Статья про инвестиции.
Давненько я ничего не покупал в своем портфеле.
Кто давно следит, те в курсе, что ИИС я пополнял еще в мае, где были частичные покупки, но и остаток средств был приличный. А потом дополнительно в июне, на день рождения, тоже планово закинул 50К.
Но тогда вообще ничего не стал покупать.
Итого на ИИС было порядка 76К рублей, но совсем не было понимания, что на эту сумму предпочтительно купить.
Размышлял я и МТС, и про ОГК-2 - была прям отдельная статья.
И так как пока ничего нового на ИИС покупать желания у меня нет, то из имеющегося на ИИС выбор был между префами Сбера, НЛМК и МТС.
И вот, кстати, тоже мысль и действие.
Формально, Сбер и НЛМК в 2022 году уже отменили выплату итоговых дивидендов. НЛМК, которые обычно платят 4 раза в год, еще и промежуточные летние выплаты уже отменили.
МТС наоборот утвердили неплохой дивиденд с дивдоходностью порядка 12%, и даже ушли на этой неделе на отсечку. Вот до отсечки я бы мог купить дополнитель 250 штук и удвоить сумму дивидендов. Но не стал.
Причин тому формально 3.
Причина 1: на ИИС перед отсечкой МТС отрос выше средней, и мне в принципе всегда менее комфортно покупать по более высоким ценам, когда есть что-то, что ощутимо ниже средней.
Причина 2: ранее я разбирал МТС и его ситуацию с задолженностью. Этот фактор меня напрягает. Ив данный момент, когда в стране и экономике сохраняется неопределенность, покупать дополнительные риски не хочется. Грубо, за 100% рублей покупаешь лишь 12% дивидендов с мутными перспективами. А что дальше будет - непонятно. Тот же Петропавловск тоже в мае-июне активно покупали. Итог известен.
Причина 3: на мой взгляд, наиболее интересная по своей задумке.
Помните, весной была статья, что дивиденды отменили, но их отсутствие обеспечивает гораздо более низкие текущие цены акций.
И можно это отсутствие дивидендов на уровне 10-12% скомпенсировать покупкой интересных акций с дисконтом на уровне 30-40-50%. Что математически под определенным углом смотрится более интересно.
Вот у меня на ИИС было так:
- НЛМК 1.500 штук, и текущая средняя выше на 40%;
- префы Сбера 1.000 штук, и текущая средняя выше на 38%;
Сравните с 12% дивдоходности по МТС...
По мне так выбор достаточно очевиден.
Кроме того, мы говорим про долгосрочные дивидендные инвестиции, где эффективность вложений зависит и от цены покупки. Не говоря о том, за какую итоговую сумму мы купим свой целевой пакет.
Купить условно пакет в 10.000 акций Сбера за 3 миллиона рублей или же за 1,3 миллиона рублей - лично для меня есть разница.
Примеры с цифрами я неоднократно приводил и по Сберу, и по Лукойлу, и по другим компаниям, которые имеются в моем портфеле.
А далее, из этой логики, я уже выбираю между НЛМК и Сбером.
Тут в дело вступает легкий оптимизм и ожидания "чуда".
Как я сказал, Сбер платит лишь 1 раз в году. И в этом году дивиденды уже точно отменили. Соответственно про следующие выплаты можно начинать рассуждать не ранее, чем конец 2022 года. И то, если будут какие-то отчеты о прибыли (и сама прибыль, понятно, тоже должна быть). А может ее и не быть, ну или не такая, как в 2021, например.
Прецеденты по компаниям с госучастием у нас, к сожалению, уже есть.
А вот НЛМК, как уже упоминал, платит 4 раза в год (ну раньше так было).
1 выплата уже отменена, но в теории могут заплатить в сентябре или в декабре. Могут не заплатить, понятно. Но ведь могут и заплатить?
И получается, что выбор покупки с дисконтом в 40% между двумя компаниями, одна из которых будет платить не ранее, чем в мае 2023 (а ведь и тут может НЕ заплатить, да, если играть в "а если"?). А вторая чисто теоретически может заплатить или в сентябре, или в декабре 2022, под новый год. Особенно, если конец года уже привнесет какие-то определенности и завершенности в текущие события.
Вот отсюда и выбор: на ИИС покупаю НЛМК. Причем, покупаю сразу 500 штук (это треть объема до покупки) и прилично так усредняюсь.
