С 1го июля заработал сервис «Знай своего клиента», так называемый «светофор ЦБ». Клиенты уже стали получать соотвествующие письма от своих банков.. Сегодня расскажем, как не попасть под блокировку 🟥:
• Использовать для приема денежных средств специализированные счета: физлицам (за исключением самозанятых) не стоит использовать личные банковские карты для предпринимательской деятельности без регистрации в статусе ИП.
• Указывайте понятное назначение платежа: подробно описывайте, за что именно, по какому договору.
• Проверяйте контрагентов и документы: до получения платежей согласуйте документы по сделке с банком.
• Готовьте документы заранее: не дожидаясь запроса от банка и имея все закрывающие документы по ходу деятельности.
• Работайте по своим ОКВЭД: получайте деньги только за те работы/ услуги/товары, которь,е указаны в ваших кодах экономической деятельности.
• Платите налоги со своего расчетного счета. Если у вас несколько счетов или вы платите налоги наличными, банк может этого не знать и начать проверку документов. Поэтому, лучше платить налоги частями, с каждого счета или всегда держать наготове выписку об уплате налогов.
• Не снимайте все наличные, не переводите все денежные средства, хотя бы в течение недели.
• Оплачивайте аренду и другие коммерческие расходы непосредственно со счета, куда поступают деньги от контрагентов. Таким образом банк увидит затраты, подтверждающие реальность компании.
• Исполняйте требования банка. Получив запрос от банка, оперативно свяжитесь с его представителями и предоставьте запрашиваемые документы в срок.