За полгода выявлено более 2 тыс. финансовых пирамид, которые украли более 12 млрд. рублей

Казалось бы, кто не помнит МММ и последствия, ан нет, желание лёгкой наживы до сих руководит поступками граждан. Но теперь регулирование этого рынка более жёсткое.

Центробанк регулирует финансовый рынок, он обязан отслеживать и прерывать работу сомнительных предприятий. Накануне представлен очередной отчёт о работе.

И вот вам цифры (в сравнении с первым полугодием прошлого года):

• количество выявленных финансовых пирамид выросло в 6,5 раз;
• нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг — в 3 раза;
• нелегальных кредиторов — в 2 раза.

Потери вложивших в них деньги — примерно 12 млрд. рублей. Правда, окончательные реальные объёмы можно будет узнать по результатам уголовных и судебных разбирательств.

В докладе описываются новые тенденции — уход от крупных финансовых пирамид к более мелким, и сокращение срока их жизни до 2,5-3 месяцев. А также уход нарушителей в онлайн, сегодня почти 80% работают через интернет.

Приводят и причины такого взрывного роста — из-за сложившейся экономической ситуации. На фоне такой нестандартной ситуации стали появляться необычные схемы — якобы инвестиционные проекты, предложения «спасти» деньги, вложившись в зарубежные проекты или бумаги, получить «займы» от частных лиц, активно пугали отключением от SWIFT и т.д.

В некотором роде способствует этому законодательство. Например, разрешили оказывать услуги по страхованию онлайн — активизировались нелегальные страховые компании, которые продают поддельные полисы. Чаще всего ОСАГО, по подсчётам, ущерб обманутых покупателей и легальных страховых компаний составил 4,2 млрд. рублей за год.

ЦБ выявляет подобные схемы с помощью современной системы мониторинга и предупреждает о них потребителей, есть даже целый раздел. И, конечно, борется с ними разными способами, включая досудебную блокировку сайтов.

Также Банк России постоянно обновляет рекомендации банкам для борьбы с мошенничеством. Из последнего — блокировать онлайн-банк и доступ в мобильное приложение граждан и бизнеса при подозрительных переводах. Речь о счетах, которые так или иначе уже попадали под пристальное внимание банков.

Среди распространённых схем мошенничества следующие:

• предложения обнулить кредитную историю, после получения денег мошенники исчезают, а кредитные истории, конечно же, остаются нетронутыми;
• предложения погасить кредит за 30% от его стоимости;
• обменять кешбэк на рубли, предоставив банковские данные и смс-код, полученный от банка;
• и даже вложиться в газ, что стало очень популярным в последнее время;
• наконец, после службы безопасности Сбербанка и прокуратуры начали звонить сотрудники операторов сотовой связи, т.к. это что-то новое, люди стали попадаться (кстати, ещё одна тенденция – стали меньше звонить из колоний и тюрем, теперь в основном звонят из ближнего зарубежья).

Кстати, сравните цифры — в общем и целом, мошенникам удалось украсть у клиентов банков 13,5 млрд. рублей за прошлый год. В среднем пострадавшие граждане теряли 12 тыс. рублей, а компании 350 тыс.

Из украденного владельцам вернули только 6,8%, для сравнения, в 2020 году вернули 11,3%, в 2019-ом 14,6%.

Будьте внимательны, не передавайте никому личную и финансовую информацию, и лучше сами перезванивайте по известным вам номерам, чтобы уточнить информацию.

Оригинал статьи на нашем сайте.

Ещё больше полезных статей о бухгалтерии и бизнесе на bereganevy.ru.