Думаю многие слышали такую поговорку как "не клади все яйца в одну корзину" в этой статье разберем важность этой поговорки.
Диверсификация
Диверсификация – инвестирование средств в разные активы с целью снижения рисков. При этом в идеале снижение риска должно минимально влиять на доходность портфеля.
К примеру, если мы купим на все деньги акции одной компании, то наш портфель будет сильно волатилен, но если мы купим акции 10 компании из разных секторов экономики, то наш портфель станет менее волатилен. Вкладываясь в разные компании мы снижаем свои риски, но тем самым снижаем доходность своего портфеля.
Риски
Инвестиционные риски - это опасность понести убытки при вложении в какие-либо активы.
Виды рисков:
- Деловой риск - риск связанный с принятием неверных управленческих решений, в результате которых снижается эффективность деятельности компании, и, как следствие дешевеют его активы.
- Страновой риск - риск геополитического давления на страну.
- Валютный риск - риск девальвации валюты инвестирования.
- Риск ликвидности - не будет достаточного предложения на покупку или продажу актива.
- Риск дефолта - риск того, что заемщик не сможет расплатиться по своим обязательствам.
- Отраслевой риск - риск возникновения проблем в какой-то определенной отрасли.
- Риск события Х - риск возникновения события, которого никто не ожидал.
Способ минимизации рисков.
Чтобы снизить влияние этих рисков на портфель, необходимо - диверсифицировать свои вложения, то есть вкладывать в разные классы активов, в зависимости от цели инвестора, и в разных эмитентов из разных стран и секторов экономики.