4955 подписчиков

ТОП-10 акций российских компаний для дивидендного портфеля

8 минут

6810 прочтений

20 июля 2022

Всем привет!
Какие дивидендные акции нужно иметь в своём портфеле? Я для себя выбрал несколько и составил подборку акций, которые будут в моём портфеле. В этой статье также поговорим о дивидендной стратегии и её тонкостях. Итак, начнём...

Дивидендная стратегия инвестирования

Свой инвестиционный портфель я продолжаю формировать с дивидендным уклоном. Да, я прекрасно понимаю, что о стабильности никакой речи и быть не может, в рамках текущего времени, но я для себя решил, что попытаюсь сформировать дивидендный портфель, а там - как будет...

Самое главное для дивидендной стратегии - это дивидендные выплаты. А как вы знаете, с выплатами сейчас не так всё стабильно, как и с рынком в целом.

Ряд крупных компаний, чьи акции называют "голубыми фишками" - отменили дивидендные выплаты: Сбербанк, Газпром, Лукойл, ФСК ЕЭС, Х5 групп, РусАгро, Мосбиржа, Распадская, ЛСР, ПИК и другие...

Как я уже сказал выше, для дивидендной стратегии важны выплаты, а учитывая текущее снижение стоимости российских активов и отмену дивидендных выплат, инвестиции в российский рынок - это вложение долгосрочное.

Я прекрасно понимаю о том, что в следующем году по большому количеству эмитентов, ждать дивидендов не стоит. В текущее время идёт перестроение рынков сбыта, формирование своего производства, что займет какое то время.

Я лично думаю так, что в ближайшие 3-5 лет, ситуация с дивидендами будет неоднозначная. Дело даже не в дивидендах, а в целом в экономике. Происходящая ситуация отражается на нашей экономике, причем масштабно, поэтому говорить о существенном росте стоимости акций российских компаний и хороших дивидендах - я думаю не стоит.

В ближайшее время я жду снижения нашего рынка, именно в части акций.

Еще в марте текущего года, я писал о том, что решающий период для нашего рынка будет - 3 квартал текущего года. Как мы видим, положительного мало, ограничения увеличиваются, рубль растет по отношению к другим валютам, что негативно сказывается на экспорте, доля которого итак не та, которую хотелось бы видеть.

Почему я выбрал дивидендные акции?

Для меня инвестиции стало как хобби, я стараюсь инвестировать столько, сколько не вредит моему бюджету. Откладывая по чуть чуть, мои накопления в виде инвестиций растут, а это главное. Дивиденды - это приятный бонус, который выплачивают более стабильные компании, распределяя чистую прибыль за предыдущий год работы или другой период времени.

Поэтому, большинство компаний сейчас больше нацелены на внутреннее развитие, поэтому весь капитал логичнее направить на поддержания стабильности и развитие бизнеса. Но при этом, сложившаяся ситуация сильно отразилась на стоимости активов, а это повод, рассмотреть акции некоторых компаний в долгосрок.

Учитывая текущие цены на российские акции, формировать портфель гораздо проще, нежели годом ранее. Год назад акции Сбера стоили - 300-320 рублей, ММК - 60-70 рублей, Газпром доходил до 400 рублей. То есть, чтоб купить лот акций Сбербанка, необходимо было потратить 3000-3200 рублей. Сейчас, на эту сумму можно приобрести 2.5 лота.

Мой небольшой бюджет, который я выделяю на инвестиции, позволяет мне покупать акции хороших, стабильных компаний - за небольшие суммы. Опять же, стабильными они были до текущего года, а сейчас я надеюсь на то, что постепенно всё стабилизируется.

Покупая сейчас 10 акций того же Сбера за 1200-1300 рублей, они в перспективе нескольких лет могут вернуться на отметку 200-300 рублей за акцию, а в случае возобновления дивидендных выплат, получать дивиденды я уже буду от этих сумм. Даже если взять 7-8 % годовых - это около 17-18 рублей на акцию от суммы 200 рублей, а я эти акции покупаю по 120-130 рублей, поэтому годовая доходность от этих сумм будет уже 15 %. Оптимистично, не спорю...

Только вопрос теперь в другом: а вернется ли рынок на предыдущие отметки?

Если ситуация стабилизируется, то акции наших компаний со временем наберут в стоимости, а в перспективе более длительного времени возможно вернутся дивидендные выплаты. Если дивидендов не будет, то за счёт своей стабильности, компании всё равно продолжат торговаться на бирже, имея определенную стоимость.

Риски имеются, тут никто не спорит, более того, я прекрасно понимаю, что сейчас минусов больше чем плюсов...

Брать за основу события прошлых лет - я бы не стал, сейчас всё по другому. Таких ограничений раньше небыло, поэтому сравнивать с 1998-1999 годом, с 2008, с 2014 я бы не стал.

Понимая все риски, понимая то, что быть может всё что угодно и не в лучшую сторону - я всё таки продолжаю выбирать для своего портфеля дивидендные акции, среди которых я выделил несколько интересных вариантов. Давайте посмотрим на них...

ТОП-10 дивидендных акций

Скажу сразу, это моё субъективное мнение и акции эти я выбрал отталкиваясь не только от финансовых показателей компаний, но и своих взглядов на рынок. Переходим к списку...

Перед тем как перейти к акциям, повторюсь: я не эксперт и не претендую на роль эксперта, это всего лишь моё субъективное мнение...

