Есть у меня в окружении множество ребят, которые не совсем разделяют мой подход к инвестированию. Сходимся мы с ними лишь в главном - капитал создавать нужно. И с момента моей первой консультации с ними, где мы и обговорили суть создания капитала, они предпочли двигаться своими путями к цели.
Тут я в любом случае рад за них, ведь не важно как и какими путями, главное само движение к цели. Но как и у многих, начавших с нуля, в процессе неоднократно приходится корректировать стратегию.
И это нормально. Даже нет, это правильно!
Недавно у меня состоялся очередной диалог с таким товарищем, назовем его Василий. Он уже 3 года активно занимается созданием капитала, как он считает. Хотя с моей точки зрения, это немного иное..ближе к активной торговле.
При этом, активно торгуя - тоже можно создавать капитал, если у тебя есть четкие границы риск-менеджмента. А так же, понимание основ.
И у Васи есть есть четкие границы риск-менеджмента. Он хладнокровно подходит к торговле, радуется закрытым сделкам в "+" и не расстраивается, когда получает "-".
За эти годы Василий сильно вырос в знаниях финансов, умеет анализировать компании, следит за изменениями ключевых ставок, может "пояснить" за макроэкономику! В общем общаться с ним на финансовые темы - одно удовольствие!
В конечном итоге, его результаты из года в год положительные, и капитал растет в среднем чуть быстрее рынка.
И вот именно в этот раз у нас сложился разговор об одном из частых заблуждении. Мы сравнивали кто каких успехов добился в росте капитала за эти годы. Мои результаты оказались лучше, хотя его доходность была немного выше моей.
Разговор как раз и начался с того, что Василий внезапно осознал, что прошло 3 года, и хоть за эти годы его капитал вырос, это всё еще критически далеко до его целей. При этом он очень удивился прогрессу в росте моего капитала(хотя ничего сверхъестественного там нет). И мы начали искать причину, и пришли к очень интересным выводам:
Есть вещи на которые мы можем повлиять, и на которые не можем, но всё таки пытаемся (или правильно сказать, делаем вид, что можем).
Это и было нашим основным различием. На что акцентировал внимание Василий все эти годы:
1. Выбор активов, прибыль и выручка компаний и т.д.
Вася искал конкретные акции на которых мог получить прибыль. Его фокус внимания был сосредоточен на них.
2. Курс валют
3. Политика и новости
4. Ставки ЦБ
Но давайте подумаем, можем ли мы повлиять на что нибудь из этого списка. - Правильно, не можем!
Нет, конечно умение выбрать качественную компанию, с растущими потоками - это хороший ключевой навык. Он несомненно играет свою роль, но "черных лебедей" предсказать вряд ли получится. Ну кто, например, мог предсказать начало спец операции и её последствия в принципе?
И получается, при всей видимости контроля качества отобранных бумаг, ты упускаешь тот факт, что фактически ты не контролируешь: "черных лебедей", новостной шум. Ты так же не знаешь каких целей придерживаются управленцы, какова будет реальная рентабельность инвестиций в новые проекты данного эмитента (например "Северный поток-2", который должен был дать невероятные прибыли, а по сей день так и не был запущен). И если суммировать, то на что ты можешь повлиять - то цена этому 0. (Вопрос конечно дискуссионный, но это моё утрированное мнение)
Я же, в свою очередь, пытался контролировать и уделял повышенное внимание следующим пунктам:
1. Увеличение доходов.
2. Контроль доходов и расходов.
3. Обучение не только в финансовой сфере, но и повышение квалификации, приобретение новых навыков.
и прочее.
Разница результатов была значительная, и вот почему: Василий внес изначально не малую сумму на рынок, которой я, к сожалению, не обладал. И все действия Васи, сводились к тому, что называется "пытаться раскачать капитал (депозит)". Суть заключается в том, чтобы вложенную сумму увеличить в разы.
А я монотонно и дисциплинированно пополнял свой счет, управляя лишь долями (пропорциями) во вложенные стратегии. При этом, балансировку проводил лишь пополнением в ту стратегию, долю которой хотел увеличить, не применяя экстренные и постоянные ребалансировки.
И вот основные тезисы, которые мы получили из нашего разговора:
1. Капитал создается вне биржи, на ней он лишь сохраняется и приумножается.
Чтобы появилась возможность жить с капитала, его сначала нужно создать - "занести на биржу"
2. «Инвестирование не изучает финансы. Оно изучает то, как люди ведут себя с деньгами. А поведению сложно научить даже самого умного человека. Поведение нельзя высчитать с помощью формул.» -© Морган Хаузел
Т.е. главное, далеко не только, вертеть средствами на рынке. Так же нужно уметь их дисциплинированно откладывать, следить за повышением доходов и за расходами.
3. Большее внимание нужно уделять тому, на что ты можешь повлиять.
Результатом нашей беседы, стал не только обмен опытом, но и сотрудничество:
Сейчас Василий корректируют свою глобальную стратегию, или даже подход к созданию капитала. При этом постарается сохранить действующую стратегию на бирже.
И поскольку торговля на бирже у Васи идет хорошо, возможно есть смысл дать ему в управление небольшую сумму, что бы протестировать, каков будет результат, и изменится ли его подход к торговле "чужими" деньгами.:)
Сам Вася признается, что брать "чужие" деньги он не то, что бы очень хочет. Но понимает, что сам процесс торговли ему нравится, и возможно из него получится хороший управляющий в будущем. Эксперимент и для него и для меня.:)
Читайте так же:
- Почему нужно не "инвестировать", а "создавать капитал"?!
- Почему финансовая грамотность - не ключ к благосостоянию?
- Почему в будущем пенсии может и не быть?
- Когда входить в рынок? И как выбор момента влияет на результаты?
- Как и когда жить, если всю жизнь инвестировать?
Смотрите видео о капитале:
- Капитал в личных финансах
- Как создать капитал?
- Как оценить надежность финансовых инструментов? Пирамида или нет?
- Ответы на вопросы о надежности финансовых инструментах (запись прямого эфира)?
- Как раскачать депозит/капитал? - ответ на вопрос опытного инвестора/трейдера
===================================================
⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀Подписывайтесь на канал, будет много интересного!
⠀⠀⠀⠀⠀⠀А я желаю Вам удачи, сохранить и приумножить свой капитал!
===================================================