Лимитку ставил в районе 11 часов, на визуальном росте, по цене 130 рублей. В районе обеда сработало в 2 партии по 410 и 90 штук.
Т.е. еще раз отмечу, покупатель я - один, а продавца получилось 2.
Укажу, что это самая низкая цена покупки для НЛМК за все время с самых первых покупок в феврале 2021 года. Тогда я начинал покупать с 213 рублей, но весной 2021 брал и по 260 рублей.
А тут 130 рублей лежит...
Возможность же?.. И еще какая!
Ну и как видно, помимо НЛМК была еще покупка 5 штук Лукойла, тоже в 2 партии куплено, 2 продавца.
На брокерском у меня были остатки порядка 14К рублей.
И недавно пришли дивиденды от МРСК ЦП, порядка 6.000 рублей.
Постоянные читатели в курсе, что я закидываю в портфель круглые суммы, не менее 10.000 рублей. Для личного удобства.
А еще на подходе дивиденды от МТС, там порядка 8К ожидается.
Соответственно, раз все равно решился на покупки на ИИС, то не стал ждать и закинул "авансом" сегодня 10.000 рублей - это реинвестиция.
Кстати, еще раз напомню, что текущие цены по индексу - на минимумах, кроме дня Обвала 24.02.22. Мы это смотрели вчера в обзоре дня.
Впрочем, сегодня индекс ММВБ теряет еще 0,50%.
А завтра вообще будет еще пятница.
Но я не знаю, будут ли цены еще ниже или нет. И будут ли они еще ощутимо ниже по вот тем компаниям, которые я хочу покупать.
Меня текущие цены по многим компаниям более чем устраивают. Станут ниже - буду думать о том, чтобы купить и по тем, более низким ценам.
А сегодня однозначно брать хотел Лукойл, благо они у меня на этот год все равно в плановом приоритете.
И опять же, считайте как хотите, но я все равно верю в то, что Лукойл может заплатить в декабре. Пусть даже без нераспределенной прибыли за 2021 год, но хотя бы промежуточные дивиденды за 2022 год.
Вас я ни в чем не убеждаю, ничего не рекомендую. Решайте свои задачи сами. А я решаю свои. И Лукойл туда точно входит.
Правда вот тут снова "как обычно".
Как говорил, заявки оформлял в районе 11 часов, и там цены росли. Лукойл со вчерашних 3.645 рублей к 11 часам рос выше 3.700 рублей.
Ну вот я решил, что 3.700 - вполне себе отличная цена. Тем более, что предыдущие 10 акций до 50 штук я брал в мае по 3.990 рублей.
Напомню, тогда это была реинвестиция налогового вычета с ИИС.
В общем, как видно на скрине выше, после 12 часов заявка сработала. И буквально тут же цена пошла активно снижаться.
Причин такого снижения я не знаю, не стал смотреть новости.
Как мы видим, желтый прямоугольник - сегодняшний торговый день. Фиолетовый кружок - это момент моей покупки по 3.700 рублей.
СРАЗУ после чего цена пошла вниз, и снижалась аж до 3.550 рублей)))
Ну... мне нечего сказать.
Причем, самое активно снижение, почти на 100 рублей, было после 15 часов, в течение часа. После чего цена снова развернулась, но отросла не столь впечатляюще, как до этого снижалась.
Почему с утра так росло, а после так снижалось - понятия не имею.
А за день у Лукойла получилось: -1,03%. А у меня еще +5 акций.
Ну а текущая картина в моем долгосрочном портфеле после сегодняшних активных покупок стала вот такой.
Когда теперь будут дальнейшие пополнения - сказать не могу.
Текущий финансовый расклад заставляет уходить в режим экономии и сокращать как минимум инвестиции.
Возможно, что в июле ИИС еще раз пополню. У меня как раз за 2022 уже внесено 360.000 рублей.
Вот еще 50К - и минимум в 400К будет выполнен.
С другой стороны, можно и не торопиться с этим вопросом.
Следующие покупки на ИИС, очевидно - префы Сбера.
И вряд ли по ним есть предпосылки к росту цены до каких-то сверх-позитивных событий.
В моем видении: до конца 2022 для этой задачи время точно есть.
Как обычно: в этой статье нет рекламы или призывов инвестировать что-либо или куда-либо. Статья содержит мысли автора по компаниям, находящимся в его инвестиционном портфеле. Не является рекомендацией или прогнозом.