Кейс работы с финансовым советников Владимиром Елкиным.
Клиент: Павел, 38 лет, женат, есть финансово зависимые люди. Работает удаленно + есть свой небольшой бизнес, который приносит доход. Пришел на консультацию весной 2022 года.
Ситуация до консультации:
- инвестиционный опыт — преимущественно фондовый рынок;
- не было личной подушки безопасности;
- не было системы личных финансов, деньги не работали, не приносили доход;
- деньги были распределены в основном на банковских и брокерских счетах Тинькофф, акции покупались спонтанно.
Задачи:
- Выйти на пассивный доход в размере минимум 200 000 рублей (2500 $) в месяц через 22 года (горизонт инвестирования).
- Сформировать фонд на образование ребенка через 4 года (запланировано изъятие ~ 32 000 $).
- Сформировать фонд на покупку личного жилья за границей (как варианты Турция, ОАЭ, Грузия).
Что было сделано (промежуточные результаты):
1. Составлен личный финансовый план.
2. Проведены расчеты комфортной суммы ежемесячного инвестирования с учетом реинвестирования активов и использования имеющихся накоплений в рублях, валюте.
3. Сделан расчет и сформирована финансовая подушка безопасности на 6 месяцев. В структуре подушки предусмотрена доля не менее 20% на драг. металлы (в форме инвестиционных монет — золото и серебро). Изменена доля и перечень валют в составе подушки с учетом новой экономической реальности.
4. Подобран защитный инструмент в твердой валюте в оболочке страхового контракта для создания фонда «валютной» пенсии (~ 1 млн $), и определены комфортные суммы ежемесячных взносов в регулярной корзине капитала.
5. Определены инструменты для прироста капитала в Рентной и Активной корзинах (частях) инвестиционного портфеля: ликвидные инструменты (брокерские стратегии) на базе лучших зарубежных и российских брокеров. Из данных корзин запланировано изъятие денег на обучение ребенка и на покупку зарубежной недвижимости к определенной дате.
6. Также подобрана инвестиционная недвижимость с доходностью от 50% в его активную корзину личного капитала для прироста в горизонте 1–2 года (с возможностью использования доп. стратегии — рентный доход как запасной план Б).
7. Подобран и открыт накопительный контракт для защиты от несчастных случаев, инвалидности с покрытием более 12 млн рублей, чтобы семья была защищена в случае ухода кормильца из жизни и получила деньги уже через 14 дней.
В результате появилась ясность, что делать, чтобы деньги максимально работали, высвободить время и заниматься любимым делом. Появилась уверенность в завтрашнем дне, есть понимание ежемесячных действий по инвестированию для выхода на пассивный доход к конкретному периоду жизни.
Появилось понимание, за счет каких инвестиционных стратегий создается фонд на образование ребенка, фонд на покупку жилья и спокойствие в достижении данных финансовых целей.
Итог этого кейса состоит в том, что ваши финансовые цели достижимы при наличии правильных инструментов. Если вас интересует быстрое достижение результатов, как у Павла - приходите ко мне на консультацию и мы выстроим для вас стратегию инвестирования для достижения ваших целей. Узнать подробности и записаться можно на сайте https://elkin.consulting
Больше об инвестировании на моем канале в телеграм https://t.me/Elkin_info