Трейдер - участник рынка, совершающий сделки на финансовом рынке с целью получить прибыль. Часто это понятие используют как синоним слова "инвестор", но это не совсем правильно.
Инвесторы ориентированы на получение прибыли в долгосрочной перспективе и на пассивный доход в виде купонов и дивидендов. Они совершают сделки относительно редко и больше следят за деверсификацией портфеля в соответствии со своей стратегией, чем за текущей стоимостью акций.
Трейдеры ориентированы на быстрое получение прибыли. Они меньше внимания уделяют перспективам компании на длинном горизонте, а пытаются предугадать, как изменится стоимость бумаг в ближайшее время. Трейдеры совершают большое количество сделок и редко держат бумаги дольше нескольких дней.
Трейдер отличается от инвестора финансовой стратегией, частотой совершения сделок и горизонтом планирования при покупке активов.
Трейдер может торговать можно ценными бумагами (акциями и облигациями), валютой, драгоценными металлами, фьючерсами, сырьем и другими финансовыми инструментами.
Принцип заработка трейдера
По сути, трейдинг — это спекуляция финансовыми инструментами. Трейдер открывает позицию по одной цене, и закрывает по другой, выгодной ему. Это может быть игра на повышение (купить дешевле и продать дороже) или на понижение (заключить сделку на продажу бумаг по более дорогой цене, а самому выкупить их чуть позже по более низкой и после этого передать покупателю).
В любом случае, трейдер зарабатывает на разнице стоимости между покупкой и продажей. Но для этого нужно уметь предсказывать, куда пойдет рынок в целом и курс конкретного финансового инструмента в частности. Для этого трейдер анализирует рынок и динамику биржевых котировок, определяет оптимальную точку входа и выхода, и лишь после этого открывает сделку.
От чего зависит доход трейдера?
Сколько может заработать трейдер? Так как трейдинг более рискованная сфера, чем долгосрочные инвестиции, потенциальный доход здесь может быть очень высоким. Профессиональные трейдеры могут увеличить капитал на 100 и более процентов, ограничений по заработку нет. Однако надо помнить, что и убытки трейдеров могут быть колоссальными, поэтому необходимо правильно распределять риски.
Доход трейдера складывается из нескольких факторов:
- Размера депозита. При увеличении вложений потенциальная прибыль тоже кратно увеличивается. Например, если купить тысячу акций по сто рублей и на каждой заработать всего 1%, прибыль без учета комиссии за сделку составит тысячу рублей. Если купить пять тысяч акций — пять тысяч рублей.
- Торговой стратегии. Так например, при скальпинге трейдер совершает сделки с большой частотой и закрывает позицию даже при минимальной прибыли. Здесь доход формируется за счет объема и частоты операций. Трейдеры, которые работают по трендам, для фиксации прибыли ждут разворота и, как правило, совершают сделки реже, но на каждой зарабатывают больше.
- Брокерской компании. Так как трейдер, в отличие от долгосрочного инвестора, совершает большое количество сделок в течение короткого времени, нужно учитывать комиссию брокера. Слишком высокая комиссия сужает пространство для маневра и уменьшает прибыль. У некоторых брокеров есть разные тарифы. Например, при частых сделках комиссия снижается, но вводится ежемесячная плата за обслуживание брокерского счета.
- Знаний и навыков. Трейдер должен уметь анализировать рынок и интерпретировать биржевые графики; совершать сделки через торговый терминал; понимать, какие события и как влияют на стоимость активов; находить инсайдерскую информацию и оценивать ее достоверность. Также нужно уметь просчитывать риски и деверсифицировать их. Здесь большую помощь может оказать опытный наставник, который объяснит сложные вопросы и поможет избежать типичных ошибок на старте.
- Стрессоустойчивости и самодисциплины. Даже если ситуация развивается крайне неблагоприятно, трейдер не должен терять голову. Паника — лучший способ слить депозит. Точно так же нельзя впадать в эйфорию от череды удачных сделок, иначе снижается критичность. Трейдер начинает совершать слишком рискованные сделки и выходит за лимит. Это тоже может закончиться плачевно. К успехам и неудачам лучше всего относиться философски, как к закономерности.
Это лишь несколько составляющих дохода трейдера. Главное, что надо понимать, если вы решите стать трейдером: доход здесь может очень сильно колебаться. В один месяц трейдер может получить прибыль 80%, а на следующий - убыток в 90%. Это невозможно предотвратить, нужно просто принимать как данность и плату за потенциально высокий доход.
Как снизить риски?
Ответ простой: нужно, чтобы у вас был план и вы его придерживались. Несмотря на то, что со стороны трейдинг выглядит хаотичным набором случайных сделок, здесь так же необходима стратегия. Она зависит от готовности к риску, опыта и времени, которое человек готов посвящать торговле. Конечно, есть общие правила, например, покупать когда дешево и продавать, когда дорого. Но детали и алгоритм действий каждый адаптирует под себя. Помните, что на длинном горизонте человек со стратегией всегда успешнее того, кто торгует наобум.
На стоимость ценных бумаг влияют десятки факторов, многие из которых невозможно предсказать заранее. Однако умение понимать, как та или иная новость может отразиться на курсе, и способность оперативно реагировать на это можно натренировать.
Как стать трейдером?
Трейдер может торговать на финансовом рынке для себя или быть сотрудником инвестиционной компании. В последнем случае потребуется получить высшее финансовое или экономическое образование, желательно по профильному направлению.
Если же ваши амбиции не простираются так далеко, и вы просто хотите торговать на бирже, можно обучиться самостоятельно: изучая информацию в интернете и применяя знания на практике. Здесь не придется вкладывать деньги в обучение, но возрастает риск потерять весь капитал из-за неудачных сделок.
Компромиссный вариант — обучение у опытных наставников. На них не нужно тратить столько времени, как на специальное образование, но на них дадут основы: расскажут о финансовых инструментах, о работе в терминале, научат азам планирования и анализа, помогут определить риск-профиль и разработать стратегию.
Если вы хотите больше узнать о трейдинге, регистрируйтесь на нашем сайте. Куратор ответит на вопросы о торговле на фондовом рынке и поможет определиться с дальнейшими действиями.