных тарифов и специальные предложения в зависимости от компании.
Лицензии
Лицензию брокера можно проверить наличием публикации на сайте регулятора, это конечно не очень актуально если вы открываете счет у топ брокеров. Но вполне уместно проверить если речь зашла о малоизвестной компании. Как пример, на слайде содержится информация о лицензиях БКС с сайта ЦБ РФ.
Для брокеров актуально всего 4 лицензии. Брокерская лицензия дает возможность открывать сделки от лица клиента, дилерская от лица компании, депозитарная говорит о возможности хранения информации о активах клиента и управление активами позволяет организовывать различные инвест продукты для клиентов. Логика простая, чем больше лицензий тем больше возможных услуг вам могут предоставить в компании.
Доступные рынки и инструменты
Следующим шагом нужно узнать список доступных инструментов и рынков для торговли. Как правило при регистрации у РФ брокера вы везде получаете доступ к акциям, облигациям и фьючерсам, а про доступ к опционам нужно уточнять отдельно.
Если кроме российского фондового рынка вам интересен американский и азиатский, то стоит отдельно уточнить какой именно доступ вы получаете. Например, через Тинькофф Инвестиции на рынок США вы получите доступ только к ограниченному списку акций, которые доступны на СПБ бирже. Если же взять Открытие, БКС и Финам, то через них вы можете получить более широкий доступ на американский и азиатский рынок.
На этом этапе вы само собой узнаете есть ли санкции в отношении брокеров. Так например, Сбер и ВТБ не предоставляют доступ на американских площадки из-за наложенных на них ограничений.
Тарифы за сделки
На этом этапе вам стоит отфильтровать наиболее дорогих брокеров по комиссиям и выбрать самых приемлемых. Взглянем на самые популярные:
Как видно из представленных тарифов выше, наиболее выгодные условия у брокера БКС.
Софт и приложения
После того как мы разобрались с рынками и размерами комиссий пора ознакомится с тем где вы будете работать. Сделки на фондовом рынке можно совершать посредством торговой платформы, личного кабинета, web-терминала и приложения на телефоне. Подавляющему большинству инвесторов более чем достаточно приложения на телефоне, но если вы трейдер, то смотрите доступные торговые платформы и их стоимость.
Рис. Пример приложения Тинькофф Инвестиции.
Наиболее удобными и информативными приложениями для инвесторов могут похвастаться БКС, Финам, Альфа Директ и Тинькофф. Но важно понимать, что процесс разработки не стоит на месте и с течением времени лидеры могут измениться.
Обслуживание и услуги
На последнем этапе мы оцениваем удобство работы с брокером. Смотрим каким способом можно пополнять и выводить, уточняем есть ли за это комиссии. Спрашиваем как можно обращаться в клиентскую поддержку и время ее работы.
Из дополнительных услуг можно уточнить про наличие голосового трейдинга и его стоимость, а также узнать про торговые сигналы и предоставляемую по рынку аналитику.
Выбор брокера как правило происходит один раз и надолго, поэтому мы рекомендуем не лениться и уделить этому несколько часов. Если на ваш взгляд мы забыли уточнить какие-то важные параметры, то добавляйте их в комментариях.
Успешных сделок, инвесторы!