Рассмотрим один из важнейших аспектов для долгосрочного инвестора - диверсификация🔍
«Не кладите все яйца в одну корзину» - сколько раз мы это слышали😏 Вроде одна из самых знаменитых пословиц … Но новички, да и не и не только, часто покупают “сразу на всю котлету” (“зайти на всю котлету” - значит купить на все деньги, часто без должного анализа).
Есть конечно такие “осознанные котлетчики”, но даже если Вы хотите повторить, давайте сперва опишем все за и против😉
👉Мотивы подобного действия ясны — бумага «выстрелит» точно т.к. “я уверен”, “гуру так сказал, а он не ошибается”, “звезды так говорят”☝🏻 На бирже есть основное правило - начинай с худшего сценария и если этот риск допустим, то ок - действуй👌🏻 Когда Вы отказываетесь от диверсификации - задайте себе вопрос “а что будет, если мой актив станет ничем, а-ля $POGR “🤔 Переживете такой “сюрприз” - тогда ок. Не нужно думать “это невозможно” - все возможно, любой исход это вопрос вероятностей.
👉Другая же крайность накупить “все подряд” - случайные покупки тоже не самый лучший путь, мягко говоря😎 Скорее всего у Вас получится портфель, который Вы рано или поздно будите пересобирать.
📌Диверсификация – это способ управления рисками, на основе включения в портфель различных видов инструментов, активов, секторов, компаний.
Преимущества диверсификации возникают только тогда, когда между активами портфеля частично или полностью отсутствует корреляция и они по-разному реагируют на влияния рынка. Т.е. при просадки одного актива Ваш портфель просядет меньше т.к. Вы меньше зависите от каждого конкретного акива. В этом же и главный недостаток - при росте одного акива, Ваш портфель не будет расти так активно🤔
👉Диверсификация – это такая штука, которая делает Ваш результат “ближе к среднему”, позволяет избежать риски. Чем более весомая сумма средств у Вас в портфеле, тем выше должна быть диверсификация и наоборот❗️
📌Диверсификация бывает “бывает разной”
🔸Помимо акций есть: Облигации, фонды, ПИФы, золото, недвижимость. Есть и более сложные инструменты, но раз Вы дочитали до сюда, то Вам интересен пост и пока рано идти в сложные инструменты. Просто поверьте.
🔸По страна: Те страны, которые сейчас развиваются активнее других, через несколько лет могут уступить первенство. Лидеры меняются и среди экономик☝🏻
🔸По отраслям: Преобладание одного сектора в портфеле накладывает риски. Уж поверьте мне с 30% в $GMKN сейчас просадка в 20%, прогнозы экспертов о цене норки в 12-14 тысяч меня реально беспокоят … Хотя и про дивы давно все было известно и новостей то плохих нет, но вот так🤷🏻♀️ Делать ставку лишь на один сектор — не самая лучшая идея.
🔸 По валюте: Вроде самая простая часть, а на деле «у нас» самая сложная😏 Если у Вас не такая значительная сумма в инвестициях, то смысла нет. Но если уже сумма ощутима, то нужно и по валютам иметь диверсификацию.
📌Итого про диверсификацию:
•Снижает риск портфеля
•Снижает колебания портфеля
•В долгосрочной перспективе наверняка окупится
•Ограничивает возможную прибыль
Диверсификация способствует сглаживанию рисков🤓 Готовы к высоким рискам - значит меньше думаете о диверсификации. А если Вы долгосрочный инвестор, с серьезной суммой в портфеле - диверсификация Ваш главный друг и союзник.