Сейчас инвестировать может каждый, у кого есть свободные деньги и желание их приумножить. Сделать это можно буквально в несколько кликов. Существует два основных способа зарабатывать на фондовом рынке: трейдинг и инвестирование. Чем различаются эти два понятия? Или это одно и тоже. И чем торговля акциями отличается от настоящего инвестирования?
В чем разница
В процессе инвестирования каждый сам выбирает для себя стратегию и придерживается ее. Кому-то интересно получать проценты с прибыли компании — дивиденды — и зарабатывать на росте стоимости компании в перспективе. Кому-то хочется получать доход от выгодных сделок здесь и сейчас. Тех, кто практикует спекулятивный подход, называют трейдерами, сторонников пассивного инвестирования — инвесторами. Давайте разбираться в чем разница между торговлей акциями и инвестированием в акции.
Инвестирование — это вложение денежных средств с целью получить прибыль в будущем. Трейдинг — это анализ текущей ситуации на рынке, активная продажа и покупка ценных бумаг с целью получить прибыль сейчас. По сути это два совершенно разных подхода к зарабатыванию денег на бирже.
Так же чем торговля акциями отличается от настоящего инвестирования? Инвестор — это тот, кто вкладывает свои деньги в актив, в надежде через некоторое время получить прибыль от его роста. Трейдер — это тот, кто зарабатывает деньги в краткосрочной перспективе на колебании цен, совершая большое количество сделок. Инвестор рассчитывает на постепенное повышение стоимости активов, а трейдер же ориентируется на их постоянное изменение. По большому счету трейдинг и инвестирование отличаются по трем ключевым параметрам: сроки инвестирования, отношение к риску и стратегия работы.
Трейдер и инвестор: сходства и различия
Чтобы разобраться, чем торговля акциями отличается от инвестирования в акции, давайте рассмотрим несколько критериев для оценки:
Сроки инвестирования
Инвестор выбирает долгосрочное инвестирование, а трейдер — краткосрочное. Покупая ценные бумаги, инвестор рассчитывает, что стоимость акций предприятия будет постепенно расти за счет увеличения прибыли или расширения базы активов. Инвестор вкладывает капитал надолго, как правило, горизонт инвестирования начинается от 5 лет и более. Стоимость акций может меняться. Поэтому инвесторы стремятся купить акции по самой низкой цене.
Трейдинг — это быстрые деньги. Трейдер совершает множество сделок по покупке и продаже ценных бумаг в неделю, в день или даже в час с целью заработать приличные деньги на краткосрочном колебании стоимости акций. Трейдинг в этом плане — это процесс постоянной спекуляции ценными бумагами.
Стратегия работы
Основная разница между торговлей акциями и инвестированием в акции заключается в поведении на рынке и стратегии работы. Для того, чтобы инвестировать на долгое время в акции, инвестор использует фундаментальный анализ: изучает управление компанией, ее финансовую устойчивость, отчеты за большие периоды времени и определяет будущий потенциал ее развития. Основываясь на этих данных инвестор и принимает решение о приобретении акций тех или иных компаний. Цена на акции компании постоянно колеблется: то падает, то растет. Но инвестор в данной ситуации не реагирует на волатильность рынка, он спокоен. Просто ждет удачного момента.
У трейдера поведение на рынке совершенно иное. Он торгует акциями в короткие промежутки времени. По большому счету его интересует не будущий потенциал компании и рост ее акций, а колебания цены в моменте. На этом он и зарабатывает. Главный принцип торговца акциями: купил дешевле — продал дороже.
Основной инструмент трейдера — технический анализ. С его помощью он проводит анализ изменения цен на акции, находит закономерности и прогнозирует будущий уровень цен на акции той или иной компании. Технический анализ проводится в разные промежутки времени: минута, час, день, неделя. Кроме того, для трейдера очень важен новостной фон, который может оказывать значительное влияние на цену акции.
Трейдеры ориентируются только на цену акции, не стараясь проанализировать ее внутреннюю стоимость. Порой они даже не вникают, а чем собственно занимается компания. Они стараются воспользоваться краткосрочными колебаниями и тенденциями в котировках, скупить акции по спекулятивной цене, продать их на пике стоимости и заработать.
Инвесторы игнорируют краткосрочные колебания цен на акции, они стремятся получить выгоду только от роста внутренней стоимости компаний. Инвесторы знают, что даже если купят акции по завышенной цене, то в долгосрочной перспективе все равно получат выгоду.
Отношение к риску
Чем еще торговля акциями отличается от настоящего инвестирования, так это отношением к риску. Минимизация рисков — это основное условие при инвестировании. Инвестор и трейдер делают это по-разному. Для снижения рисков инвестор использует диверсификацию портфеля. В то же время трейдер применяет механизм автоматического прекращения сделок, чтобы ограничить убыток. Суммы убытка просчитывается заранее и она должна быть меньше суммы потенциальной прибыли по другим сделкам.
