Вы думаете, что финансовые пирамиды типа МММ остались в глубоком прошлом? Как и другие формы деятельности мошенников, они сегодня процветают, как никогда. Так, в первом полугодии 2022 года Банк России выявил почти 2300 финансовых пирамид и нелегалов, что в 3 раза больше, чем годом ранее. За какими схемами они сейчас скрываются и как не попасть в ловушку?
Число выявленных финансовых пирамид выросло в 6,5 раза, нелегальных участников рынка ценных бумаг — почти в 3 раза, нелегальных кредиторов — больше чем в 2 раза. Такова статистика ЦБ.
Автор: финансовый журналист Наталья Халезова
Пример финансовой пирамиды
В Перми закончили расследовать уголовное дело афериста, который создал финансовую пирамиду и обманул 146 жителей Перми и других городов края на более чем 30 млн рублей, сообщила официальный представитель МВД России Ирина Волк. Злоумышленник обвиняется в совершении преступления по ч.4 ст. 159 УК РФ "Мошенничество".
По данным следствия, с 2013 года он привлекал деньги граждан от имени нелегальной инвестиционной компании - фирма действовала по принципу финансовой пирамиды. Клиентам обещали ежемесячно выплачивать большие проценты от суммы вклада. Чтобы пустить пыль в глаза вкладчикам, первым инвесторам выплатили обещанное.
Но совсем скоро все выплаты прекратились. Выяснилось, что некоторые, чтобы получить быстро прибыль, брали в банках кредиты, вкладывали деньги в пирамиду и теряли их. Суммы вкладов достигали 1,7 млн рублей.
Пирамиды под видом игр
Это всего лишь один пример современной финансовой пирамиды. В Банке России отмечают несколько важных тенденций, связанных с финансовыми пирамидами.
☑️️ Злоумышленники активизировались, воспользовавшись особенностями ситуации. Обеспокоенные возможными экономическими трудностями люди ищут новые способы инвестиций.
☑️ Они активно рекламировали «займы от частных лиц», вложения в «нестандартные» псевдоинвестиционные проекты.
☑️ Крупные пирамиды дробятся на более мелкие.
☑️ Почти 80% пирамид и нелегалов действуют онлайн.
☑️ В 2022 году резко выросло число «экономических», «инвестиционных» и «бизнес-игр», которые обещают легкий и быстрый заработок с помощью виртуальной валюты. На самом деле это классические финансовые пирамиды.
"Создатели таких проектов придумывают самые разные игровые легенды. Например, гарантируют вам заработок, если вы соберете армию киберкотиков или создадите виртуальный таксопарк. Чем больше новых опций вы покупаете за реальные деньги и чем больше заданий выполняете (они зачастую тоже платные), тем больше ваша прибыль. Если приведете в проект друзей, сможете еще заработать. Подвох в том, что хоть виртуальные деньги и накапливаются, перевести их в реальную валюту не получается. Затем злоумышленники просто исчезают", - рассказал директор департамента ЦБ РФ по противодействия недобросовестным практикам Валерий Лях.
Такие пирамиды активно рекламируют в соцсетях и мессенджерах. И поскольку они действительно выглядят как веб-игры, модераторам сложно оперативно отследить их, блокировать или удалить.
Банк России выявляет подобные схемы с помощью собственной системы мониторинга, а также по обращениям граждан. В 2022 году внедрили новые алгоритмы поиска.
Список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке размещен здесь.
Сообщить анонимно о финансовой пирамиде или финансовой организации можно на сайте ЦБ.
#мошенники #деньги #пирамиды #финансы #мошенничество #банки