Комиссия за обслуживание валютных счетов у брокеров и банков, невозможность вывести валюту из подсанкционных банков и затруднение с выводом валюты за рубеж. Это лишь часть проблем, с которыми столкнулись российские розничные инвесторы
И если раньше многие валютные проблемы можно было избежать путём «раскладывания» валюты.
Например, при списании комиссии с валюты в сумме больше $10к, люди клали на «текущий» (банковский) счёт $5к, и на брокерский счёт $5к. То сейчас же, многие банки начинают суммировать абсолютно все счета клиента
Поэтому, предлагаем сегодня обсудить, что можно сделать с валютой на брокерском счёте, если вы категорически не хотите от неё избавляться по такому курсу
Первое и самое простое – это если у вас сумма меньше $10к, то можно просто ничего не делать. Или же если у вас сумма больше, то возможно, вы просто приняли для себя решение занять позицию ожидания девальвации рубля в диапазон 70-80.
❌Но здесь есть риски попадания НКЦ (национального клирингового центра) под санкции. И тогда, возможно, ваши доллары окажутся заморожены на неопределённый срок
Так же если внимательно читать, за что берётся комиссия у брокеров, то можно увидеть, что банк берёт комиссию лишь за нахождение «голой» валюты на счёте. Т.е. если у вас куплены валютные активы (акции, облигации и т.д.), то с этого комиссия взиматься не будет.
Тогда, можно попытаться купить те самые «валютные активы». Это, например, акции американских компаний. Но здесь так же есть свои определённые риски. Самый опасный для российского инвестора – это конечно же инфраструктурные риски, ведь СПБ банк (депозитарий СПБ биржи) может попасть под блокирующие санкции, что приведёт к мгновенной блокировки всех ваших валютных активов. И второй риск, это рыночный: сейчас все мировые центральные банки находятся в цикле ужесточения денежно-кредитной политики, что неизбежно приведёт к дальнейшей коррекции на мировых фондовых рынках. Тем более, что SP500 уже официально вошёл в стадию медвежьего рынка. И многие аналитики прогнозируют дальнейшее снижение индексов
И когда на чаше весов у вас комиссия в 0,5% в месяц или же риск потенциальной коррекции ещё на 10-15% по индексам + инфраструктурные риски СПБ банка ,то возможно, комиссия будет намного «дешевле» для вашего капитала
И что делать?
Если учитывать факт того, что комиссия не списывается с валютных активов, то наша команда предлагает посмотреть в сторону еврооблигаций. И возможно, попытаться припарковать свой капитал в еврооблигациях– не самая плохая идея
Чего? Какие ещё еврооблигации? Они же заблокированы
Ещё на позапрошлой неделе впервые после приостановки торгов еврооблигациями в марте, на Московской бирже прошли торги этими самыми еврооблигациями. У инвесторов появилась возможность получать доходность в долларах США.
Возобновлены торги еврооблигациями российского Минфина и облигациями ВЭБ РФ, выпущенными по локальному праву и номинированными в иностранной валюте. Всего в список бумаг, допущенных к торгам, вошли 14 выпусков еврооблигаций Минфина и три выпуска долговых обязательств ВЭБ
А как же риски блокировки?
Их нет. Так же как и нет рисков, связанные с тем, что российские инвесторы могли не получать купонные выплаты из-за убитого моста Евроклир-НРД.
Почему? Потому что к обращению были допущены бумаги, которые выпущены по локальному праву, но номинированы в иностранной валюте.
Т.е. выплата купонов и погашения облигаций будут происходить в рублях по курсу ЦБ на дату выплат (кстати здесь есть возможно увидеть выплаты и в долларах, ведь судя по документам, эмитент сам решает в чём платить)
Так же сразу же отпадают риски блокировок. Ведь несмотря на то, что данный инструмент будет фактически привязан к курсу доллара, учёт этих еврооблигаций будет происходить в НРД. И выплаты купонов так же будут проходить через НРД.
По мнению нашей команды, это один из лучших инструментов, который поможет избежать санкций, блокировок и адских комиссий, но при этом всё равно уйти от рубля и рублёвой инфляции
Друзья, как вам данный инструмент? Интересно?
Ставь лайк, если статья понравилась.
Подписывайся на самый крутой телеграм-канал по инвестициям "ИНВЕСТОРИЯ News". А еще на YouTube и Инстаграм.