Сбербанк. Банковский сектор переживает не самое лучшее время, высокие ставки по банковским продуктам, неопределенность, отразились на результативности. В ближайшее время состоится очередное заседание ЦБ, на котором ожидается очередное снижение ключевой ставки. Кроме того, отчетность за июнь показала, что спрос на банковские продукты стал возобновляться: потребительское кредитование, ипотечное кредитование - показали рост, по сравнению с прошлыми месяцами. Со временем спрос на банковские продукты вырастет, так как ставка уже достаточно привлекательная, а скорее всего, мы увидим и дальнейшее снижение. Как я и говорил ранее, люди развиваются, дети рождаются, нужно улучшение жилищных условий, потом необходимо жилье для уже взрослых детей. Кроме того, люди привыкли к автомобилям - на всё это требуются финансы, а эти финансы люди как и прежде будут брать в банке... Я не коснулся более существенного кредитования, это я так, прошелся по самому очевидному. Я ожидаю, что банковский сектор со временем стабилизируется, а акции Сбербанка отрастут в стоимости.
Детский мир. Акции данной компании можно отнести к защитным активам. Спрос на продукцию компании будет всегда, так уж устроена специфика. Более мелкие компании с рынка ушли давно, есть конкуренция в виде маркетплейсов, но и Детский мир не стоит на месте, а развивает онлайн продажи. Среди формата розничной торговли - отсутствие какой либо конкуренции. Есть возможность и перспектива дальнейшего развития. Ранее направляли на выплату дивидендов - 100 % чистой прибыли. Были планы по росту выручки в два раза до 2024 года (понятно, что сейчас планы скорректируют). На мой взгляд, хорошая компания, имеющая перспективы...
Роснефть. Акции данной компании я присмотрел не так давно. Ранее как то обходил их мимо, но возможность штучной покупки, хорошей финансовой отчетности, существенных показателей работы - заставили присмотреться. Суммы дивидендных выплат небольшие, но выплаты за последние годы были дважды в год - что немаловажно для реинвестирования. Учитывая потенциал компании и восточное направление сбыта - я потихоньку увеличиваю долю акций этой компании...
Газпром нефть. Конкурент Роснефти - компания Газпром нефть. Также, является для меня открытие этого года. Изучил всю финансовую отчетность, посмотрел на развитие бизнеса, понял, что готов рассмотреть к покупке. Компания ранее также выплачивала дивиденды дважды в год, причем сумма дивидендов также невысокая, в районе - 6-9 % годовых. Начал покупать, буду увеличивать долю...
Сегежа. Акции данной компании стали торговаться на бирже относительно недавно (если не ошибаюсь - весна 2021 года). За текущий год я пристально следил за этой компанией и её деятельностью. В целом, меня всё устраивает, компания по сути не имеет аналогов на бирже. Последние результаты, выраженные в финансовой отчетности показали, что компания растёт. В этом году, компания произвела дивидендные выплаты. Также компания входит в состав крупнейшего холдинга "АФК Система". В общем, я по чуть чуть покупаю данные акции и планирую дальше наращивать их долю.
МТС. Еще одна компания из холдинга "АФК Система". Компания на нашем рынке достаточно стабильная. Больше всего удивляет стабильность в выплате дивидендов и небольшая волатильность до текущего года. Многие инвесторы воспринимают акции МТК как облигации. Сейчас конечно же ситуация менее стабильная, но компания и в этом году утвердила дивидендные выплаты, которые стали рекордными. Купил только один лот, по возможности докуплю еще.
ОГК-2. Дочерняя компания Газпрома из сектора электроэнергетики. Данную компанию открыл для себя в этом году, по рекомендации читателей. Потихоньку наращиваю долю, всё устраивает. Компания утвердила дивидендные выплаты в этом году, которые составили около 14 % годовых, сейчас пытается закрыть дивидендный гэп. На мой взгляд, перспективная компания.
Башнефть АП. Дочерняя компания Роснефти. В этом году утвердила хорошие дивиденды - более 100 рублей на одну акцию, при стоимости - 850 рублей за акцию. Средняя дивидендная доходность составляет около - 10 % годовых. Акции данной компании уже есть в портфеле и их количество будет увеличиваться. Спасибо одному читателю, который порекомендовал посмотреть на эту компанию...
ФСК ЕЭС. Тоже компания из сектора электроэнергетики. На неделе появилась информация о возможном присоединении Россетей к ФСК ЕЭС. Получится достойный тандем сетевиков. В этом году ФСК ЕЭС оставила инвесторов без дивидендов, но всё же надеюсь, что в дальнейшем всё будет стабильно.
Ростелеком. Тут ситуация такая, что в компании имеется дивидендная политика, согласно которой, сумма дивидендов должна составлять - 5 рублей на одну акцию. Да, это немного, но учитывая текущую стоимость акций - 58-60 рублей - это вполне неплохая дивидендная доходность. Вчера акции компании ушли в дивидендную отсечку и торгуются по достаточно справедливой стоимости. Опять же на мой взгляд.

Есть еще ряд компаний, которые интересны мне, но в данной подборке я отразил те, которые действительно мне нравятся. Мне очень нравились металлурги: ММК, Северсталь, НЛМК - но сейчас у компаний не лучшее время. Я планирую покупать их на снижении, но рассчитывать на дивиденды - я думаю не стоит...

Если статья вам понравилась, нажмите пожалуйста на "палец вверх" под статьей, а также подписывайтесь на канал и автор будет рад. Всем удачных инвестиций и зеленых портфелей.