"И зачем мне это надо? Да сдался мне план! Я и без плана могу" - это основные тезисы неопытного инвестора. А тем более если ваш горизонт инвестиций от 5 лет, тогда этот мотивационный инструмент - ваш друг.
Итак, если вы решились вырастить свой капитал, тогда нужно быть сильно мотивированным. План - это последовательность действий, которые нужно записать. Самым первым, что нужно сделать это с помощью excel или иной программы составить таблицу (калькулятор инвестиционный).
Указать дату начала инвестиций, сумму вложений ежемесячных и условный процент роста этого капитала в месяц ( рекомендую ставить 1-1.5% в месяц). И собственно считает сумму (условную) прироста этого капитала - это будет плановый показатель. Сразу скажу ваши плановые цифры с фактом никогда не сойдутся, однако, это будет сигнал вашему подсознанию, что в ваших руках что то можно сделать и нужно действовать! То есть создаём (искуственно) мотивацию к действию (например, это толкает меня думать так "где и как заработать ещё денег? ") и тем самым я нахожусь в вечном поиске возможности увеличить доход! Это важно.
В идеале при постоянно одинаковых вложениях в активы ваш доход будет расти (закон такой есть, о нем расскажу подробнее в других публикациях), но рост будет не равномерный, а с большой волатильностью, как а представленном примере.
Поэтому в вашем инвестиционном план-графике будут отклонения фактических данных от плановых, то в отрицательную сторону, то в положительную и это нормально. Самое главное ни при каких обстоятельствах не переставать вливать 20% от дохода в акции и облигации.
Почему я поместил картинку про корабль в этой статье? Всё очевидно, при любой неожиданной ситуации вам никто не поможет. И тут только вы хозяин всех решений. В 2020 году covid испортил всём планы, акции во всём мире упали неожиданно, в 2022 году более 6000 санкций против нашей страны объявили не дружественные страны и акции снова упали. Всё планы ранее приготовленные "улетели в трубу".
Что делать? Ответ прост - затариваться! На максимум, что возможно. Причём если возможно, то на всё что есть в свободном обращении. Хороший бизнес устоит и будет расти в цене. Плохой умрёт. Поэтому " Голубые фишки" брать, банки брать (тем более вы столько кредитов взяли!!!), металлургов брать, но ближе к новому году.
В книгах многих пишут, что большие шансы разбогатеть - во время войн и междоусобиц. Поэтому в плохие времена активы нужно покупать!
Итак, самое важное - нужно фиксировать фактические значения оценки вашего портфеля, отдельно фиксировать все ваши доходы (дивиденды, купон с облигаций, сумму прихода с вклада) . И конечно в конце календарного года записывать итоговый результат в ваш глобальный план!
Еще раз повторю, что цель нужно записать, на основании цели подготовить план-график пополнения капитала, каждый месяц отмечать данные в графике. И лучше всего распечатать на бумаге план-график на год и на более глобальный период (5, 10 лет и более).
Казалось бы какая то ненужная вещь, однако, именно это она не даст вам остановиться и свернуть с этой прекрасной дороги на пути к богатству.