Консервативный портфель
Основная цель такого портфеля - это сохранение денег и получение небольшого, но регулярного дохода. Такой портфель состоит на 100% из облигаций. И благодаря этому случаем кризиса просядет не сильно.
Плюсы
- Низкая волатильность,
- Маленький, но стабильный денежный поток.
Минусы
- Низкая доходность.
Пример структуры портфеля:
- Офз - 40%,
- Муниципальные облигации - 20%,
- Корпоративные облигации - 40%.
P.S корпоративные облигации желательно брать с высоким кредитным рейтингом.
Умеренный портфель
Основная цель такого портфеля - получить умеренную доходность при умеренных рисках. Такой портфель состоит из акций - 50% и облигаций - 50% или ПИФоф(ETF) на эти классы активов. Такой портфель считается самым сбалансированным.
Плюсы:
- В среднем доходность будет обгонять инфляцию,
- У инвестора будет отсутствовать высокое эмоциональное напряжение при управлении капиталом.
Минусы:
- небольшая потенциальная доходность по сравнению, например, с прибылью, которую можно получить от вложений средств в рисковые финансовые инструменты.
Пример:
- Офз - 10%,
- корпоративные облигации - 40%,
- акции малых и средних компаний - 10%,
- активы голубых фишек - 40%.
Агрессивный портфель
Основная цель такого портфеля - это приумножение денег. Такой портфель на 100% состоит из акций. Обладает очень высокой волатильностью и в случае неблагоприятных событий проседает очень сильно.
Плюсы:
- Высокая доходность.
Минусы:
- Большой риск,
- Высокая волатильность.
Пример:
- На 100% состоит из акций РФ.
Как узнать какой тип портфеля мне подойдет больше?
Пройдите тест на риск профиль
Итог
Перед тем как начнёте инвестировать пройдите тест на риск-профиль. Он покажет вам какой риск вы готовы на себя взять. Какой тип портфеля выбрать и какой структуры придерживаться каждый инвестор выбирает сам исходя из результатов риск-профиля.