Платформа ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА запущена и в базах банков клиенты уже светятся красным🚫
Это новый рисковый подход к клиентам банков
С 1 июля 2022 года клиентов банков распределили по группам 🔴🟡🟢
Критерием отбора является степень риска совершения подозрительных операций.
Операция предположительно совершаемые в целях легализации доходов, которые были получены преступным путём определены в законе как подозрительные.
Оценка будет двухуровневая изначально её проведут обслуживающие банка, а затем Центробанк.
На работе бизнеса, отнесённого к группе с низким 🟢 уровнем риска данное новшество, практически, не отразится.
Высокую степень риска присвоят ООО и ИП, которые:
⛔не ведут реальной хозяйственной деятельности,
⛔ зарегистрированы на подставных физлиц,
⛔ контролируются третьими лицами,
⛔ выводят денежные средства в теневой сектор экономики
Для компаний и ИП из группы со средним и высоким 🟡 🔴 уровнем риска банк может:
✔Отказать в заключении договора банковского счёта;
✔Не допустить проведение; подозрительной операции;
✔Расторгнуть договор банковского счёта, если за календарный год клиенту отказывали два и более раза в совершении подозрительных операций.
Компания с ВЫСОКИМ уровнем риска может получить от банка отказ:
🔺️На проведении операции по списанию денег, перевод, в том числе по СБП.
🔺️На снятие остатка денежных средств на счете при расторжении договора.
🔺️На использование электронного средства платежа.
🔺️ Зачисление на счет наличных.
Компании с высоким уровнем риска будут исключать из ЕГРЮЛ с октября 2022 года.
С банковского счета компании с ВЫСОКОЙ оценкой риска разрешено без ограничений:
✅Заплатить в бюджет налоги,
✅Таможенные платежи и страховые взносы.
✅Выплатить зарплату работникам, начисленную до получения «высокого риска». При условии, что размер выплат работникам, равен ФОТ за предыдущий месяц.
✅Выплатить работникам компенсации и алименты.
✅Оплатить банковские услуги.
✅Снять 30 000 рублей в месяц со счета ИП «на жизнь» ИП и его семьи.
✅Списать деньги на оплату банкротства.
✅Списать деньги на проведение ликвидации, и выплаты кредиторам.
✅Списание денежные средства на погашение сумм, заявленных по исполнительным документам.
Думаем, многих пугает именно это новшество😱.
✏Пишите свое мнение в комментариях
#ооо
#ип
#банковскийсчет