Всем привет!
Рассуждать о дивидендах сейчас - не совсем актуально, но всё же расскажу о тонкостях выбора акций дивидендных компаний для своего портфеля. Я не буду рассказывать о том, что такое дивиденды и тд, акцентирую внимание на покупке и выборе акций. Я попробую показать вам, что дивидендному инвестору, при систематических покупках - можно не обращать внимания на стоимость акций. Итак, начнём...
Дивидендная стратегия инвестирования
Основной идеей дивидендного портфеля, является - получение дивидендных выплат.
Многие пишут о том, что стоимость акций для дивидендного инвестора не имеет смысла, главное - это выплаты, но ведь тут можно немного поспорить. Да, основной профит для данной стратегии инвестирования заложен в дивидендах, но они выплачиваются от суммы стоимости акций.
Единственное, что может как то сглаживать ценовую разницу активов - это систематические покупки. Я об этом уже писал и ранее, что для дивидендного инвестора, стоимость акций - не главное. Если совершать покупки стабильно, раз в неделю, раз в месяц, то средняя стоимость будет меняться и скорее всего в лучшую для инвестора сторону (естественно на этапе длительного времени).
Давайте откроем график стоимости акций Сбера (как пример):
На этом графике вы видите динамику стоимости акций компании Сбер за последние 5 лет.
Если б вы начали инвестировать в акции Сбера в 2017 году, то могли бы приобрести акции компании по стоимости - 160-220 рублей.
Если бы вы начали инвестировать в 2018 году, вы бы купили акции Сбера в диапазоне стоимости - 230-180 рублей.
В 2019 году акции Сбера торговались в диапазоне стоимости - 190-250 рублей за акцию.
В 2020 году акции Сбера можно было приобрести по стоимости 180-280 рублей за акцию.
В 2021 году стоимость акций менялась от 258-353 рублей за акцию.
Если посчитать среднюю стоимость акций за 5 лет, то стоимость их составляет примерно 200-250 рублей. Это если покупать систематически.
За 5 лет, компания Сбербанк осуществила следующие дивидендные выплаты:
- 2017 год - 6 рублей;
- 2018 год - 12 рублей;
- 2019 год - 16 рублей;
- 2020 год - 18.7 рублей;
- 2021 год - 18.7 рублей.
Фактически, за 5 лет компания выплатила дивиденды на сумму - 71.4 руб.
Если б вы ждали просадки и покупали акции компаний СБер на "лоях", то ситуация выглядит следующим образом: 2017 год - 160 рублей, 2018 год - 180 рублей, 2019 год - 190 рублей, 2020 год - 180 рублей, 2021 год - 258 рублей. То есть, если б вы покупали на просадках, то средняя стоимость акций Сбера в вашем портфеле, составляла 180-200 рублей, незначительно меньше, чем если бы вы покупали систематически...
Да, кто то может сказать, ну как незначительно?! разница до 50 рублей в среднем на одну акцию, а теперь скажите, а смогли бы вы покупать в течение 5 лет, всегда по низу рынка? Естественно нет. Поэтому средняя стоимость у вас была бы аналогичной той, если бы вы покупали систематически раз в месяц, раз в две недели, периодически подкупая на серьезных просадках (как в 2020 году и сейчас).
Теперь давайте расскажу вам о том, как я выбираю дивидендные акции...
Выбор дивидендных акций
Я не буду писать в этой статье о финансовых результатах, фундаментальном анализе в целом, а затрону еще один критерий, на который мало кто обращает внимание, при выборе дивидендных акций.
Одно из самых главных действий при формировании дивидендного портфеля - это реинвестирование. Те доходы, которые мы получаем в виде дивидендных выплат, мы направляем на покупку новых акций, тем самым увеличивая их долю - так называемый "сложный процент" в действии.
Гораздо удобнее на мой взгляд, получать дивиденды не скопом - раз в год, а постепенно. Тем более это рынок, ситуация каждый месяц, а то и неделю меняется и всегда есть акции компаний с хорошим дисконтом.
Я составляю для себя календарь инвестора, согласно которого пытаюсь выбрать акции компаний так, чтоб дивиденды поступали как можно чаще - желательно раз в месяц, минимум - раз в квартал.
На этом фото отображены те акции, которые имеются в моём портфеле (кроме Детского мира, но он тоже скоро появится).
На примере текущего года - это выглядит так... Понятно, что будут отмены, но главное, донести мысль до вас и показать на примере как это выглядит...
После того, как я составил график, я вижу, что между январем и маем дивидендных выплат нет, поэтому открываю дивидендный календарь и смотрю: какие компании выплачивают дивиденды в данный период, ну и стараюсь выбрать более ликвидные.
В этом плане, хорошими дивидендными акциями были металлурги, они выплачивали дивиденды раз в квартал - очень удобно для реинвестирования. Также Фосагро, выплачивает дивиденды в среднем около 4 раз за год.
Получая как можно чаще дивидендные выплаты, гораздно удобнее реинвестировать и увеличивать долю акций в портфеле.
На днях мне написали в комментариях, что у меня слишком много акций, достаточно было бы купить 3 компании. Если не ошибаюсь, то назвали следующие: Сбер, ММК и ФСК ЕЭС (могу ошибаться). Если б я купил акции этих компаний, я бы остался без дивидендов в этом году. Я итак на дивиденды не рассчитывал, так как покупал чаще на отсечке, но в перспективе мы можем увидеть очередной отказ от выплат по вышеуказанным компаниям, поэтому я за диверсификацию...
Ранее я скептически относился к иностранной валюте, а с апреля текущего года, начал потихоньку покупать юани и знаете, что вчера увидел? Когда индекс ММВБ упал более чем на 2 %, просадка в моем портфеле в первый час торгов была около 1500 рублей, я закрыл приложение и ушел заниматься делами. Через часа полтора-два зашел в приложение, я у меня +600+800 рублей. Смотрю, а это юани выросли на 30 копеек всего, при этом вытащили портфель в плюс. Торговый день закончился для моего портфеля - в плюс 400 с чем то рублей и это благодаря валюте.
Я это пишу к тому, что диверсификация - это не только много акций, это еще и другие активы, которые имеют зеркальную динамику стоимости...
В данной статье, я поделился с вами своим взглядом на дивидендные акции и на стратегию их выбора. Буду рад, если кому то это поможет...
Нажимайте на "палец вверх", а также подписывайтесь на канал и автор будет рад. Всем удачных инвестиций и зеленых портфелей.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
#фондовый рынок #московская биржа #инвестиции #акции ммвб #финансы #экономика #ммвб #банки #дивиденды #валюта