Инвестор выбирает инструменты со средним или минимальным риском. А спекулятивная торговля акциями — это большой риск. Играя на повышении и снижении цен на акции в течение короткого времени, трейдер сильно рискует потерять все или уйти в большой минус. В любом случае риски инвесторов ниже, чем риски трейдеров.
Доходность
Уровень доходности — вот еще чем отличается торговля акциями от инвестирования в акции. Прибыль инвестора складывается из дивидендов и роста цен на акции. Хорошей доходностью считается 15-20% годовых.
Трейдеры же не мыслят в категории «годовой доход». Они рассматривают доходность от каждой конкретной сделки. И тут главное правило: количество доходных сделок всегда должно быть больше количества убыточных. Доходность у некоторых торговцев акциями может достигать сотен процентов в год! Шикарно, согласитесь!
Но тут нужно помнить: большая доходность всегда сопряжена с огромными рисками. Бывает и так, что трейдеры теряют огромные суммы денег на сделках и им приходится начинать все с нуля. Ведь чтобы один трейдер заработал, девять трейдеров должны потерять.
Потраченное время
Разница между торговлей акциями и инвестированием в акции еще и в том, сколько времени тратит трейдер и инвестор на свою деятельность. Как мы уже знаем, трейдер совершает огромное количество сделок в день или неделю. Для этого ему необходимо проводить на рынке все свое время, большое количество времени тратить на изучение конкурентов, сделок и новостей.
Инвестор же вкладывает своё время в изучение компании, не только ее финансовой стороны, но и менеджмент. Он следит за ее развитием, и ждет того момента, когда ее акции можно купить по самым низким ценам. В среднем он тратит на это не более 2 часов в неделю. Инвестирование это не постоянная работа, делать ее вы можете в любое удобное вам время. Корректировать инвестиционный портфель можно раз в месяц, раз в год, по желанию.
Когда продавать актив
Трейдер продает активы постоянно, чтобы зафиксировать прибыль. Рост стоимости акции компании в долгосрочной перспективе его не интересует. Инвестор же продает свой актив тот момент, когда замечает, что компания перестала развиваться и потенциала роста у нее практически нет. Именно в такой момент инвестор продает акции, чтобы переложить их в более перспективную компанию.
Таковы основные сходства и различия между трейдером и инвестором.
Резюмируя, можно сказать, что инвестор и трейдер — понятия разные, но они не противопоставлены друг другу. Порой грань между ними едва заметная. Главное, это быть успешным в выбранной стратегии поведения на фондовом рынке.
Что выбрать
Чем торговля акциями отличается от настоящего инвестирования? Инвестирование и трейдинг — два разных подхода к торговле на бирже. Обе стратегии имеют свои плюсы и минусы. При чем один и тот же фактор может быть преимуществом для одного человека и недостатком — для другого.
Трейдинг требует больших временных затрат. К тому же спекулятивная торговля акциями — дело рискованное. Некоторые сделки приносят совсем небольшую прибыль и чтобы заработать нужно постоянно вкладывать большие суммы денег в новые сделки. Нужно быстро принимать серьезные финансовые решения. Да, на трейдинге можно зарабатывать, но это под силу не каждому. Порой вы не можете держать ситуацию под контролем, шансы выйти победителем невелики. Уровень загруженности и стресса зашкаливает.
Трейдеры работают в быстро меняющейся конкурентной среде, это особый образ мышления. Быстрые сделки, быстрая прибыль, высокая конкуренция. Кажется, что это легко. Зачастую это и привлекает начинающих инвесторов. Но здесь для получения хорошего дохода нужны основательные знания, большой опыт, инвестиционное чутье, если хотите, и много времени.
И все же, лучший способ получения прибыли для обычного человека, не сильно разбирающегося в рынке ценных бумаг — это инвестирование. Вот куда лучше вложить деньги начинающему инвестору. На него играет время. Он может с большей долей вероятности получить хорошую прибыль в долгосрочной перспективе благодаря экономическому росту и росту рынка ценных бумаг. При этом подходе временные затраты минимальны, риск тоже небольшой, специфические знания иметь не обязательно. Да, при этом доход будет средний по рынку, но в любом случае инвестор будет в плюсе.
Инвестирование и трейдинг — два способа зарабатывать на фондовом рынке. Можно придерживаться одного из них, чередовать их или использовать оба одновременно.
Когда стоит начать инвестировать? Сделать это никогда не поздно! Даже если горизонт инвестирования не велик, это в любом случае более эффективный способ сохранить и приумножить деньги, чем положить их под матрас или в банк на депозит. Чтобы понимать, куда вложить деньги начинающему инвестору, нужно обладать самостоятельными знаниями или опираться на опытного в этой сфере финансового советника.
Записаться на консультацию: https://is.gd/9avPxE
Автор статьи: Сергей Васюков
Независимый финансовый советник компании ProСоветник
#инвестиции #трейдинг #финансоваяконсультация #просоветник